20xx金融倉儲風(fēng)險控制管理辦法精選(編輯修改稿)
2025-03-30 06:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 公司開展風(fēng)險評估，應(yīng)當(dāng)精確識別與實現(xiàn)操縱目的相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。第十九條:公司建立風(fēng)險治理綜合信息的搜集與積累機制。各職能部門在日常工作中，應(yīng)持續(xù)搜集與本公司風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息，包括歷史數(shù)據(jù)和今后預(yù)測數(shù)據(jù)，并進展整理和記錄，并報送風(fēng)控部風(fēng)險評審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險信息后立立即信息逐級傳遞至總經(jīng)辦。第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對各風(fēng)險治理責(zé)任部門報送的風(fēng)險信息進展統(tǒng)一的選擇、提煉和標(biāo)準(zhǔn)治理，補充風(fēng)險事件庫。通過專業(yè)分析、評價、診斷，對嚴(yán)峻風(fēng)險進展提示，組織相關(guān)部門制定詳細應(yīng)對方案。第二十一條:風(fēng)控部負責(zé)從風(fēng)險事件庫中整理嚴(yán)峻風(fēng)險事件列表，制定風(fēng)險評價的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，并按照事件的來源、阻礙范圍、治理需要等確定參與評估的范圍。通過對各類風(fēng)險的綜合分析，構(gòu)成評估結(jié)論，確定嚴(yán)峻風(fēng)險，報送總經(jīng)辦審核。第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)打算應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門本身關(guān)于工程方案的風(fēng)險推斷和采取的風(fēng)險治理措施，并由風(fēng)控部對打算、方案的市場風(fēng)險、合約風(fēng)險、信譽風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、治理風(fēng)險和道德風(fēng)險等進展確認，對風(fēng)險發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的阻礙程度進展評估，對打算、方案中相應(yīng)的風(fēng)險治理措施是否充分有效等進展分析，并出具風(fēng)險評估意見。第二十三條:公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部操縱相關(guān)信息在內(nèi)部各治理責(zé)任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間，以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機構(gòu)等有關(guān)方面之間進展溝通和反響。信息溝通過程中覺察的征詢題，應(yīng)當(dāng)及時報告并加以處理。第六章 風(fēng)險操縱第二十四條:公司應(yīng)針對本制度第二章所列各類風(fēng)險，結(jié)合業(yè)務(wù)實際情況，采納第四章所列風(fēng)險操縱流程，持續(xù)不斷地研究和推出行之有效的風(fēng)險操縱措施。第二十五條:為操縱工程風(fēng)險，公司應(yīng)采取如下詳細措施：(一)確定科學(xué)的風(fēng)險操縱策略，明確業(yè)務(wù)開展中的各項風(fēng)險指標(biāo)；(二)建立健全公司風(fēng)險操縱構(gòu)造，實現(xiàn)工程決策、工程執(zhí)行、工程監(jiān)視各崗位權(quán)責(zé)明晰、互相制約；(三)制定合理的風(fēng)險操縱流程和工程治理方法；(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計，利用法律手段保護權(quán)益；(五)對己開展的工程親切跟蹤、積極治理；(六)加強研究支持，團隊經(jīng)歷共享，提升公司整體風(fēng)險操縱水平；第二十六條：為操縱環(huán)境治理風(fēng)險，公司應(yīng)樹立持續(xù)開展的運營戰(zhàn)略，建立健全風(fēng)險操縱構(gòu)造、鼓舞機制、監(jiān)視和約束機制，不斷提升公司風(fēng)險操縱治理才能。第二十七條:為操縱市場風(fēng)險，公司應(yīng)加強對宏觀經(jīng)濟的跟蹤研究，及時覺察外部環(huán)境的變化趨勢，為工程開展提供決策按照。第二十八條:為操縱法律風(fēng)險，公司應(yīng)隨時跟蹤、深化研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時調(diào)整業(yè)務(wù)方案以習(xí)慣政策變化。第二十九條:為操縱操作風(fēng)險，公司應(yīng)強化道德教育和員工自律治理，并提高道德違約本錢。第三十條:為操縱信譽風(fēng)險，公司應(yīng)通過專業(yè)的效勞、良好的客戶關(guān)系治理來獲得客戶信任，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆错懀跃S持客戶信任，降低信譽風(fēng)險的損失。第七章? 風(fēng)險監(jiān)控報告及預(yù)警第三十一條:風(fēng)控部負責(zé)設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險操縱關(guān)鍵指標(biāo)。第三十二條：風(fēng)險治理責(zé)任部門應(yīng)對其治理的風(fēng)險進展持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險監(jiān)控時需要對以下風(fēng)險信息予以持續(xù)關(guān)注：(一)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的變化情況；(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險或原有風(fēng)險的嚴(yán)峻變化；(三)既定風(fēng)險應(yīng)對方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。第三十三條:風(fēng)險治理責(zé)任部門應(yīng)對風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果進展分析評價，包括風(fēng)險變化的緣故、潛在阻礙、變化趨勢以及對跨部門風(fēng)險應(yīng)對方案的調(diào)整建議等，各職能部門及駐場監(jiān)管人員應(yīng)每月完畢后1個工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報本部門及監(jiān)管工程的風(fēng)險治理
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