【文章內(nèi)容簡介】 保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個?？蛻麸L險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少?；鶎訖C構(gòu)掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。三、下半年合規(guī)管理工作計劃下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。反洗錢工作總結(jié)報告篇五“洗錢”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān)，遏制洗錢犯罪活動，為反洗錢工作貢獻力量，以下是我的心得體會：第一、審核并記錄客戶信息，防范假名賬戶或虛假賬戶依照工行柜面業(yè)務操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時，必須出示其相關(guān)身份證件，柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場，流動人口多。同時，附近還有較多的軍事單位，人員構(gòu)成較為復雜，身份證件種類也較多。以身份證件為例，除了居民身份證外，還有護照、臨時身份證、士兵證、軍官證，這也為客戶的身份識別增加了難度。因而，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進行洗錢活動。依照工行柜面業(yè)務操作的相關(guān)規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務時，除核對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認其代理關(guān)系是否屬實，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進行洗錢活動。在業(yè)務辦理過程中，如果客戶的個人信息不完證，還應當通過詢問客戶，以補錄客戶的個人信息，如職業(yè)、行業(yè)、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、證件有效期等9項記錄，對客戶的個人信息進行記錄登記，以防止虛擬賬戶的開立。第二、關(guān)注大額和可疑支付交易，記錄并按時報送依照工行柜面業(yè)務操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在進行大額交易時，必須核對身份信息并登記紀錄。匯款類業(yè)務，客戶必須出示身份證，如果現(xiàn)金匯款超過一萬元，還必須留存身份證明復印件?，F(xiàn)金取款超過5萬元的，一般需要進行預約處理，現(xiàn)金取款超過20萬元的，必須要進行客戶身份摘錄，并于當日營業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反洗錢電子檔案。轉(zhuǎn)賬超過20萬元的，還應通知網(wǎng)點的客戶經(jīng)理。對于外幣及結(jié)售匯交易，轉(zhuǎn)賬業(yè)務必須限于個人及直系親屬賬戶，且當天結(jié)售匯的額度不能超過5000美元。對于一些可疑的交易，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的，銀行應將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告當?shù)厝嗣胥y行。第三、依法合規(guī)，積極配合公檢法及銀監(jiān)會的反洗錢工作《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》明確規(guī)定，銀行有配合公檢法等部門進行反洗錢工作的義務。在依法合規(guī)的條件下，柜員應積極配合公檢法部門的反洗錢工作，不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關(guān)系，而從中進行阻撓，或消極應對，應及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進行凍結(jié)或扣收，以協(xié)助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動。作為新進柜員，反洗錢還是一項較為陌生的工作，鑒于反洗錢工作的復雜性，還需要加強反洗錢知識的學習，向書本學理論，向老員工學經(jīng)驗，合規(guī)操作，不斷學習，為反洗錢工作出份力。反洗錢工作總結(jié)報告篇六通過此次反洗錢的培訓，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為建行柜員的我，深知反洗錢的重要性。要認真學好反洗錢的理論知識，更應該履行反洗錢的工作職責。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。身為柜員，在開戶和交易等服務時，嚴格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。作為客戶更應該保護自己，遠離洗錢犯罪活動。為了防止他人盜用你的名義從事非法活動，到金融機構(gòu)辦理業(yè)務時，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件。如實填寫個人信息，如你的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等。不要出租、出借自己的身份證件保護好個人的身份證件，個人信息的泄露可能會給你帶來不小的后果。例如，他人借用你的名義從事非法活動?？赡軈f(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動?？赡艹蔀樗私鹑谠p騙活動的替罪羊等。不要出租、出借自己的賬 1戶、銀行卡、存折、密碼等。 不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現(xiàn)。確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義重大。作為金融機構(gòu)，更應該履行反洗錢工作職責，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預防作用。反洗錢工作總結(jié)報告篇七近年來，我公司積極響應總省公司的反洗錢政策，認真貫徹落實“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風險”的經(jīng)營思路，全力推進反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：一、深入學習反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。首先，大力提高思想認識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導干部的責任追究的重要內(nèi)容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進。其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學習，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務流程，嚴格執(zhí)行。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。完善內(nèi)控體系、一是細化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務流程，堵塞漏洞、防范風險。二是認真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強了管理，從源頭上對洗錢風險進行控制。三是堅決執(zhí)行省公司財務相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件。四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項業(yè)務的安全、健康運行。五是嚴格執(zhí)行集團公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實際情況，制定實際細則《阜陽市分公司反洗錢工作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務等各業(yè)務環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。三、積極開展合規(guī)自查。為確保反洗錢工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。反洗錢工作總結(jié)報告篇八為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，我們要認真學好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作：堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平。嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告。我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調(diào)查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當?shù)毓矙C關(guān)，同時報告其上級單位和當?shù)厝嗣胥y行。嚴格操作，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外。嚴格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。反洗錢工作總結(jié)報告篇九20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質(zhì)，有力地促進了反洗錢工作的開展。按照公司反洗錢工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管。每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別,并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我營業(yè)部對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定。按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。在20_年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。(二)，加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關(guān)系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。6. 當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。，定期審核保存的客戶基本信息。(三)面臨的主要問題：相關(guān)崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交