信用社今年稽核審計(jì)工作總結(jié)-閱讀頁(yè)
2025-02-25 05:49本頁(yè)面
【正文】 核后有建議、有處罰、有整改、有復(fù)查，兩年組織實(shí)施專項(xiàng)稽核 3 次、序時(shí)稽核 8 輪、常規(guī)稽核 7 次，覆蓋了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)控管理的各個(gè)方面，達(dá)到了內(nèi)部稽核審計(jì)的目的。 授信業(yè)務(wù)和涉農(nóng)貸款及貸款新規(guī)的稽核 根據(jù)安排對(duì) 50 萬(wàn)元以上的新增授信業(yè)務(wù)和涉農(nóng)貸款及貸款新規(guī)的執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。通過(guò)檢查，向上反映了實(shí)際情況，規(guī)范了信貸管理，達(dá)到了預(yù)期目的。依據(jù)《清收盤活不良貸款辦法》《清收不良貸款攻堅(jiān)活動(dòng)實(shí)施方案》兩次核實(shí)全年清收不良貸款手續(xù)費(fèi)兌現(xiàn)的合規(guī)性和真實(shí)性。其中在開展此項(xiàng)工作的第一個(gè)月，也就是五月份，經(jīng)過(guò)努力，清收不良貸款 60 筆 ，金額 萬(wàn)元，完成任務(wù)的 102%。在 6 月份的全縣清收不良貸款推進(jìn)會(huì)上介紹了經(jīng)驗(yàn)，并撰寫《水滴 石穿 繩鋸木斷》一文，被市辦事處以簡(jiǎn)報(bào)第 13 期轉(zhuǎn)發(fā)全市，有力推動(dòng)了不良貸款清收攻堅(jiān)活動(dòng)的深入開展。 服務(wù)大局，服從上級(jí)工作調(diào)配，參與上級(jí)組織的檢查和培訓(xùn)。通過(guò)參與檢查和培訓(xùn)，進(jìn)一步鍛煉和提升了稽核員的稽核檢查水準(zhǔn)，拓展了視野，學(xué)習(xí)了兄弟聯(lián)社 先進(jìn)的稽核工作經(jīng)驗(yàn)和做法?；鶎有庞蒙鐚?duì)稽核的性質(zhì)沒(méi)有完全認(rèn)可，認(rèn)為稽核是給自己挑毛病或找麻煩的機(jī)構(gòu)，因此，在開展工作時(shí)缺乏重視、理解和支持。由于人員綜合素質(zhì)參差不齊，對(duì)內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)管理，有章不循和違規(guī)操作現(xiàn)象是屢查屢犯，存在制度執(zhí)行不力的現(xiàn)象。 三是缺乏權(quán)威性?；私Y(jié)果查而不 處的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，影響了稽核的權(quán)威性，削弱了稽核檢查作用。 一是樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)是改善稽核環(huán)境，發(fā)揮內(nèi)審作用的首要前提，不斷提高對(duì)稽核審計(jì)重要性的認(rèn)識(shí)，提升管理層對(duì)稽核審計(jì)工作的重視程度，使內(nèi)部稽核審計(jì)工作走上制度化、規(guī)范化的道路。 三是下茬解決難頑問(wèn)題、整改不到位問(wèn)題。組織力量集中解決，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行
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