【文章內容簡介】 如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。 今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：（ 1）加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力；（ 2）不斷完善反洗錢工 作內控制度建設，確保反洗錢工作的深入開展；（ 3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生； (4)不斷完善反洗錢內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（ 5）繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關分 析工作，防范非法洗錢活動；（ 6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。 *****銀行 ****市支行 2021 年 01 月 05 日篇四：銀行反洗錢工作 2021 報告 ***行反洗錢2021 報告 人民銀行 ***行： 按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構） 2021 反洗錢工作情況報告如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構概況 我行下轄 *縣支行， **個營業(yè)網(wǎng)點，現(xiàn)有在崗員工 ***人。今年以來，為預防洗錢活動，維護金融秩序，我行認真貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，切實履行金融機構反洗錢法律義務，嚴格按照人民銀行及上級行的要求，組織轄內員工積極做好反洗錢相關工作，并定期組織人員對基層各營業(yè)網(wǎng)點執(zhí)行反洗錢內部控制制度情況進行監(jiān)督檢查和審計考評，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，保證了反 洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內控制度建立和修訂情況 及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到人行、監(jiān)管部門及上級行反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、分支機構、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。 建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年 1 月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定修訂下發(fā)了《 ***行反洗錢業(yè)務客戶風險分類管理 辦法》等三項制度，對我行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。 （二）機制設置情況 為切實加強對反洗錢工作的領導，我行成立了以我行行長任組長，主管副行長為副組長，計財部、信貸管理部、個人部、內控部、保衛(wèi)部等相關部門負責同志為成員的反洗錢工作領導小組，并下設辦公室，辦公室 設在內控部，具體負責組織指導全轄基層反洗錢工作。全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。根據(jù)實際需要，各網(wǎng)點配備必要的管理人員，設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，為反洗錢工作的順利開展提供了強有力的組織保證。 （三）技術保障情況 2021 年，為適應新的支付清算系統(tǒng)對應的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠及時對大額和可疑交易進行監(jiān)測、記錄，上級行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開發(fā)了與新的 it 核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢系統(tǒng)。通過推行新的反洗錢系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有 效地實現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準確性和分析報告質量，增強了反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。同時，通過建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，改進銀行賬戶管理手段，在對洗錢犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學技術手段都有了顯著提高。 （四）人員配備與資質情況 為做好反洗錢基礎數(shù)據(jù)的整理、篩選、分析和上報工作，我行全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。根據(jù)實際需要，各網(wǎng)點配備必要的管理人員，設立專門的反洗錢崗位，明確專人 負責大額交易和可疑交易報告工作。 為提高反洗錢工作人員業(yè)務水平，我行對反洗錢崗位人員嚴格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準入培訓工作，我行通過參加 2021 年及 2021 年兩期培訓，共有 70 人獲得了反洗錢崗位人員準入培訓證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準入培訓的有效記錄和證明，是培訓組織單 位對參訓者專業(yè)知識和技能水平的認可，是參訓者崗位任職和考核的條件之一。 三、反洗錢法定義務履行情況 （一）客戶身份識別情況 業(yè)務辦理中客戶身份識別情況 （ 1）在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別 在辦理開戶業(yè)務時，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。 2021 年我行所辦理各項業(yè)務均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。 （ 2）客戶相關信息資料變更 我行在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規(guī)定，對客戶重新識 別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)。 2021 年我行通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式識別確認客戶信息筆，其中：機構客戶 筆，自然人客戶 筆。識別過程中未發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，沒有為身份 不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務等情況。 （二）對高風險客戶的特別措施 我行反洗錢業(yè)務個人客戶和單位客戶的風險等級劃分為：高風險、中風險和低風險三類。 對高風險客戶管理應遵循綜合性原則、定量與定性分析相結合原則、持續(xù)性原則、保密性 原則，根據(jù)不同客戶洗錢風險等級采取分類管理措施，對客戶進行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風險事件的發(fā)生。 （三）客戶資料和交易記錄保存情況 我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經批準手續(xù)不得調閱客戶有關資料。 2021年我行未發(fā)生客戶資料泄密情況。 （四）大額和可疑交易報告 我行基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用銀行進行洗錢活動。篇五：銀行反洗錢工作總結 村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作總結反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā) 展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》（哈村銀發(fā)［ 2021］ 76 號）的要求，我行在 七、八月份通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將反洗錢工作總結如下： 一、精心構建完善領導組織體系 我行 為了做好反洗錢工作，成立了以宋文平副行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。 二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我行首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要 性。首先我們注重中層干部、的反洗錢知識學 習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。共舉行反洗錢培訓 2 次，參加人次 50 人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》《、中華人民共和國 反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 配合開展反洗工作，開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在 8 月“反洗