銀行內控制度文件短信通知業(yè)務操作流程(編輯修改稿)
2025-05-30 17:19 本頁面
【文章內容簡介】 銀行 手機短信通知服務協(xié)議》（附錄一） ，同意協(xié)議條款時填寫協(xié)議 書 內容 并在協(xié)議上簽字確認。 Ⅰ B2 柜員 /辦理簽約 柜員使用“短信簽約開通”交易，依次輸入待簽約客戶 卡 /賬號、客戶手機號碼、客戶身份證號碼，信息錄入無誤后提交，使用黑色通用憑條打印 兩聯(lián) “短信簽約開通交易憑條” ， 一聯(lián)加蓋業(yè)務用公章、柜員私章， 另 一聯(lián) 加蓋業(yè)務用公章、柜風險點 2： 柜員輸錯客戶手機號碼 。 風險類型： 操作 風險。 風險級別：高風險。 控制目標：確?？蛻?賬戶信息 的 保密 性。 控制措施：柜員 輸完電話號碼后根據(jù)協(xié)議書 再次核對 ； 節(jié)點 部門或崗位 /任務名稱 任務描述 操作風險提示 員私章并 由客戶簽字確認 ， 協(xié)議書加蓋業(yè)務用公章， 并 將 一聯(lián)交易憑條和 協(xié)議書 第二聯(lián) 返還給客戶 保管 。 打印憑條由客戶簽字確認 ；后督中心 對傳票做 審查 。 控制崗位：柜員 、后督人員 。 Ⅱ B1 柜員 /資料裝訂 業(yè)務處理完畢后， 柜員將 有 客戶簽字確認的 憑條按打印順序擺放，相關客戶資料做打印憑條的附件， 日終 軋賬 時隨傳票裝訂。 其中 客戶資料包括： 1. 個人客戶 ? 協(xié)議書 ? 身份證復印件 2. 單位客戶 ? 協(xié)議書 ? 介紹信 ? 法人身份證復印件 ? 經(jīng)辦人身份證復印件 ? 授權書 短信通知 簽約 修改 本體系文件的控制活動分為客戶申請、受理 審查、簽訂協(xié)議、辦理簽約 修改 及裝訂 五個環(huán)節(jié)。整合為二個階段，包括：簽約 修改 階段與后續(xù)階段。 短信通知簽約 修改 的主要風險是：客戶提供虛假身份證明資料及賬號；針對主要風險的關鍵控制環(huán)節(jié)是：個人用戶必須親自辦理并且系統(tǒng)對存款賬號和證件號碼進行有效性校驗，單位客戶必須 攜帶單位公章、介紹信、法人身份證件及復印件，非法人親自辦理時還需提供經(jīng)辦人身份證件及復印件和法人授權書 ，柜員需對客戶資料的真實性再次校驗。 短 信 通 知 簽 約 修 改 操 作 流 程 圖Ⅰ簽約修改階段Ⅱ后續(xù)階段B 柜 員A 客 戶是 否 合 規(guī)客 戶 申 請交 易 憑 條 和 協(xié)議 第 二 聯(lián)結 束是否受 理 審 查辦 理 簽 約修 改簽 訂 協(xié) 議資 料 裝 訂12 節(jié)點 部門或崗位 /任務名稱 任務描述 操作風險提示 Ⅰ A1 客戶 /申請短信通知簽約修改 1. 個人客戶 經(jīng)辦人親自向 任意 網(wǎng)點提交個人有效身份證件、 復印件、麒麟借記卡 節(jié)點 部
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