商業(yè)銀行案防工作評估辦法(編輯修改稿)
2025-05-09 04:25 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 行案防工作評估辦法。 第三篇：案防工作評估辦法 案防工作評估辦法 第一章總則 第一條為進(jìn)一步加強案防工作，客觀評價本行的案防工作成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行實際，特制本辦法。 第二條案防工作評估目標(biāo)是，通過評估，客觀認(rèn)識本行案防工作情況、成效及存在問題，督促本行各單位充分認(rèn)識當(dāng)前案件風(fēng)險防控的嚴(yán)峻形勢，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控的關(guān)系，切實提高案防意識，健全案防體系，落實案防措施，真正做到責(zé)任落實到位、風(fēng)險揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，進(jìn)一步夯實案防工作基礎(chǔ)，有效遏制案件發(fā)生，扎實有效地推進(jìn)案件防控長效機制建設(shè)。 第三條本辦法所稱的案防工作評估是由自我評估和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。 自我評估是指本行依據(jù)本辦法對案防工作整體開展情況進(jìn)行評估 。 監(jiān)管評價是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)對本行案防工作開展情況進(jìn)行評價。 第二章組織領(lǐng)導(dǎo)及職責(zé)分工 1 第四條本行成立以董事長為組長，黨委書記、行長、監(jiān)事長為副組長，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員為組員的案防工作評估領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)督導(dǎo)全行的案防工作評估。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行的案防工作評估，組織推動案防工作評估方案的落實。 第五條合規(guī)管理部為本行案防評估工作的總牽頭部門，負(fù)責(zé)制定案防工作評估方案，牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行開展案防工作評估，組織推 動案防工作評估方案的落實?？傂懈鞑渴摇⒏髦袨楸拘芯唧w案防工作評估的實施部室（支行），負(fù)責(zé)采取措施完成本部室、本支行職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作評估。 第三章評估內(nèi)容與評估指標(biāo) 第六條案防工作評估的內(nèi)容主要包括案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查及考核與問責(zé)五個方面。 第七條案防工作組織評估主要是對董事會對案防工作的部署、推動情況，董事會下設(shè)委員會對案防工作的推動、落實情況；監(jiān)事會對案防工作的監(jiān)督履職情況；高級管理層對案防工作的組織履職情況；案防工作牽頭部門對案防工作的執(zhí)行 情況等內(nèi)容的評估。 第八條案防制度及質(zhì)量控制評估主要是對具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細(xì)則的完備性、制度建設(shè)的全流程管理、案防制度體系建設(shè)等制度體系建設(shè)；授權(quán)、崗位分離剛性約 2 束、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)部控制有效性；部門間、各層級機構(gòu)間工作溝通協(xié)調(diào)機制、完善案件防控工作保障體系等案防工作機制建設(shè)等內(nèi)容的評估。 第九條案防工作執(zhí)行評估主要是對案防管理人員配備、案防培訓(xùn)體系建設(shè)、員工行為管理、案件和案件風(fēng)險報送情況、案防統(tǒng)計制度報送情況、案件堵截質(zhì)效和案件查處質(zhì)效等內(nèi)容的評估。 第十條案防工作監(jiān)督與檢查評估主要是對合規(guī)審查、監(jiān)督和檢查質(zhì)效、案防工作開展情況、專項檢查開展情況等內(nèi)部檢查情況；經(jīng)由內(nèi)外部審計部門、上案防監(jiān)管評價中已發(fā)現(xiàn)問題以及監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的暴露情況；已發(fā)現(xiàn)問題的整改情況等內(nèi)容的評估。 第十一條案防工作考核與問責(zé)評估主要是對案件責(zé)任追究機制；監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問責(zé)；案件暴露問題的整改和案件責(zé)任人處理等案件整改工作情況等內(nèi)容的評估。 第十二條案防工作評估內(nèi)容的總分值為 100 分，各項評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織 13%，制度及質(zhì)量控制 15%，案防工 作執(zhí)行 45%，監(jiān)督與檢查 14%，考核與問責(zé) 13%。具體評估指標(biāo)及分值詳見《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作評估指標(biāo)體系》。 第四章評估方式和時間 3 第十三條總行各部室、各支行應(yīng)根據(jù)本行制定的案防工作評估方案的要求，采取措施對職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作于每結(jié)束后一個月內(nèi)開展評估工作，撰寫《案防工作自我評估報告》，并于每年 1 月底報送至合規(guī)管理部。 第十四條合規(guī)管理部及時整理、匯總總行各部室、各支行的案防工作評估情況，形成《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作自我評估報告》，于每年 2 月底前報送至銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。 第十五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)工作需要，適時對本行案防工作情況開展監(jiān)管評價工作。 第五章附則 第十六條總行各部室、各支行應(yīng)高度重視本行案防工作評估，切實做好本部室、本支行的案防評估工作，對執(zhí)行不力或不按要求執(zhí)行的部室或支行，將會對相關(guān)責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。 第十七條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的案防監(jiān)管評價結(jié)果將作為其對本行監(jiān)管評價和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。 評為“綠牌”（綜合評分 85 分及以上）的，可以在本行監(jiān)管評價原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個 評級細(xì)項；評為“黃牌”（綜合評分 70分及以上 85 分以下），給予本行警示教育；評為“紅 4 牌”（綜合評分 70 分以下），可以在本行監(jiān)管評級原有級次基礎(chǔ)上下調(diào)評級細(xì)項，并約談本行主要負(fù)責(zé)人，督促加強本行案防工作。 第十八條本評估辦法由商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第十九條本評估辦法自印發(fā)之日起施行。 附件： 銀行股份有限公司自我評估報告（模板） 銀行股份有限公司案防工作評估指標(biāo)體系 5 附件
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