信用社資金營(yíng)運(yùn)管理辦法(編輯修改稿)
2025-02-26 19:38 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 上存資金管理： 一、上存資金的數(shù)額：各聯(lián)社上存資金基礎(chǔ)額度為 1000 萬(wàn)元，其他可根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)村信用社可用資金情況 以 1000 萬(wàn)元的整倍數(shù)存入。各聯(lián)社可用資金調(diào)撥額度一般由辦事處分類核定，計(jì)算公式為：可用資金 =（現(xiàn)金 +業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金 +繳存中央銀行準(zhǔn)備金存款 +存放中央銀行特種存款 +存放中央銀行財(cái)政性存款 +存放同業(yè)款項(xiàng)） （各項(xiàng)存款 *法定存款準(zhǔn)備金率）。 二、上存資金的期限：根據(jù)各縣級(jí)聯(lián)社意愿 ,上存資金分為活期和定期 ,活期存款按月結(jié)息，定期存款按季結(jié)息 ,定期存款期限統(tǒng)一為一年期。 三、上存資金的利率：活期存款按照同期人民銀行超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行，定期存款統(tǒng)一按照 3%(年利率 )結(jié)息 ,年末辦事處將綜合收益按各聯(lián)社交易量及存款積數(shù)的大小 進(jìn)行二次分配 ,定期部分綜合收益按全部存款平均收益的 2倍計(jì)算。 平均收益率計(jì)算公式為 :平均收益率（年） =綜合收益額 /(活期部分 +定期部分 *2)*100%。 活期部分收益 =活期存款額度 *平均收益率 定期部分收益 =定期存款額度 *平均收益率 *2 三、上存資金的條件：上存資金的額度（除基礎(chǔ)額度外）由辦事處根據(jù)縣聯(lián)社每月報(bào)送的可用資金計(jì)算公式計(jì)算，上存可用資金不足的于每月 5日通過(guò)大小額支付系統(tǒng)上存至辦事處資金營(yíng)運(yùn)帳戶。 各縣（市、區(qū)）聯(lián)社每月 2日前向辦事處資金營(yíng)運(yùn)中心上報(bào)當(dāng)月《上存資金計(jì)劃表》（附表一），在計(jì)劃額度內(nèi)上存資金時(shí)必須填寫(xiě)《上存資金協(xié)議書(shū)》（附表二）?！渡洗尜Y金協(xié)議書(shū)》由分管主任簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當(dāng)日）傳真到辦事處資金營(yíng)運(yùn)中心，經(jīng)同意后辦理上存有關(guān)手續(xù)。 辦事處與縣（市、區(qū)）聯(lián)社兩級(jí)資金管理人員憑《上存資金協(xié)議書(shū)》登記臺(tái)賬，通知財(cái)會(huì)部門(mén)劃撥資金。 四、上存資金的支?。焊骺h（市、區(qū)）聯(lián)社支取上存辦事處的資金需填寫(xiě)《支取上存資金申請(qǐng)書(shū)》（附表三），由分管主任簽字并加蓋公章，在支取日前三個(gè)工作日 9： 00 以前將支取申請(qǐng)書(shū)傳真至辦事處資金營(yíng)運(yùn)中心。并經(jīng)電話通知予以確認(rèn)。上存資金支取日遇節(jié)假日，順延到下一個(gè)工作日辦理。 第七章 資金往來(lái)與劃撥 第十七條
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