客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(ppt38)-管理培訓(xùn)(編輯修改稿)
2024-09-23 17:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 19 職 能目標(biāo) (二 ) 客 戶 管理 ? 透過(guò)電話聯(lián)系、面談、實(shí)地走訪現(xiàn)有及目標(biāo)客 戶 去維持正常的業(yè)務(wù)接觸與進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)。 ? 監(jiān)察客戶的財(cái)務(wù)狀況變化與業(yè)務(wù)發(fā)展走向所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并注視帶動(dòng)新業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)之可能性。 ? 每天對(duì)客 戶 的短期融資額度的超額使用現(xiàn)象進(jìn)行評(píng)估，并審視有關(guān)逾期貸款的報(bào)表資料，實(shí)時(shí)接觸客戶使到超額及逾期情況得到糾正，并在有需要的情況下，知會(huì)上級(jí)是否給予特別的通融。 ? 根據(jù)客 戶 關(guān)系管理計(jì)劃去制訂、執(zhí)行及檢討有關(guān)的營(yíng)銷策略。 20 職 能目標(biāo) (二 ) 客 戶 管理 (續(xù) ) ? 同時(shí)地對(duì)公司客 戶 及私人客 戶 積極進(jìn)行交叉營(yíng)銷。 ? 與分組組長(zhǎng)共同定期參予策劃、檢討營(yíng)銷計(jì)劃。 ? 積極參予上級(jí)指派的任務(wù)指針工作，并對(duì)工作程序提供建設(shè)性的參考意見(jiàn)。 ? 與資產(chǎn)保全部門緊密配合，對(duì)問(wèn)題授信 戶 進(jìn)行催理工作。 21 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 與工商授信業(yè)務(wù)之客戶保持密切聯(lián)繫，了解客 戶之資信情況及聯(lián)繫其他客戶，為銀行爭(zhēng)取新客 戶及拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。工作範(fàn)圍包括： (一 ) 拜訪舊客戶，加強(qiáng)聯(lián)繫，積極參與正常社 交活動(dòng)，拓展新客戶，開(kāi)展存、貸、保等 各項(xiàng)業(yè)務(wù)之工作。 (二 ) 接待來(lái)訪新、舊客戶。 (三 ) 處理客戶之資信調(diào)查，並做好調(diào)研工作。 (四 ) 洽談貸款事宜，搜集有關(guān)資料及填寫貸款 申請(qǐng)書。 22 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 (五 ) 處理客戶之超額授信及臨時(shí)透支事宜，並 跟進(jìn)到期收回，若有問(wèn)題應(yīng)及時(shí)向上級(jí)報(bào) 告。 (六 ) 定期檢查及拜訪授信戶，了解客戶、往來(lái) 情況、業(yè)務(wù)變化、押品估值。探訪保人， 及時(shí)作出調(diào)整及跟進(jìn)。 (七 ) 填寫各類書面報(bào)告，如客戶情況變化、客 戶意見(jiàn)、行業(yè)動(dòng)向等。 (八 ) 對(duì)往來(lái)欠佳、脫期、有問(wèn)題之授信戶，加 緊跟進(jìn)了解、催理，並及時(shí)向上級(jí)匯報(bào) 。 23 客戶經(jīng)理的工作範(fàn)圍 (九 ) 了解市場(chǎng)情況、同業(yè)做法，填寫書面資 料，向上級(jí)反映，加強(qiáng)銀行之競(jìng)爭(zhēng)能力。 (十 ) 瞭解銀行現(xiàn)行政策，在拓展業(yè)務(wù)同時(shí)維 護(hù)銀行利益，樹(shù)立銀行形象。 (十一 ) 參加小組會(huì)議，定期匯報(bào)工作情況。 (十二 ) 了解市場(chǎng)情況，定時(shí)進(jìn)修，提高自身業(yè) 務(wù)知識(shí)及質(zhì)素。 (十三 ) 完成上級(jí)有關(guān)指示及安排的各項(xiàng)工作， 並與各同事發(fā)揮互相協(xié)作精神 。 24 銀行客 戶 經(jīng)理，營(yíng)業(yè)代表，信貸經(jīng)理的比較 營(yíng)業(yè)代表 信貸經(jīng)理 客 戶 經(jīng)理 主要職能 推銷產(chǎn)品 保護(hù)金融資產(chǎn) 管理 “ 客 戶 關(guān)系 ” 服務(wù)對(duì)象 一般客 戶 群 信貸客 戶 /客 戶 經(jīng)理 特定客 戶 群 評(píng)核依據(jù) 銷售額 呆壞賬損失 /信貸業(yè)務(wù)效益 “ 客 戶 關(guān)系 ” 整體價(jià)值 授權(quán) 較低 信貸審批權(quán) 在指定范圍內(nèi)的全面授權(quán) 所需經(jīng)驗(yàn) 較少 在信貸業(yè)務(wù)必需有穩(wěn)固的經(jīng)驗(yàn) 需對(duì)銀行的各方面都有一定的經(jīng)驗(yàn) 素質(zhì)要求 1. 產(chǎn)品知識(shí) 2. 交際手腕靈活 1. 全面的財(cái)務(wù)及經(jīng)濟(jì)知識(shí) 2. 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 3. 風(fēng)險(xiǎn)管理技能 另頁(yè) 級(jí)別 一般 較高 較高 25 銀行客 戶 經(jīng)理的素質(zhì)要
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