【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 。通過一年審計(jì)，共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,，,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。二、審計(jì)工作具體內(nèi)容（一）抓決算真實(shí)性審計(jì)，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會(huì)計(jì)決算情況，真實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個(gè)組對(duì)全市信用社＃＃年會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了審計(jì)，重點(diǎn)審計(jì)了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實(shí)性并對(duì)審計(jì)查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。（二）抓離任審計(jì)，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對(duì)全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會(huì)計(jì)進(jìn)行了離任審計(jì)。共審計(jì)信用社主任、副主任19名，主管會(huì)計(jì)12名，重點(diǎn)對(duì)其任職期間的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項(xiàng)制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)出問題56項(xiàng)。在審計(jì)過程中，我們本著實(shí)事求是，客觀公正的原則，真實(shí)地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。（三）抓績效工資審計(jì)，確保本年績效考核辦法落到實(shí)處。＃＃年4月我們組成4個(gè)審計(jì)小組對(duì)各信用社一季度的績效工資考核和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計(jì)，共計(jì)審減14個(gè)信用社績效工資共計(jì)14297元，審增8個(gè)信用社績效工資共計(jì)18885元，并針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出了意見，保證了績效考核辦法實(shí)施的真實(shí)性。（四）抓免責(zé)貸款審計(jì)，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個(gè)組對(duì)全市23個(gè)信用社審報(bào)的免責(zé)貸款進(jìn)行了審計(jì)，對(duì)符合免責(zé)條款的9個(gè)信用社13筆共計(jì)22萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。（五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，正確的評(píng)價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對(duì)職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。共審計(jì)了4個(gè)信用社5名正副主任，審計(jì)出跨區(qū)貸款34筆，、壘大戶貸款48筆、真實(shí)反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級(jí)聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度情況，實(shí)事求是、客觀公正的評(píng)價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。（六）抓序時(shí)審計(jì)，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對(duì)全市11個(gè)信用社進(jìn)行了全面的序時(shí)審計(jì)，對(duì)被審計(jì)信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計(jì)。共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,審計(jì)出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險(xiǎn)隱患。（七）抓強(qiáng)制休假審計(jì)，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對(duì)全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。共審計(jì)強(qiáng)制休假人員319人，審計(jì)面達(dá)到了應(yīng)審計(jì)人員的100%。針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時(shí)的整改。（八）抓大額貸款到期未收回審計(jì)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。＃＃年10月，我們對(duì)全市正?？颇恐?萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)了9個(gè)信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估，對(duì)可能存在的信貸風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)的進(jìn)行了預(yù)警。（九）協(xié)調(diào)配合抓審計(jì)。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時(shí)期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險(xiǎn)科和存款科進(jìn)行了春天行動(dòng)及不良貸款分類臺(tái)賬的驗(yàn)收審計(jì)；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對(duì)工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動(dòng)檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。通過與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展。三、工作中存在的問題和以后的打算過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時(shí)審計(jì)進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計(jì)力度還有待加強(qiáng)。新的一年中，我們將加大審計(jì)力度，針對(duì)上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對(duì)性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，增加審計(jì)頻率，確保審計(jì)項(xiàng)目和審計(jì)面達(dá)到100%，同時(shí)加大查處和責(zé)任追究力度，對(duì)各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠查處和整改到位，收到實(shí)效?？傊荒陙?，我社審計(jì)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計(jì)的監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計(jì)力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。**信用聯(lián)社審計(jì)科 ＃＃年十二月十七日第四篇：信用社審計(jì)工作總結(jié)信用社審計(jì)工作總結(jié)信用社審計(jì)工作總結(jié)年是實(shí)現(xiàn)“十五”計(jì)劃的關(guān)鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制的一年。一年來，我們市農(nóng)村信用合作聯(lián)社審計(jì)工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真踐行“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)持實(shí)事求是，客觀公正的審計(jì)原則，積極開展各類審計(jì)活動(dòng)，加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，尋求審計(jì)工作方法的創(chuàng)新，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督職能，不斷提高審計(jì)質(zhì)量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護(hù)航。一年來，我們做了以下幾方面工作：一、加強(qiáng)全員思想教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“十六大”精神，貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想，深刻領(lǐng)會(huì)“兩個(gè)務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)函。以鄭培民、李元龍等同志先進(jìn)事跡激勵(lì)干部職工，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。加強(qiáng)“三個(gè)”文明建設(shè)，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，自覺過好五關(guān)。讓干部懂得職務(wù)是一種壓力，職工懂得崗位是一種責(zé)任。抓好各項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識(shí)，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和完善，要求全體員工必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)操作規(guī)程，嚴(yán)禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風(fēng)險(xiǎn)。全面貫徹落實(shí)省委、省政府和省聯(lián)社深化農(nóng)村信用社改革的各項(xiàng)措施，推動(dòng)產(chǎn)權(quán)制度、勞動(dòng)用工和分配制度改革，有針對(duì)性地做好干部職工的思想政治工作，堅(jiān)持正面引導(dǎo)，通過多種形式的學(xué)習(xí)教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營造“敬業(yè)在社、奉獻(xiàn)在崗”的氛