商業(yè)銀行案防工作評(píng)估辦法(編輯修改稿)
2025-05-09 04:25 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 行案防工作評(píng)估辦法。 第三篇：案防工作評(píng)估辦法 案防工作評(píng)估辦法 第一章總則 第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)案防工作，客觀評(píng)價(jià)本行的案防工作成效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，特制本辦法。 第二條案防工作評(píng)估目標(biāo)是，通過評(píng)估，客觀認(rèn)識(shí)本行案防工作情況、成效及存在問題，督促本行各單位充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)防控的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，切實(shí)提高案防意識(shí)，健全案防體系，落實(shí)案防措施，真正做到責(zé)任落實(shí)到位、風(fēng)險(xiǎn)揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，進(jìn)一步夯實(shí)案防工作基礎(chǔ)，有效遏制案件發(fā)生，扎實(shí)有效地推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。 第三條本辦法所稱的案防工作評(píng)估是由自我評(píng)估和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。 自我評(píng)估是指本行依據(jù)本辦法對(duì)案防工作整體開展情況進(jìn)行評(píng)估 。 監(jiān)管評(píng)價(jià)是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)本行案防工作開展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。 第二章組織領(lǐng)導(dǎo)及職責(zé)分工 1 第四條本行成立以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，黨委書記、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員為組員的案防工作評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)督導(dǎo)全行的案防工作評(píng)估。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行的案防工作評(píng)估，組織推動(dòng)案防工作評(píng)估方案的落實(shí)。 第五條合規(guī)管理部為本行案防評(píng)估工作的總牽頭部門，負(fù)責(zé)制定案防工作評(píng)估方案，牽頭協(xié)調(diào)總行各部室、各支行開展案防工作評(píng)估，組織推 動(dòng)案防工作評(píng)估方案的落實(shí)?？傂懈鞑渴?、各支行為本行具體案防工作評(píng)估的實(shí)施部室（支行），負(fù)責(zé)采取措施完成本部室、本支行職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作評(píng)估。 第三章評(píng)估內(nèi)容與評(píng)估指標(biāo) 第六條案防工作評(píng)估的內(nèi)容主要包括案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查及考核與問責(zé)五個(gè)方面。 第七條案防工作組織評(píng)估主要是對(duì)董事會(huì)對(duì)案防工作的部署、推動(dòng)情況，董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)對(duì)案防工作的推動(dòng)、落實(shí)情況；監(jiān)事會(huì)對(duì)案防工作的監(jiān)督履職情況；高級(jí)管理層對(duì)案防工作的組織履職情況；案防工作牽頭部門對(duì)案防工作的執(zhí)行 情況等內(nèi)容的評(píng)估。 第八條案防制度及質(zhì)量控制評(píng)估主要是對(duì)具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定的業(yè)務(wù)制度和操作細(xì)則的完備性、制度建設(shè)的全流程管理、案防制度體系建設(shè)等制度體系建設(shè)；授權(quán)、崗位分離剛性約 2 束、信息系統(tǒng)建設(shè)等內(nèi)部控制有效性；部門間、各層級(jí)機(jī)構(gòu)間工作溝通協(xié)調(diào)機(jī)制、完善案件防控工作保障體系等案防工作機(jī)制建設(shè)等內(nèi)容的評(píng)估。 第九條案防工作執(zhí)行評(píng)估主要是對(duì)案防管理人員配備、案防培訓(xùn)體系建設(shè)、員工行為管理、案件和案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送情況、案防統(tǒng)計(jì)制度報(bào)送情況、案件堵截質(zhì)效和案件查處質(zhì)效等內(nèi)容的評(píng)估。 第十條案防工作監(jiān)督與檢查評(píng)估主要是對(duì)合規(guī)審查、監(jiān)督和檢查質(zhì)效、案防工作開展情況、專項(xiàng)檢查開展情況等內(nèi)部檢查情況；經(jīng)由內(nèi)外部審計(jì)部門、上案防監(jiān)管評(píng)價(jià)中已發(fā)現(xiàn)問題以及監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的暴露情況；已發(fā)現(xiàn)問題的整改情況等內(nèi)容的評(píng)估。 第十一條案防工作考核與問責(zé)評(píng)估主要是對(duì)案件責(zé)任追究機(jī)制；監(jiān)督檢查工作質(zhì)效及問責(zé)；案件暴露問題的整改和案件責(zé)任人處理等案件整改工作情況等內(nèi)容的評(píng)估。 第十二條案防工作評(píng)估內(nèi)容的總分值為 100 分，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織 13%，制度及質(zhì)量控制 15%，案防工 作執(zhí)行 45%，監(jiān)督與檢查 14%，考核與問責(zé) 13%。具體評(píng)估指標(biāo)及分值詳見《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作評(píng)估指標(biāo)體系》。 第四章評(píng)估方式和時(shí)間 3 第十三條總行各部室、各支行應(yīng)根據(jù)本行制定的案防工作評(píng)估方案的要求，采取措施對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的案防工作于每結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)開展評(píng)估工作，撰寫《案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并于每年 1 月底報(bào)送至合規(guī)管理部。 第十四條合規(guī)管理部及時(shí)整理、匯總總行各部室、各支行的案防工作評(píng)估情況，形成《江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，于每年 2 月底前報(bào)送至銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 第十五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要，適時(shí)對(duì)本行案防工作情況開展監(jiān)管評(píng)價(jià)工作。 第五章附則 第十六條總行各部室、各支行應(yīng)高度重視本行案防工作評(píng)估，切實(shí)做好本部室、本支行的案防評(píng)估工作，對(duì)執(zhí)行不力或不按要求執(zhí)行的部室或支行，將會(huì)對(duì)相關(guān)責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。 第十七條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果將作為其對(duì)本行監(jiān)管評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。 評(píng)為“綠牌”（綜合評(píng)分 85 分及以上）的，可以在本行監(jiān)管評(píng)價(jià)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè) 評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)；評(píng)為“黃牌”（綜合評(píng)分 70分及以上 85 分以下），給予本行警示教育；評(píng)為“紅 4 牌”（綜合評(píng)分 70 分以下），可以在本行監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談本行主要負(fù)責(zé)人，督促加強(qiáng)本行案防工作。 第十八條本評(píng)估辦法由商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第十九條本評(píng)估辦法自印發(fā)之日起施行。 附件： 銀行股份有限公司自我評(píng)估報(bào)告（模板） 銀行股份有限公司案防工作評(píng)估指標(biāo)體系 5 附件
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