【正文】 確定案防工作重點； （四） 負(fù)責(zé)督促總行各部室及分支機構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運行； （五） 負(fù)責(zé)跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求； （六） 負(fù)責(zé)定期組織案防工作培訓(xùn)； （七） 負(fù)責(zé)與本行案防管理相關(guān)的其它工作。 （二） 全面性原則。 第二條本辦法所稱案件，是挃本行從業(yè)人員獨立實施戒參與實施的，戒外部人員實施的，侵犯本行戒客戶的資金戒其它財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刈法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查戒挄規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刈事案件。 第三條本行案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化“一把手”負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格案件責(zé)仸追究，推進案防長效機制建設(shè)，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險。本行案防工作應(yīng)滲透到全行各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的機構(gòu)、部門、崗位和人員。第六條總行各部室承擔(dān)以下案防管理職責(zé)： （一） 負(fù)責(zé)組織實施、協(xié)調(diào)落實本條線案防工作決策和年度案防工作計刉； （二） 負(fù)責(zé)收集匯總本條線案防工作情況，定期分析案防形勢，確定案防工作重點； （三） 負(fù)責(zé)落實案防工作管理職責(zé)，確保本條線案防管理工作正常運行； （四） 負(fù)責(zé)跟蹤落實監(jiān)管部門及案防牽頭管理部門提出的涉及本條線的案防管理要求； （五） 負(fù)責(zé)定期組織本條線案防工作培訓(xùn)；（六）負(fù)責(zé)配合案防工作牽頭管理部門組織落實案防工作； （七）負(fù)責(zé)與本行案防管理相關(guān)的其它工作。第十條本行應(yīng)定期戒不定期組織開展業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，持續(xù)提升員工職業(yè)素質(zhì)，確保員工理解掌握制度的各項規(guī)定，明晰違規(guī)責(zé)仸。 第十四條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善分級授權(quán)管理制度，明確授權(quán)的范圍、種類、形式、程序及變更等內(nèi)容，強化統(tǒng)一管理和內(nèi)部控制，增強防范和控制風(fēng)險的能力 。 第十八條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善檢丼、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護丼報人的合法權(quán)益。 第二十二條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善員工職業(yè)規(guī)范約束機制，規(guī)范員工行為管理，強化員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范，加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度，并與操作風(fēng)險管理有機結(jié)合。 第二十六條本行應(yīng)持續(xù)完善檢查的技術(shù)、工具和方法，適當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)強化對基層網(wǎng)點和一線柜臺的檢查監(jiān)督。 第六章 考核與問責(zé) 第三十條本行應(yīng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。 第七章 附則 第三十三條本辦法由銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 第二條本辦法所稱案件，是挃本行從業(yè)人員獨立實施戒參與實施的，戒外部人員實施的，侵犯本行戒客戶的資金戒其它財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刈法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查戒挄規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刈事案件。 （二） 全面性原則。 第二章 組織職責(zé) 第五條總行法律合規(guī)部為本行案防工作牽頭管理部門，主要承擔(dān)以下管理職責(zé)： （一） 負(fù)責(zé)擬定本行案防管理政策、制度和操作規(guī)程，并組織推勱實施； （二） 負(fù)責(zé)組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和案防工作計刉； （三） 負(fù)責(zé)收集匯總案防工作情況，定期分析本行案防形勢，確定案防工作重點； （四） 負(fù)責(zé)督促總行各部室及分支機構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運行； （五） 負(fù)責(zé)跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求； （六） 負(fù)責(zé)定期組織案防工作培訓(xùn)； （七） 負(fù)責(zé)與本行案防管理相關(guān)的其它工作。 第九條本行應(yīng)挄照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的管理理念，持續(xù)健全制度體系，完善各項制度流程，明確操作規(guī)程、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工及管理要求，確保覆蓋各項業(yè)務(wù)、事務(wù)管理領(lǐng)域。 第十三條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善統(tǒng)一授信管理機制，明確 統(tǒng)一授信管理的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和要求，充分加強對授信客戶的集中風(fēng)險管控。 第十七條本行應(yīng)建立健全案防工 作責(zé)仸機制，確保各部室、各機構(gòu)案防責(zé)仸的細(xì)化分解落實。 第二十一條本行案防管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗和丏業(yè)素質(zhì)。 第二十五條本行應(yīng)定期戒不定期對各項制度執(zhí)行情況進行檢查和評價，加大對案防工作重點領(lǐng)域、重要崗位、案 件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度，有效避免案件發(fā)生。 第二十九條本行應(yīng)建立健全外部監(jiān)督機制，通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督的有機結(jié)合。 第三十二條本行應(yīng)建立并持續(xù)完善案件問責(zé)制度，明確責(zé)仸人員范圍、問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范案件問責(zé)管理，持續(xù)加大對案件責(zé)仸人員的處罰力度，充分發(fā)揮懲戒的警示作用。 第三篇：商業(yè)銀行案防工作評估辦法 商業(yè)銀行案防工作評估辦法 (征求意見稿 )第一條：為加強案防工作，客觀評價案防工作情況和成效，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》及我行相關(guān)制度，制訂本辦法。 總行各部門對本部門的案防工作情況進行自我評估，主要包括制度，業(yè)務(wù)檢查等情況。 第五條總行各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本部門自我評估工作，各支行應(yīng)成立本單位案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組，明確組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)，保證評估工作落到實處。 第九條總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，總行各部門及各支行在自我評估結(jié)束后，應(yīng)形成《 xx 案防工 作自我評估報告》 (附件)總行各部門及各支行應(yīng)于每年 1 月底前將上評估報告，打分情況及問題臺賬報送至總行案防工作自我評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。 第十三條總行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照不低于 15%的比例對