信用社今年稽核審計(jì)工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-03-09 05:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 了臺(tái)賬，堅(jiān)持按季處罰責(zé)任人。不良貸款形成的原因：一是為了落實(shí)債務(wù)對(duì)部分以前年度舊貸辦理了借 新還舊，這部分貸款的本息收回很艱難；二是信貸員力量不足導(dǎo)致貸中、貸后管理不到位；三是受傳統(tǒng)春放冬收思想的影響，約定的期限過短，致使部分貸款到期后資金不能及時(shí)歸位。經(jīng)過稽核，全面掌握了新增貸款質(zhì)量，分析了新增貸款中不良貸款形成的原因。 現(xiàn)金、往來資金、股金、反洗錢的稽核 我們對(duì)現(xiàn)金、往來資金和股金業(yè)務(wù)，加強(qiáng)反洗錢的稽核，采用現(xiàn)場(chǎng)查看法、審閱法、采用電話核對(duì)、監(jiān)盤庫存現(xiàn)金，盤點(diǎn)抵、質(zhì)押實(shí)物的方法進(jìn)行。經(jīng)查：現(xiàn)金管理制度健全，庫存保持在核定的限額之內(nèi)，大額提現(xiàn)按規(guī)定辦理；社內(nèi)往 來資金核對(duì)準(zhǔn)確，對(duì)賬單收回完整；結(jié)算中心按月勾對(duì)各金融機(jī)構(gòu)往來賬務(wù)；股金和反洗錢工作管理規(guī)范。但仍存在不足：一是個(gè)別出納員對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)未逐筆登記，現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)表反映不真實(shí)；二是個(gè)別筆存取款業(yè)務(wù)客戶確認(rèn)簽名不全；三是員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。通過檢查，補(bǔ)充完善了相關(guān)制度辦法，規(guī)范了操作流程，有力地推動(dòng)了管理工作。 稽核工作開展情況的檢查 *聯(lián)社成立了審計(jì)委員會(huì)，設(shè)立稽核審計(jì)部，建立健全了稽核審計(jì)體系，配備了 3 名稽核員，修訂了管理辦法和處罰實(shí)施細(xì)則，擬定了崗位責(zé)任制、工作守則、職業(yè)道德和廉政建設(shè)規(guī)定，設(shè)計(jì)了項(xiàng)目計(jì)劃書等 24 種表式，對(duì)省市兩年共安排的 11 項(xiàng)工作一一組織了實(shí)施，撰寫上報(bào)報(bào)告。縣聯(lián)社稽核工作年初有計(jì)劃、年終有總結(jié)，實(shí)施檢查時(shí)有通知、有方案、有報(bào)告；稽核后有建議、有處罰、有整改、有復(fù)查，兩年組織實(shí)施專項(xiàng)稽核 3 次、序時(shí)稽核 8 輪、常規(guī)稽核 7 次，覆蓋了業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)控管理的各個(gè)方面，達(dá)到了內(nèi)部稽核審計(jì)的目的。但工作中還存在未建立稽核員培訓(xùn)制度 和查出問題糾正不力的問題
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