銀行業(yè)服務(wù)外包監(jiān)管制度對(duì)比研究與政策建議(編輯修改稿)
2025-05-30 17:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 外包的風(fēng)險(xiǎn)管理做出了相關(guān)規(guī)定 . 各國監(jiān)管制度的比較分析各國和國際組織的監(jiān)管制度具有以下主要特征：核心業(yè)務(wù)外包限制。不同國家或地區(qū)對(duì)核心服務(wù)的界定不一。如美國銀行聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì) (FFIEC)禁止銀行將內(nèi)部審計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、預(yù)備年度賬等內(nèi)部業(yè)務(wù)外包給銀行集團(tuán)外的公司；英國金融服務(wù)局 (FSA)則對(duì)銀行業(yè)務(wù) 的外包施以直接管制，不管外包的服務(wù)核心與否，只要風(fēng)險(xiǎn)過大，可能導(dǎo)致銀行失控，則當(dāng)局都可不予批準(zhǔn) . 供應(yīng)商選擇。各國各地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局都強(qiáng)調(diào)銀行應(yīng)慎重選擇供應(yīng)商。要求供應(yīng)商不僅應(yīng)為合法注冊(cè)的法人企業(yè)，而且還能有充足的資源保證完成銀行的外包任務(wù) . 風(fēng)險(xiǎn)管理及應(yīng)急計(jì)劃。各國均要求本國銀行在外包前提交必要的應(yīng)急計(jì)劃，包括災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃和定期測試備份系統(tǒng)計(jì)劃，以使在供應(yīng)商不履行或履行不能時(shí)銀行有應(yīng)急措施可循，避免承擔(dān)過大的調(diào)整成本 . 規(guī)范的合同約束。各國和地區(qū)均明確規(guī)定外包應(yīng)采 用書面合同形式。合同除了載明外包的內(nèi)容要求、明確規(guī)定雙方權(quán)利義務(wù)與爭議解決等必備條款之外，不同國家或地區(qū)還有不同的專門要求 . 現(xiàn)有監(jiān)管制度的特點(diǎn)和不足各國的監(jiān)管制度形式主要通過指引的形式進(jìn)行頒布。在監(jiān)管的途徑方面，主要通過銀行自身的內(nèi)部控制和監(jiān)管當(dāng)局的外部監(jiān)管兩種途徑進(jìn)行；在監(jiān)管內(nèi)容方面，主要集中DOC 格式 論文 ，方便 您的 復(fù)制修改刪減 于金融服務(wù)外包的范圍、發(fā)包方內(nèi)部控制、供應(yīng)商的選擇、客戶合法權(quán)
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