【文章內(nèi)容簡介】 結(jié)息日：對一次性計收利息的，結(jié)息日為乙方融資發(fā)放日；按月計收利息的，結(jié)息日為每月的第 20 日；按季計收利息的，結(jié)息日為每季末月的第 20日 。 保理余款：指乙方實際收回的應(yīng) 收賬款扣除融資本金、融資利息、逾期罰息及有關(guān)費(fèi)用后的剩余資金 。 保理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)：指乙方按照本合同的約定，向甲方提供融資或其他服務(wù) ,而有權(quán)向甲方收取的費(fèi)用。 第二條 甲方的陳述和保證 甲方系依法成立的法人（或是經(jīng)法人合法授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)），現(xiàn)持有有效營業(yè)執(zhí)照，并依法擁有其資產(chǎn)，合法經(jīng)營其業(yè)務(wù)。 甲方具有履行本合同項下權(quán)利和義務(wù)的能力。 本合同的簽署和執(zhí)行不會與甲方必須遵守的法律和行政法規(guī)相違背或抵觸；執(zhí)行本合同不會引起甲方違反所應(yīng)遵守的其他合同以及批準(zhǔn)其成立的文件 和公司章程。 甲 方向乙方提供的所有資料都是真實、準(zhǔn)確、完整而沒有任何隱瞞，不存在任何未向乙方披露的重大債務(wù)或或有債務(wù)。 甲方轉(zhuǎn)讓給乙方的應(yīng)收賬款賴以產(chǎn)生的購銷合同或服務(wù)合同及所對應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實、合法、有效，沒有爭議。 甲方與買方訂立的購銷或服務(wù)合同中不含有任何限制應(yīng)收賬 第 16 頁 共 101 頁 款轉(zhuǎn)讓的條款。 甲方轉(zhuǎn)讓給乙方的應(yīng)收賬款權(quán)屬清楚，沒有瑕疵，甲方未將其轉(zhuǎn)讓給任何第三人，也未在其上為任何第三人設(shè)定任何質(zhì)權(quán)和其他優(yōu)先受償權(quán)。 在本合同生效時，沒有針對甲方提出的或懸而未決 的、可能會對其構(gòu)成任何形式的實質(zhì)性不利影響的訴訟、仲裁或其他潛在的重大糾紛。 提供給乙方的最新財務(wù)報表是根據(jù)中國適用法律和條例以及會計準(zhǔn)則編制的，完整、真實、公正地反映了甲方在有關(guān)財務(wù)時期結(jié)束時的財務(wù)狀況及業(yè)績。從該財務(wù)報表日期后，甲方的業(yè)務(wù)或財務(wù)狀況并無不利的實質(zhì)性變化。 甲方按照乙方要求開立賬號為 的共管保理賬戶用于收取相應(yīng)應(yīng)收賬款以及扣劃保理融資本息，未經(jīng)乙方同意，甲方不得自行從該賬戶支取任何款項，也不發(fā)出從該賬戶支付任何款項的指令。該賬戶不得開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。 甲方授權(quán)乙方對 約定的賬戶進(jìn)行日常監(jiān)管，包括但不限于對該賬戶的資金收入和支出情況進(jìn)行了解和記錄，且須配合乙方對到賬的款項進(jìn)行逐筆核對。 在下述情況下，乙方有權(quán)從 約定的賬戶直接扣劃其所對應(yīng)的融資本息及相關(guān)費(fèi)用： 本合同約定的結(jié)息日，甲方未能足額償還應(yīng)付利息； 融資到期日（包括乙方宣布提前到期），甲方未能足額支付 第 17 頁 共 101 頁 應(yīng)還融資利息； 融資對應(yīng)的應(yīng)收賬款提前到賬。 本合同項下融資用途為 。未經(jīng)乙方書面同意 ，甲方不得將融資款項挪作他用。 第三條 保理融資金額和期限 甲方將應(yīng)收賬款債權(quán)及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓乙方，乙方審查確認(rèn)后，按照本合同項下每筆應(yīng)收賬款發(fā)票對應(yīng)的保理融資金額（《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》見附件，下同）之和，給予甲方總額為人民幣 元（大寫 ）的保理融資（大小寫不一致時，以大寫為準(zhǔn)，下同）； 乙方給予甲方的每筆應(yīng)收賬款發(fā)票對應(yīng)的保理融資的期限自融資發(fā)放日起至甲乙雙方約定的融資還款日止，具體見《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》。 實際提款日和還款日以借據(jù)記載為準(zhǔn)。借據(jù)是本合同的組 成部分，與本合同具有同等的法律效力，借據(jù)與《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》中記載的保理融資金額、融資期限等事項不一致時，以借據(jù)為準(zhǔn)。 第四條 保理融資利率、利息和費(fèi)用 本合同項下保理融資利率見《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》。 融資利率以基準(zhǔn)利率加浮動幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為提款日按照本合同第 條所約定的借款期限適用的中國人民銀行公布的同期同檔次人民幣貸款利率，浮動幅度為 （上 /下）浮 %。 第 18 頁 共 101 頁 以 ，乙方放款后遇基準(zhǔn)利率調(diào)整，根據(jù)不同情況分別按 下列第 種方式處理： ，以 （ 3 個月 /6 個月）為一期。第一期的利率確定時間為首次放款日，第二期及以后各期的利率確定時間為首次放款日的對應(yīng)日，由乙方按放款日的對應(yīng)日的相應(yīng)檔次的中國人民銀行基準(zhǔn)利率和第 條約定的浮動幅度對融資利率進(jìn)行調(diào)整，分段計息。如遇調(diào)整當(dāng)月不存在與放款日對應(yīng)的日期，則以該月最后一日為對應(yīng)日。 B、由甲方在放款日后的每一個 6 月 21 日和 12 月 21日進(jìn)行調(diào)整。 C、在整個融資期限內(nèi)不調(diào)整。 借款到期甲方未按約定償還的，融資逾期部分仍適用上述利率確 定方式。 如遇中國人民銀行調(diào)整貸款利率確定辦法，則按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。 本合同項下融資按 項約定結(jié)息： 發(fā)放融資時一次性結(jié)息； 發(fā)放融資后，按日計息（日利率 =年利率 /360），按 （月/季）結(jié)息。借款到期，利隨本清，具體見《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》。按月結(jié)息的，結(jié)息日為每月 20 日；按季結(jié)息的，結(jié)息日為每季度末月（即 3月、 6 月、 9 月、 12 月）的 20 日。 按照 約定方式結(jié)息的，乙方在發(fā)放融資時扣收融資利息；按照 約定方式 結(jié)息的，結(jié)息日前甲方須將應(yīng)付利息存入保理賬戶， 第 19 頁 共 101 頁 由乙方從該賬戶中直接收取。本合同項下融資到期日，未結(jié)利息隨本金一并付清。 本合同項下保理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)按照融資金額的 %由乙方一次性向甲方收取。 第五條 應(yīng)收賬款的回收 本合同項下的應(yīng)收賬款可采取以下 方式回收，具體見《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》： 乙方自行負(fù)責(zé)管理和回收； 由甲方進(jìn)行催收，督促買方及時將應(yīng)收賬款存入保理賬戶。 乙方收到買方全額付款后，應(yīng)與應(yīng)收賬款對應(yīng)的融資逐筆勾對，確認(rèn)無誤的， 該筆應(yīng)收賬款對應(yīng)的融資從《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》勾銷，如有保理余款的，乙方應(yīng)及時將保理余款給付甲方。 第六條 應(yīng)收賬款回購條件、方式及程序 由于甲方的虛假陳述或保證，對本合同項下應(yīng)收賬款的償還產(chǎn)生不利影響的，甲方應(yīng)按照乙方通知事項進(jìn)行回購。 除 規(guī)定外，對符合下列條件的有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)，甲方也應(yīng)按照乙方通知進(jìn)行回購： 因貨物損失或其他任何原因致使買方對本合同項下應(yīng)收賬款的償還提出異議，進(jìn)而拒付或少付的應(yīng)收賬款； 保理融資到期日，乙方未收到買方付款，或買方付 款金額不 第 20 頁 共 101 頁 足以償付融資本金、融資利息、罰息及有關(guān)費(fèi)用； 構(gòu)成本合同第九條約定的違約行為，被乙方宣布到期的應(yīng)收賬款。 除 規(guī)定外，對符合下列條件的無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)，甲方也應(yīng)按照乙方通知事項進(jìn)行回購： 因貨物損失或其他不是由于財務(wù)和資信的原因致使買方對本合同項下應(yīng)收賬款的償還提出異議，進(jìn)而拒付或少付的應(yīng)收賬款； 甲方與買方或甲方與其他債務(wù)人發(fā)生貿(mào)易糾紛（包括但不限于質(zhì)量、技術(shù)、服務(wù)方面的糾紛）、債務(wù)糾紛和債務(wù)追索，導(dǎo)致買方未能在購銷或服務(wù)合同規(guī)定的期限內(nèi)向乙 方支付的應(yīng)收賬款； 本合同簽訂后，乙方發(fā)現(xiàn)辦理無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)的應(yīng)收賬款不符合本合同約定的條件。 甲方接到乙方要求其回購應(yīng)收賬款的書面通知后 3 日內(nèi)，按照乙方通知要求對未收回的應(yīng)收賬款進(jìn)行回購；甲方全額回購的，乙方與甲方簽署有關(guān)確認(rèn)應(yīng)收賬款回購的書面文件，并在款項到賬后，本合同終止。 第七條 甲方的權(quán)利和義務(wù) 甲方在本合同中行使以下權(quán)利 ,履行以下義務(wù) : 甲方有權(quán)要求乙方按本合同約定提供融資； 甲方應(yīng)按本合同約定支付保理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、保理融資利息、逾期罰息及有關(guān)費(fèi)用，并按本合同約定履行回購義務(wù)； 第 21 頁 共 101 頁 甲方應(yīng)與買方約定應(yīng)收賬款回款由買方以匯款等方式直接劃入保理賬戶，對于使用票據(jù)等結(jié)算方式確實不能直接劃入保理賬戶的，甲方應(yīng)當(dāng)確保收到款項后及時劃入保理賬戶； 甲方應(yīng)積極配合乙方對其有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)情況的調(diào)查、了解，并按乙方要求及時提供會計、財務(wù)報表等資料； 甲方應(yīng)在乙方對買方采取的收款措施或訴訟中提供必要的協(xié)助； 甲方應(yīng)在下列事件發(fā)生 5 日內(nèi)通知乙方，并向乙方提供事件的有關(guān)資料： ● 發(fā)生任何違約事件； ● 預(yù)期中的違約事件或可能發(fā)生的將對乙方在本合同項下的權(quán)益造成侵害的任何事件； ● 涉及被任何債權(quán)人索償總額超過人民幣 萬元或等值的其他貨幣的訴訟、仲裁或任何形式的索賠； ● 變更企業(yè)名稱、住所、注冊資本、經(jīng)營范圍、公司類型，修改公司章程，股份制改造、承包、租賃、合并、分立、聯(lián)營、與外商合資或合作，在財務(wù)方面發(fā)生重大變化或股權(quán)變動及其他重大事項； 若買方或任意第三方對甲方的應(yīng)收賬款提供了任何形式的擔(dān)保，可以轉(zhuǎn)讓的，甲方應(yīng)一并轉(zhuǎn)讓給乙方；不能轉(zhuǎn)讓的，甲方應(yīng)在乙方需要時協(xié)助乙方追索債務(wù)； 除應(yīng)收賬款及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方外，甲方應(yīng)繼續(xù)履行購銷或服務(wù)合同項下的其他所有義務(wù)； 第 22 頁 共 101 頁 本合同生效后，甲方不得簽署任何足以損害本合同項下乙方利益的協(xié)議或文件，或從事任何足以損害乙方利益的事項。 除 規(guī)定外 ,甲方對有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)項下融資承擔(dān)最終償