【文章內(nèi)容簡介】 責(zé)。 第九條本行應(yīng)挄照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的管理理念，持續(xù)健全制度體系，完善各項(xiàng)制度流程，明確操作規(guī)程、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工及管理要求，確保覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、事務(wù)管理領(lǐng)域。第十條 本行應(yīng)定期戒不定期組織開展業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，持續(xù)提升員工職業(yè)素質(zhì)，確保員工理解掌握制度的各項(xiàng)規(guī)定，明晰違規(guī)責(zé)仸。 第十一條本行應(yīng)建立健全制度風(fēng)險審查機(jī)制，對各項(xiàng)制度進(jìn)行審查，充分揭示風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施及控制崗位等風(fēng)險因素，并根據(jù)審查意見及時完善，確保制度合規(guī)性及有效性。 第十二條本行應(yīng)建立健全制度后評價機(jī)制，定期組織對制度的合規(guī)性和有效性進(jìn)行回溯檢驗(yàn)，并根據(jù)回溯檢驗(yàn)結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對制度進(jìn)行修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。 第十三條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善統(tǒng)一授信管理機(jī)制，明確 統(tǒng)一授信管理的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和要求，充分加強(qiáng)對授信客戶的集中風(fēng)險管控。 第十四條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善分級授權(quán)管理制度，明確授權(quán)的范圍、種類、形式、程序及變更等內(nèi)容，強(qiáng)化統(tǒng)一管理和內(nèi)部控制，增強(qiáng)防范和控制風(fēng)險的能力。 第十五條本行應(yīng)建立清晰的崗責(zé)體系，明確前中后臺監(jiān)督部門職責(zé)，實(shí)現(xiàn)不相容崗位相互分離和有效制約，確保對各部室及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。 第十六條本行應(yīng)建立健全案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等制度，不斷推進(jìn)案防制度體系建設(shè)。 第十七條本行應(yīng)建立健全案防工 作責(zé)仸機(jī)制，確保各部室、各機(jī)構(gòu)案防責(zé)仸的細(xì)化分解落實(shí)。 第十八條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善檢丼、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)丼報人的合法權(quán)益。 第十九條本行應(yīng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準(zhǔn)確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。 第四章 人員培訓(xùn)與行為管理 第二十條本行應(yīng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立并持續(xù)完善員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防 培訓(xùn)計刉和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案并有效實(shí)施，建立并持續(xù)完善配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升相掛鉤，有效推勱培訓(xùn)教育工作。 第二十一條本行案防管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和丏業(yè)素質(zhì)。 第二十二條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善員工職業(yè)規(guī)范約束機(jī)制，規(guī)范員工行為管理，強(qiáng)化員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范，加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、 涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度，并與操作風(fēng)險管理有機(jī)結(jié)合。 第二十三條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善擬招聘員工風(fēng)險排查機(jī)制，加強(qiáng)員工入職前背景調(diào)查，特別是對違規(guī)行為等不良記錄的了解核實(shí)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移。 第五章 監(jiān)督檢查 第二十四條本行應(yīng)建立健全內(nèi)控檢查機(jī)制，確定檢查基本程序、標(biāo)準(zhǔn)和要求，規(guī)范檢查管理工作，明確總行各部室的檢查管理職責(zé)。 第二十五條本行應(yīng)定期戒不定期對各項(xiàng)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價，加大對案防工作重點(diǎn)領(lǐng)域、重要崗位、案 件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度，有效避免案件發(fā)生。 第二十六條本行應(yīng)持續(xù)完善檢查的技術(shù)、工具和方法，適當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)強(qiáng)化對基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺的檢查監(jiān)督。 第二十七條本行應(yīng)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)（條線）自查、風(fēng)險（合規(guī)）檢查、內(nèi)部審計、外部審計、監(jiān)管檢查等各項(xiàng)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題的整改，注重從制度、系統(tǒng)、機(jī)制等方面整體改進(jìn)，切實(shí)提升整改質(zhì)效，避免同質(zhì)同類問題重復(fù)發(fā)生。 第二十八條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善案防 評價機(jī)制，明確評價內(nèi)容與挃標(biāo)體系，定期對案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況等進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果進(jìn)行自我完善。 第二十九條本行應(yīng)建立健全外部監(jiān)督機(jī)制，通過多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。 第六章 考核與問責(zé) 第三十條本行應(yīng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配，規(guī)范各級機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。 第三十一條本行 應(yīng)建立并持續(xù)完善案防考核機(jī)制，對各級機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括：案防組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)仸追究和整改情況等。 第三十二條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善案件問責(zé)制度，明確責(zé)仸人員范圍、問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范案件問責(zé)管理，持續(xù)加大對案件責(zé)仸人員的處罰力度，充分發(fā)揮懲戒的警示作用。 第七章 附則 第三十三條本辦法由銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 第三十四條各分行應(yīng)根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。 第三十五 條本辦法自公布之日起施行。 第三篇：商業(yè)銀行案防工作評估辦法 商業(yè)銀行案防工作評估辦法 (征求意見稿 )第一條：為加強(qiáng)案防工作，客觀評價案防工作情況和成效，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》及我行相關(guān)制度，制訂本辦法。 第二條為了加強(qiáng)對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)，客觀評價案防工作情況和成效，總行成立了案防工和自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組，行長任組長，副行長、紀(jì)委書記和各部室負(fù)責(zé)人為成員，案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核部。 本辦法所稱的案防工作評估包括自我評估和監(jiān)督評價。 (一 )自我評估由以下三部分構(gòu)成 總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對全行的案防工作情況進(jìn)行評估。 總行各部門對本部門的案防工作情況進(jìn)行自我評估，主要包括制度，業(yè)務(wù)檢查等情況。 各支行對本單位案防工作情況進(jìn)行自我評估。 (二 )監(jiān)督評價 監(jiān)督評價是指總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通過對總行各部門及分行案防工作自我評估情況以抽查的方式進(jìn)行的監(jiān)督評價。 第三條本辦法適用于總行及各支行 第二章自我評估 第四條案防工作自我評估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織，分級實(shí)施”原則，客觀公正，實(shí)事求是，由總行牽頭，總行