【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商的質(zhì)押商品進(jìn)行調(diào)劑銷(xiāo)售或回購(gòu)　?。?） 質(zhì)押商品須符合動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求　　動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對(duì)該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管，以貸款、承兌、國(guó)際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿(mǎn)足借款人采購(gòu)貨物所需資金的金融服務(wù)?！　I(yè)務(wù)流程：　?。?） 借款人將商品存入監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)　?。?） 辦理好動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)　　（3） 交行向借款人發(fā)放融資　?。?） 借款人交存提貨保證金（或貨物）　　（5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書(shū)　?。?） 借款人向監(jiān)管公司提貨　　功能特點(diǎn)：　?。?） 質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)須滿(mǎn)足可見(jiàn)、易保存、不易腐等特點(diǎn)；　　（2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動(dòng)質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式　?。?） 借款人可以在途運(yùn)輸?shù)腵商品作為質(zhì)押獲得融資　?。?） 監(jiān)管公司可提供自有倉(cāng)庫(kù)、借款人倉(cāng)庫(kù)、第三方倉(cāng)庫(kù)質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)　　供應(yīng)商服務(wù)　　 銀票保貼　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為核心企業(yè)開(kāi)具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對(duì)該銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)?！　I(yè)務(wù)流程：　?。?） 交行為核心企業(yè)開(kāi)立銀行承兌匯票　?。?） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商　?。?） 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)　　功能和特點(diǎn)：　　根據(jù)需要，交行可以提供買(mǎi)方付息或賣(mài)方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)　　 商票保貼　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開(kāi)具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)的金融服務(wù)?！　I(yè)務(wù)流程：　　（1） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨　?。?） 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行　?。?） 交行內(nèi)部進(jìn)行票據(jù)傳遞　?。?） 交行對(duì)商票進(jìn)行貼現(xiàn)　　（5） 商票到期托收，用于還款　　功能和特點(diǎn)：　　（1） 降低核心企業(yè)財(cái)務(wù)成本　?。?） 實(shí)現(xiàn)商票跨區(qū)域流通　?。?） 加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力　　（4） 票據(jù)在交行內(nèi)部進(jìn)行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險(xiǎn)　　 國(guó)內(nèi)保理　　產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣(mài)方）申請(qǐng)，受讓其在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中以賒銷(xiāo)方式向核心企業(yè)（買(mǎi)方）銷(xiāo)售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等金融服務(wù)。國(guó)內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理。　　業(yè)務(wù)流程：　?。?） 供應(yīng)商根據(jù)銷(xiāo)售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款　?。?） 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款　?。?） 核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額　　（4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資　　（5） 應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資　　功能和特點(diǎn)：　?。?） 有追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理項(xiàng)下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購(gòu)應(yīng)收賬款；無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理項(xiàng)下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無(wú)商業(yè)糾紛情況下，交行無(wú)權(quán)追索供應(yīng)商　?。?） 無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理可起到改善財(cái)務(wù)報(bào)表，提高資產(chǎn)流動(dòng)性的作用　?。?） 交行與核心企業(yè)簽署買(mǎi)方保理合作協(xié)議的，國(guó)內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國(guó)內(nèi)保理服務(wù)　　（4） 國(guó)內(nèi)保理可以與國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)進(jìn)行有效的結(jié)合　　 國(guó)內(nèi)信用證　　產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠(chǎng)商、生產(chǎn)廠(chǎng)商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商購(gòu)買(mǎi)貨物提供開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證的授信支持，同時(shí)供應(yīng)商將上述國(guó)內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請(qǐng)貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)?！　I(yè)務(wù)流程：　　（1） 核心企業(yè)根據(jù)購(gòu)銷(xiāo)合同向其開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)開(kāi)證　?。?） 核心企業(yè)開(kāi)戶(hù)行審核后開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證，并通過(guò)供應(yīng)商開(kāi)戶(hù)行通知供應(yīng)商　?。?） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨　?。?） 供應(yīng)商向其開(kāi)戶(hù)行交單　?。?） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠(yuǎn)期）　?。?） 核心企業(yè)開(kāi)戶(hù)行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨　?。?） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過(guò)供應(yīng)商開(kāi)戶(hù)行將款項(xiàng)劃至供應(yīng)商賬戶(hù)　　功能和特點(diǎn)：　　（1） 是買(mǎi)方獲取短期融資的有效渠道　?。?） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險(xiǎn)　?。?） 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買(mǎi)賣(mài)雙方的信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　?。?） 開(kāi)證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上；承兌后，才體現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)表的應(yīng)付科目融資計(jì)劃 篇6　　一、 項(xiàng)目簡(jiǎn)述:　　由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷(xiāo)售、農(nóng)業(yè)信息咨詢(xún)?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長(zhǎng)安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來(lái),頤菲莊園以地利優(yōu)勢(shì)可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。　　一、項(xiàng)目摘要: 農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)　　一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介：　　本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本，國(guó)家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京京的后花園懷柔，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國(guó)道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車(chē)通達(dá)，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。　　本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國(guó)家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛?，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬(wàn)，當(dāng)年就收回本錢(qián)并且達(dá)到盈利。　　二、項(xiàng)目分析：　　項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。　　項(xiàng)目來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，　　呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開(kāi)辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式，又因中國(guó)老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要?！　∽C件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件?！　〗ㄔ爝^(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷(xiāo)售隊(duì)伍就能收回部分資金。　　三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：　　項(xiàng)目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。 先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn)，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。 在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬(wàn)。 園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)?！　∷?、市場(chǎng)分析：　　項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要1520萬(wàn)。（住：每個(gè)大棚400平米，帶生活用房80平　　米。） 如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元，利潤(rùn)還要翻翻。　　五、融資方式：融資、借貸、合作?！　×㈨?xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：　　觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。 生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。 園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。　　餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。 垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)?！　∑摺㈨?xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃：　　大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。 生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn)。 50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。 園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn)，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬(wàn)。 園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn)，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。融資計(jì)劃 篇7　　項(xiàng)目介紹：西安市北大街大廈(圖1)，位于陜西省西安市北門(mén)里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬(wàn)多人次?！　”贝蠼执髲B始建于1995年，總面積達(dá)16700平方米。總樓共有6層。分為三棟。正門(mén)1(圖2)可以用來(lái)做賓館，KTV，和各種娛樂(lè)場(chǎng)所。正門(mén)2(圖3)可以用來(lái)做各種大型的超市，賣(mài)場(chǎng)和大型的店鋪和各種廣告設(shè)施。正門(mén)3(圖4)可以用來(lái)做辦公室，餐廳和大型的餐飲場(chǎng)所北大街大廈因欠各類(lèi)款項(xiàng)不明。因此法院與最近折合拍賣(mài)?？們r(jià)1。2億人民幣。初步估計(jì)投資兩億可以因?yàn)榈仄さ某醋?，房?jī)r(jià)的升高?？梢栽?年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類(lèi)款項(xiàng)?！　№?xiàng)目總負(fù)責(zé)人：黃鵬　　項(xiàng)目業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣(mài)場(chǎng)，餐廳，寫(xiě)字樓?！　№?xiàng)目計(jì)劃財(cái)務(wù)：20xx年1月~20xx年~12月　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬(wàn)RMB　　大型賣(mài)場(chǎng)。200萬(wàn)RMB　　餐廳，寫(xiě)字樓。100萬(wàn)RMB　　20xx年1月~20xx年~12月　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬(wàn)RMB　　大型賣(mài)場(chǎng)。500萬(wàn)RMB　　餐廳，寫(xiě)字樓。140萬(wàn)RMB　　項(xiàng)目總?cè)谫Y：2。1億人民幣（2。6千萬(wàn)美元）　　項(xiàng)目目標(biāo)：未來(lái)5年之內(nèi)的成長(zhǎng)最迅速的消費(fèi)娛樂(lè)和商業(yè)結(jié)合性公司?！　《唐谀繕?biāo)：項(xiàng)目的各項(xiàng)運(yùn)作基本到位，項(xiàng)目的管理，技術(shù)基本能夠形成完整的體系?！　№?xiàng)目收攏資金介紹：基本的各個(gè)子系統(tǒng)的收入（1。3千萬(wàn)/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬(wàn)/年）　　項(xiàng)目基本工作年限：3年/人　　項(xiàng)目品牌戰(zhàn)略概述：項(xiàng)目如果各類(lèi)運(yùn)作內(nèi)容到位，基本上能夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高項(xiàng)目的個(gè)體素質(zhì)和項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力。加強(qiáng)各類(lèi)業(yè)務(wù)的提高，　　大力提高項(xiàng)目在各種條件下的實(shí)力，達(dá)到每年項(xiàng)目的利比上年超高20個(gè)百分點(diǎn)，在兩年之內(nèi)達(dá)到項(xiàng)目在全市，全省，全國(guó)的知名度和企業(yè)的影響力，在項(xiàng)目的發(fā)展初期能夠大力的和國(guó)際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強(qiáng)自己的競(jìng)爭(zhēng)力?！　№?xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)資本：1）資源基本80%具備國(guó)內(nèi)大型公司的決策能力和具備國(guó)內(nèi)一流本科院校的知識(shí)。　　2）項(xiàng)目有獨(dú)特的銷(xiāo)售和運(yùn)作模式，走在流行的最前沿?！　?）加強(qiáng)自己的經(jīng)濟(jì)能力和資本的合理運(yùn)用模式。　　項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)：地理位置服務(wù)態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)能力宣傳策劃融資計(jì)劃 篇8　　一、名詞釋義　　，除非另有說(shuō)明，下列簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：　?。褐赣灞眳^(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部；　?。褐杆拇ㄇ邎@春茶業(yè)股份有限公司；　　、萬(wàn)元：指人民幣元、人民幣萬(wàn)元；　　、中心、眾籌平臺(tái)：指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司；　　、中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)：指四川榮輝投資有限公司；　　二、聲明和承諾　　本融資計(jì)劃書(shū)系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項(xiàng)目發(fā)起人王書(shū)保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對(duì)該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。四川榮輝投資有限公司不對(duì)其提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及