20xx金融倉(cāng)儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法精選(編輯修改稿)
2025-03-30 06:29 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 公司開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)精確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)操縱目的相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。第十九條:公司建立風(fēng)險(xiǎn)治理綜合信息的搜集與積累機(jī)制。各職能部門在日常工作中，應(yīng)持續(xù)搜集與本公司風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息，包括歷史數(shù)據(jù)和今后預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，并進(jìn)展整理和記錄，并報(bào)送風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險(xiǎn)信息后立立即信息逐級(jí)傳遞至總經(jīng)辦。第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)治理責(zé)任部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)展統(tǒng)一的選擇、提煉和標(biāo)準(zhǔn)治理，補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)。通過(guò)專業(yè)分析、評(píng)價(jià)、診斷，對(duì)嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展提示，組織相關(guān)部門制定詳細(xì)應(yīng)對(duì)方案。第二十一條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)從風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)中整理嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)事件列表，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，并按照事件的來(lái)源、阻礙范圍、治理需要等確定參與評(píng)估的范圍。通過(guò)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的綜合分析，構(gòu)成評(píng)估結(jié)論，確定嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送總經(jīng)辦審核。第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)打算應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門本身關(guān)于工程方案的風(fēng)險(xiǎn)推斷和采取的風(fēng)險(xiǎn)治理措施，并由風(fēng)控部對(duì)打算、方案的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合約風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、治理風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)展確認(rèn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的阻礙程度進(jìn)展評(píng)估，對(duì)打算、方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)治理措施是否充分有效等進(jìn)展分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見。第二十三條:公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部操縱相關(guān)信息在內(nèi)部各治理責(zé)任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間，以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機(jī)構(gòu)等有關(guān)方面之間進(jìn)展溝通和反響。信息溝通過(guò)程中覺(jué)察的征詢題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告并加以處理。第六章 風(fēng)險(xiǎn)操縱第二十四條:公司應(yīng)針對(duì)本制度第二章所列各類風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況，采納第四章所列風(fēng)險(xiǎn)操縱流程，持續(xù)不斷地研究和推出行之有效的風(fēng)險(xiǎn)操縱措施。第二十五條:為操縱工程風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取如下詳細(xì)措施：(一)確定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)操縱策略，明確業(yè)務(wù)開展中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；(二)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)操縱構(gòu)造，實(shí)現(xiàn)工程決策、工程執(zhí)行、工程監(jiān)視各崗位權(quán)責(zé)明晰、互相制約；(三)制定合理的風(fēng)險(xiǎn)操縱流程和工程治理方法；(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計(jì)，利用法律手段保護(hù)權(quán)益；(五)對(duì)己開展的工程親切跟蹤、積極治理；(六)加強(qiáng)研究支持，團(tuán)隊(duì)經(jīng)歷共享，提升公司整體風(fēng)險(xiǎn)操縱水平；第二十六條：為操縱環(huán)境治理風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)樹立持續(xù)開展的運(yùn)營(yíng)戰(zhàn)略，建立健全風(fēng)險(xiǎn)操縱構(gòu)造、鼓舞機(jī)制、監(jiān)視和約束機(jī)制，不斷提升公司風(fēng)險(xiǎn)操縱治理才能。第二十七條:為操縱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的跟蹤研究，及時(shí)覺(jué)察外部環(huán)境的變化趨勢(shì)，為工程開展提供決策按照。第二十八條:為操縱法律風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)隨時(shí)跟蹤、深化研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)方案以習(xí)慣政策變化。第二十九條:為操縱操作風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)強(qiáng)化道德教育和員工自律治理，并提高道德違約本錢。第三十條:為操縱信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)通過(guò)專業(yè)的效勞、良好的客戶關(guān)系治理來(lái)獲得客戶信任，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆错懀跃S持客戶信任，降低信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的損失。第七章? 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告及預(yù)警第三十一條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)操縱關(guān)鍵指標(biāo)。第三十二條：風(fēng)險(xiǎn)治理責(zé)任部門應(yīng)對(duì)其治理的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)需要對(duì)以下風(fēng)險(xiǎn)信息予以持續(xù)關(guān)注：(一)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況；(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或原有風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻變化；(三)既定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。第三十三條:風(fēng)險(xiǎn)治理責(zé)任部門應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果進(jìn)展分析評(píng)價(jià)，包括風(fēng)險(xiǎn)變化的緣故、潛在阻礙、變化趨勢(shì)以及對(duì)跨部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的調(diào)整建議等，各職能部門及駐場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)每月完畢后1個(gè)工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報(bào)本部門及監(jiān)管工程的風(fēng)險(xiǎn)治理
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