客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(ppt38)-管理培訓(xùn)(編輯修改稿)
2024-09-23 17:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 19 職 能目標(biāo) (二 ) 客 戶 管理 ? 透過電話聯(lián)系、面談、實(shí)地走訪現(xiàn)有及目標(biāo)客 戶 去維持正常的業(yè)務(wù)接觸與進(jìn)行營銷活動。 ? 監(jiān)察客戶的財務(wù)狀況變化與業(yè)務(wù)發(fā)展走向所涉及的風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識，并注視帶動新業(yè)務(wù)機(jī)會之可能性。 ? 每天對客 戶 的短期融資額度的超額使用現(xiàn)象進(jìn)行評估，并審視有關(guān)逾期貸款的報表資料，實(shí)時接觸客戶使到超額及逾期情況得到糾正，并在有需要的情況下，知會上級是否給予特別的通融。 ? 根據(jù)客 戶 關(guān)系管理計劃去制訂、執(zhí)行及檢討有關(guān)的營銷策略。 20 職 能目標(biāo) (二 ) 客 戶 管理 (續(xù) ) ? 同時地對公司客 戶 及私人客 戶 積極進(jìn)行交叉營銷。 ? 與分組組長共同定期參予策劃、檢討營銷計劃。 ? 積極參予上級指派的任務(wù)指針工作，并對工作程序提供建設(shè)性的參考意見。 ? 與資產(chǎn)保全部門緊密配合，對問題授信 戶 進(jìn)行催理工作。 21 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 與工商授信業(yè)務(wù)之客戶保持密切聯(lián)繫，了解客 戶之資信情況及聯(lián)繫其他客戶，為銀行爭取新客 戶及拓展各項業(yè)務(wù)。工作範(fàn)圍包括： (一 ) 拜訪舊客戶，加強(qiáng)聯(lián)繫，積極參與正常社 交活動，拓展新客戶，開展存、貸、保等 各項業(yè)務(wù)之工作。 (二 ) 接待來訪新、舊客戶。 (三 ) 處理客戶之資信調(diào)查，並做好調(diào)研工作。 (四 ) 洽談貸款事宜，搜集有關(guān)資料及填寫貸款 申請書。 22 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 (五 ) 處理客戶之超額授信及臨時透支事宜，並 跟進(jìn)到期收回，若有問題應(yīng)及時向上級報 告。 (六 ) 定期檢查及拜訪授信戶，了解客戶、往來 情況、業(yè)務(wù)變化、押品估值。探訪保人， 及時作出調(diào)整及跟進(jìn)。 (七 ) 填寫各類書面報告，如客戶情況變化、客 戶意見、行業(yè)動向等。 (八 ) 對往來欠佳、脫期、有問題之授信戶，加 緊跟進(jìn)了解、催理，並及時向上級匯報 。 23 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 (九 ) 了解市場情況、同業(yè)做法，填寫書面資 料，向上級反映，加強(qiáng)銀行之競爭能力。 (十 ) 瞭解銀行現(xiàn)行政策，在拓展業(yè)務(wù)同時維 護(hù)銀行利益，樹立銀行形象。 (十一 ) 參加小組會議，定期匯報工作情況。 (十二 ) 了解市場情況，定時進(jìn)修，提高自身業(yè) 務(wù)知識及質(zhì)素。 (十三 ) 完成上級有關(guān)指示及安排的各項工作， 並與各同事發(fā)揮互相協(xié)作精神 。 24 銀行客 戶 經(jīng)理，營業(yè)代表，信貸經(jīng)理的比較 營業(yè)代表 信貸經(jīng)理 客 戶 經(jīng)理 主要職能 推銷產(chǎn)品 保護(hù)金融資產(chǎn) 管理 “ 客 戶 關(guān)系 ” 服務(wù)對象 一般客 戶 群 信貸客 戶 /客 戶 經(jīng)理 特定客 戶 群 評核依據(jù) 銷售額 呆壞賬損失 /信貸業(yè)務(wù)效益 “ 客 戶 關(guān)系 ” 整體價值 授權(quán) 較低 信貸審批權(quán) 在指定范圍內(nèi)的全面授權(quán) 所需經(jīng)驗 較少 在信貸業(yè)務(wù)必需有穩(wěn)固的經(jīng)驗 需對銀行的各方面都有一定的經(jīng)驗 素質(zhì)要求 1. 產(chǎn)品知識 2. 交際手腕靈活 1. 全面的財務(wù)及經(jīng)濟(jì)知識 2. 風(fēng)險意識 3. 風(fēng)險管理技能 另頁 級別 一般 較高 較高 25 銀行客 戶 經(jīng)理的素質(zhì)要
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