投資管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度(編輯修改稿)
2025-05-29 11:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行記錄。 (四）銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激 勵(lì)約束機(jī)制。 第九條公司應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制，防止商業(yè)賄賂、不正當(dāng)交 易行為和洗錢行為的發(fā)生。 第十條公司各部門應(yīng)根據(jù)《基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處 理措施》組織 應(yīng)急計(jì)劃的學(xué)習(xí)和演練，保證發(fā)生異常的情況下盡快恢復(fù)到正常工作 狀態(tài)，避免損失。具體措施和計(jì)劃如下： (一 )代銷業(yè)務(wù)清算交收應(yīng)急措施； (二）清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急措施； (三）系統(tǒng)運(yùn)行異常而造成客戶經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)急措施； (四）通信線路、通信設(shè)備和通信軟件出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急計(jì) 劃； (五）開放式基金銷售系統(tǒng)通信服務(wù)器出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急計(jì) 劃； (六）開放式基金銷售系統(tǒng)柜面工作站出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急計(jì) 劃； (七） UPS 系統(tǒng)和電源系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急計(jì)劃時(shí)的應(yīng)急計(jì) 劃； (八）數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急計(jì)劃 時(shí)的應(yīng)急計(jì)劃； (九）網(wǎng)絡(luò)設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急計(jì)劃。 第十 ^一■條公司定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、新 的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況，適時(shí)改進(jìn)。 第三章業(yè)務(wù)流程控制 第一節(jié)銷售決策流程控制 第十二條由公司銷售決策委員會(huì)依據(jù)相關(guān)規(guī)定在現(xiàn)有組織結(jié) 構(gòu)的基礎(chǔ)上，科學(xué)、客觀地研究評(píng)價(jià)公司選擇的銷售策略、基金產(chǎn)品、 合作對(duì)象并做出決策。對(duì)銷售公司的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新 等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對(duì)公司的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證， 適時(shí)改進(jìn)，不斷適應(yīng)基金代理銷售中各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)效益最大 化。 公司及銷售人員嚴(yán)格執(zhí)行銷售決策。 第十三條研究部依據(jù)《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法》負(fù)責(zé)建立科學(xué) 的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品，對(duì)基金產(chǎn)品的基 本情況進(jìn)行持續(xù)的跟蹤和關(guān)注。 第十四條選擇基金銷售業(yè)務(wù)合作服務(wù)提供商符合監(jiān)管部門的資 質(zhì)要求，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)具有有效資格的第三方支付結(jié)算機(jī)構(gòu) 或商業(yè)銀行，監(jiān)督銀行具有證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的監(jiān)督銀行資格，基金銷售資 金賬戶在監(jiān)督銀行開立。與合作服務(wù)提供商簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議、明確 雙方權(quán)利義務(wù)，明確每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的業(yè)務(wù)流程。 第十五條銷售決策中的重大決策過程必須留有書面記錄，以備 監(jiān)察稽核部及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等單位核查。 第二節(jié)銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制 第十六條各部門嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的《基金銷售業(yè)務(wù)操作流 程》，根據(jù)基金業(yè)務(wù)交易規(guī)則、公司各部的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行各項(xiàng)工作， 對(duì)開戶、銷戶等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易類業(yè)務(wù)及質(zhì)押、 繼承、司法強(qiáng)制措施等被動(dòng)接受類業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。 (一 )業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)雙人雙崗的原則，對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施 有效復(fù)核，確保各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性； (二）按照法律法規(guī)和招募說(shuō)明書規(guī)定的時(shí)間辦理基金銷售業(yè) 務(wù) ，基金交易時(shí)間為上海、深圳證券交易所交易時(shí)間，或基金契約 規(guī)定的其他時(shí)間。對(duì)于投資者交易時(shí)間外的申請(qǐng)均作為下一交易日交 易處理。 (三）按照操作規(guī)程進(jìn)行交易記錄，每日交易情況及時(shí)核對(duì)并存 檔保管。 (四）對(duì)網(wǎng)上自助式銷售，建立完善的營(yíng)銷管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度， 確保投資人獲得必要服務(wù)并保證銷售資金的安全。 (五）在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人。 第十七條按照《基金銷售業(yè)務(wù)客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》，公司嚴(yán)格執(zhí)行 操作規(guī)程，不得超出制度對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)的 規(guī)定范圍。具體規(guī)定如下： (一 )宣傳推介活 動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo) 投資人的行為； (二）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性； (三）及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，
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