【文章內(nèi)容簡介】 發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購　?。?） 質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求　　動產(chǎn)質(zhì)押　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。　　業(yè)務(wù)流程：　?。?） 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫　?。?） 辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)　?。?） 交行向借款人發(fā)放融資　?。?） 借款人交存提貨保證金（或貨物）　?。?） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書　?。?） 借款人向監(jiān)管公司提貨　　功能特點：　?。?） 質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；　　（2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式　?。?） 借款人可以在途運輸?shù)腵商品作為質(zhì)押獲得融資　?。?） 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)　　供應(yīng)商服務(wù)　　 銀票保貼　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。　　業(yè)務(wù)流程：　?。?） 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票　?。?） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商　　（3） 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)　　功能和特點：　　根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)　　 商票保貼　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。　　業(yè)務(wù)流程：　?。?） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨　　（2） 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行　?。?） 交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞　?。?） 交行對商票進行貼現(xiàn)　?。?） 商票到期托收，用于還款　　功能和特點：　?。?） 降低核心企業(yè)財務(wù)成本　　（2） 實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通　?。?） 加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力　?。?） 票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險　　 國內(nèi)保理　　產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理?！　I(yè)務(wù)流程：　?。?） 供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款　?。?） 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款　?。?） 核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額　?。?） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資　?。?） 應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資　　功能和特點：　?。?） 有追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索供應(yīng)商　?。?） 無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動性的作用　　（3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)　?。?） 國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合　　 國內(nèi)信用證　　產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)?！　I(yè)務(wù)流程：　?。?） 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證　?。?） 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商　?。?） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨　?。?） 供應(yīng)商向其開戶行交單　　（5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）　?。?） 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨　?。?） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將款項劃至供應(yīng)商賬戶　　功能和特點：　?。?） 是買方獲取短期融資的有效渠道　?。?） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險　?。?） 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險　?。?） 開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務(wù)報表的應(yīng)付科目融資計劃 篇6　　一、 項目簡述:　　由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈?！　∫?、項目摘要: 農(nóng)業(yè)項目融資計劃書　　一、項目簡介：　　本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。 本項目坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從?！　”卷椖渴钦罅Ψ龀猪椖浚槕?yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達到盈利?！　《?、項目分析：　　項目的基本情況:項目計劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。　　項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，　　呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。　　證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件?！　〗ㄔ爝^程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。　　三、財務(wù)和建設(shè)計劃：　　項目需用資金550萬，自有資金50萬。 先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。 在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。 園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬?！　∷?、市場分析：　　項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要1520萬。（住：每個大棚400平米，帶生活用房80平　　米。） 如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻?！　∥濉⑷谫Y方式：融資、借貸、合作?！　×?、項目建設(shè)財務(wù)計劃：　　觀光大棚主體建設(shè)300萬。 生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。 園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬?！　〔蛷d設(shè)備、材料、人工、運營50萬。 垂釣池和園區(qū)綠化50萬?！　∑摺㈨椖窟\營計劃：　　大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。 生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。 50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。 園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。融資計劃 篇7　　項目介紹：西安市北大街大廈(圖1)，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次?！　”贝蠼执髲B始建于1995年，總面積達16700平方米?？倶枪灿?層。分為三棟。正門1(圖2)可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2(圖3)可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設(shè)施。正門3(圖4)可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣。總價1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高?？梢栽?年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款項。　　項目總負責(zé)人：黃鵬　　項目業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓?！　№椖坑媱澵攧?wù)：20xx年1月~20xx年~12月　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB　　大型賣場。200萬RMB　　餐廳，寫字樓。100萬RMB　　20xx年1月~20xx年~12月　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB　　大型賣場。500萬RMB　　餐廳，寫字樓。140萬RMB　　項目總?cè)谫Y：2。1億人民幣（2。6千萬美元）　　項目目標(biāo)：未來5年之內(nèi)的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結(jié)合性公司?！　《唐谀繕?biāo)：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術(shù)基本能夠形成完整的體系?！　№椖渴諗n資金介紹：基本的各個子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）　　項目基本工作年限：3年/人　　項目品牌戰(zhàn)略概述：項目如果各類運作內(nèi)容到位，基本上能夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高項目的個體素質(zhì)和項目的競爭力。加強各類業(yè)務(wù)的提高，　　大力提高項目在各種條件下的實力，達到每年項目的利比上年超高20個百分點，在兩年之內(nèi)達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。　　項目的競爭資本：1）資源基本80%具備國內(nèi)大型公司的決策能力和具備國內(nèi)一流本科院校的知識。　　2）項目有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。　　3）加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式?！　№椖績?yōu)勢：地理位置服務(wù)態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)能力宣傳策劃融資計劃 篇8　　一、名詞釋義　　，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：　?。褐赣灞眳^(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部；　?。褐杆拇ㄇ邎@春茶業(yè)股份有限公司；　　、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；　　、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司；　　、中介機構(gòu)、財務(wù)顧問：指四川榮輝投資有限公司；　　二、聲明和承諾　　本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起人王書保證所提供相關(guān)材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負連帶責(zé)任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及