【文章內容簡介】 熱線 資金沉淀在城市在線 羊城通卡 面向社會公眾 在 廣州市內的公交、地鐵上及城市在線 拓展的 商戶網點 由客戶在羊城通 自有營業(yè)網點申請辦理 不記名、不掛失、可充值、可跨商家小額消費 羊城通自有銷售 網點 資金沉淀在 羊城通公司 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 132 頁 二、 業(yè)務運作管理流程 (一 ) 業(yè)務流程 1. 預付卡商戶準入流程 流程圖 流程環(huán)節(jié) 負責部門 具體操作事項 時效、備注 收 集 商 戶準 入 資 料資 料 審 核匯 總 整 理完 成反 饋 審 批 結 果提 交 公 司 審 批 收集商戶準入資料 銷售部 業(yè)務經理收取商戶有效的五證一照、并填寫《預付卡業(yè)務申請表》 1 個工作日 匯總整理 銷售部 業(yè)務經理 接口人整理并檢查準入資料是否齊全，提交至風險管理部 1 個工作日 資料審核 風險管理部 風險管理部進行準入資料審核， 如資料有誤需即時通知業(yè)務經理 1 個工作日內 反饋審批結果 風險管理部 風險管理部將公司審批結果即時反饋給相應 營銷中心 1 個工作日 完成準入流程 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 133 頁 2. 制卡流程 制卡流程圖 流程環(huán)節(jié) 負責部門 具體操作事項 備注 內 部 需 求卡 板 設 計 及審 核是 否 符 合要 求重 新 修 改符 合 要 求廠 家 制 作收 取 制 卡 費 用業(yè) 務 確 認卡 號 生 成入 庫配 送商 戶 簽 約否 商戶簽約 銷售部 與商戶達成協(xié)議，并簽訂《城市在線預付卡業(yè)務服務協(xié)議》 收取制卡費用 財務部 按照合同價格及制卡數(shù)量收取制卡費用，并開具收據(jù) 可開發(fā)票 內部需求 倉儲部 根據(jù)公司銷售量及庫存數(shù)量，提出制卡需求 業(yè)務確認 銷售部 或 倉儲部 填寫《制卡申請單》，并走審批流程： 營銷中心→資金結算部→財務部 卡號生成 資金 結算部 根據(jù)制卡申請表生成相關的卡號 卡版設計 市場推廣部 相關負責人填寫《設計申請單》，設計人員設計版面完成后需與客戶確認，并填寫《制卡版面確認單》。 設計初稿 3 個工作日內完成 廠家制作 行政人事部 由行政 人事 部找制作廠商進行制卡，將源文件發(fā)送給廠家，確認廠商按照《制卡標準》制卡 入庫 倉儲部 廠家完成制作后配送至倉庫進行驗卡入庫，同時公司報備。 配送 倉儲部 將已入庫的卡按需求配送給商戶 注： 從發(fā)起《制卡申請表》至“配送”，需要 15個工作日。 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 134 頁 3. 銷售流程 銷售流程圖 流程環(huán)節(jié) 負責部門 具體操作事項 備注 客 戶 購 卡購 卡 審 核確 認 庫 存申 領 卡 片卡 片 激 活收 款資 料 錄 入領 卡財 務 平 帳無 庫 存有 庫 存增 加 額 度賒 銷 額 度 客戶購卡 銷售部 客戶提出購卡需求并填寫《購卡申請單》提交至城市在線 業(yè)務 經理 購卡審核 銷售部 業(yè)務經理收到客戶購卡單后需確認《購卡申請單》信息是否填寫完整，如有誤則需指導客戶將訂單填寫完整 對購卡人要核對有效證件，購買記名預付卡或購不記名預付卡金額大于 1 萬元需留存有效證件影印件，進行實名登記 確認庫存 銷售部 確認庫存是否有足夠卡可供銷售 收款 財務部 財務部根據(jù)《購卡申請單》中的金額收取款項并簽字， 同時開具收據(jù)。復印一份《購卡申請單》留底，開具收據(jù)時，需在收據(jù)上面注明訂單號 一次性購卡金額≤ 3000 元用賒銷額度激活卡；一次性現(xiàn)金、轉賬購卡＞ 3000 元財務確認收款增加終端激活額度 卡激活 資金結算部 。 活完畢后經辦人在《購卡申請單》上簽字，并復印一份留底。 批量激活由業(yè)務經理在后臺系統(tǒng)激活 商戶領卡 財務部 客戶憑出納開具的收據(jù)領卡并同時在《購卡申請單》上簽字確認 財務平賬 財務部 業(yè)務 經理與財務日結銷售款項 資料錄入 客服部 當日將購卡資料錄入系統(tǒng) 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 135 頁 注： 1） 對于通過城市在線公司、特約商戶、電話、網站等途徑購買預付卡需進行實名登記，具體登記資料見《購卡申請單》； 2）業(yè)務經理根據(jù)購卡人資料核對有效證件，對于一次性購卡金額大于 1 萬元（含）以上需留存有效證件影印件； 3）單位一次性購卡金額達 5000 元（含）以上或個人一次性購卡金額達 5 萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不收取現(xiàn)金； 4）使用轉賬方式購卡的對購卡人的轉入名稱、賬戶、金額等進行逐筆登記； 5）每 天下班前客服部做好《購卡申請單》系統(tǒng)錄入工作。 4. 領卡流程（領空卡） 領卡流程圖 流程環(huán)節(jié) 負責部門 具體操作事項 備注 商 戶 發(fā) 起領 卡 單 審 核填 出 庫 申 請 單確 認 庫 存制 卡 流 程編 制 出 庫商 戶 領 卡 或 配 送有 庫 存無 庫 存 商戶發(fā)起 商戶提出領卡需求并填寫《領卡申請單》提交至城市在線 訂單審核 銷售部 銷售部收到《領卡申請單后》確認訂單信息是否填寫完整，如有誤則需指導客戶將訂單填寫完整 確認庫存 銷售部 編制銷售發(fā)貨單前需確認倉庫是否有足夠庫存可供銷售 填出庫申請單 銷售部 助理 根據(jù)商戶提交的領卡訂單在OSS 系統(tǒng)中填寫《市場投入品申請單》并按市場投入品審批流程提交審核 編制出倉單 倉儲部 根據(jù)審核完的出庫申請單編制出倉單，并出倉 商戶自領 或 配送 銷售部 根據(jù)商戶的需求，將出倉的消費卡配送至商戶指定地點或聯(lián)系商戶上門自行領取 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 136 頁 5. 退卡流程 退卡流程圖 流程環(huán)節(jié) 負責部門 具體操作事項 備注 商 戶 發(fā) 起填 寫 退 卡 單驗 卡退 卡 入 庫財 務 確 認填 寫 壞 卡 數(shù) 量 并 填并 向 商 戶 確 認通 過損 壞 商戶發(fā)起 商戶提出退卡需求。 填寫退卡單 銷售部 業(yè)務經理指導商戶填寫《退卡申請單》 驗卡 銷售部 業(yè)務經理對卡進行驗卡，清點卡片數(shù)量是否與《退卡單申請單》一致，卡片外觀包裝是否有損壞 退卡入庫 倉儲部 倉庫人員清 點經過驗卡的購物卡，填制入庫單完成入庫 填寫損壞卡數(shù)量并向商戶確認 倉儲部 驗卡過程中發(fā)現(xiàn)缺卡、壞卡等情況時， 銷售部或倉儲部 在退卡單上注明商戶賠償?shù)目〝?shù)量并向商戶確認 財務確認 財務部 核對商戶的退卡單，核對退卡、損壞卡及遺失卡數(shù)量。損壞卡及遺失卡按壹元一張收取賠償 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 137 頁 6. 換卡 /補卡流程 客 戶 發(fā) 起填 寫 《 換 / 補 卡 申 請單 》換 / 補 卡驗 卡客 戶 確 認 簽 收退 回 申 請通 過不 通 過 客戶發(fā)起 客戶提出換卡 /補卡需求 填寫換卡 /補卡單 銷售部 或 客服部 業(yè)務經理或客服部指導商戶填寫《換卡 /補卡單》 驗卡 銷售部 或 客服部 業(yè)務經理或客服部對卡進行驗卡，確認卡是否過期或損壞。如記名卡遺失，則驗證客戶提交的身份證明是否與卡信息相吻合 換卡 /補卡 銷售部 或 客服部 確認符合換卡條件，則更換新卡給客戶，并將原卡內余額轉至新卡 客戶確認簽收 銷售部 或 客服部 換卡完成后，客戶在換卡單上簽名確認 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 138 頁 7. 預付卡贖回流程 終止預付卡業(yè)務 贖回流程圖 流程環(huán)節(jié) 負責部門 具體操作事項 備注 發(fā) 布 預 付卡 贖 回 公告填 寫 《 贖 回 申 請 單 》資 料 核 對驗 卡通 過退 款不 通 過 發(fā)布預付卡 贖回公告 官網發(fā)布預付卡贖回公告 含不記名預付卡與記名預付卡 填寫贖回申請單 銷售部或客服部 業(yè)務經理指導持卡人填寫《贖回申請單》 由他人代理贖回需要出示和登記代理人和被代理人有效證件信息。單位購卡需由單位辦理 資料核對 銷售部或客服部 核對購卡填寫信息是否與贖回信息是否一致并將購卡申請表附在贖回申請表后。資料核對不符將申請退回 不記名卡需要登記持卡人身份資料，保存贖回記錄 驗卡 倉儲部 確認卡是否過期或損壞 不記名預付卡采用密碼驗 證方式進行核驗 退款 財務部 查詢卡內余額將卡內余額 退持卡人 預付卡贖回資金通過銀行轉賬方式退至原購卡銀行賬戶，用現(xiàn)金購買或原購卡銀行賬戶已撤銷退至持卡人提供的與購卡人同名的單位或個人銀行賬戶， 100元以內可退現(xiàn)金 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 139 頁 8. 預付卡受理流程 注： 1) 發(fā)展特約商戶時應審核商戶的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證 、法定代表人或負責人的身份證件并留存身份證的復印件，業(yè)務經理需到 商戶的經營場所進行現(xiàn)場核實、拍照留存。 2) 特約商戶需指定一個單位銀行結算賬戶進行收款，并需將加蓋公章的單位銀行賬戶開戶許可證或開戶銀行出具的開戶證明復印件提交給我司審核及留存。 3) 委托受理機構受理預付 卡時，其發(fā)展的特約商戶需與我司簽署三方協(xié)議，受理機構不得將我司委托其開展的預付卡受理業(yè)務外包。 4) 特約商戶受理預付卡時，需留意卡面的標識，并在我司提供的終端上受理。 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 140 頁 9. 羊城通 卡業(yè)務合作流程 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 141 頁 (二 ) 各類業(yè)務申請單據(jù) 1. 預付費卡業(yè)務申請表 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告 第 142 頁 廣東城市在線支付有限公司支付業(yè)務許可證申請材料 申請材料之第六項 支付業(yè)務可行性研究報告