20xx金融倉儲風險控制管理辦法精選-展示頁
2025-03-30 06:29本頁面
【正文】 相統(tǒng)一，覆蓋公司的所有業(yè)務、所有部門和人員，浸透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)視、反響等各個流程和環(huán)節(jié)；公司所有部門、所有員工都是風險操縱的責任主體，按照部門、崗位職責的要求承擔相應的風險操縱責任與義務；(二)持續(xù)性原那么:風險操縱不是靜態(tài)的制度，而是一個由風險預測、風險識別、風險評估、風險應對和監(jiān)視反響優(yōu)化等流程組成的PDCA治理過程。第三條:風險操縱是指公司圍繞運營目的和運營戰(zhàn)略，確定風險操縱制度、措施和執(zhí)行流程，建立健全風險操縱體系，培育良好的風險治理文化，從而實現(xiàn)公司風險操縱總體目的的一系列行為。金融倉儲風險操縱治理方法 第一章 總那么第一條：為了建立健全金融倉儲(以下簡稱“公司”)風險操縱體系，指導、標準風險操縱活動，確保公司業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定開展，以實現(xiàn)公司的總體運營目的和運營戰(zhàn)略，特制定本方法。第二條:本方法結合國內(nèi)外通行的風險操縱方法和風險治理理念，按照公司實際業(yè)務需求而制定。第四條:公司風險操縱的總體目的：(一)有效防備、操縱、化解公司業(yè)務開展所面臨的各種風險，將風險程度和風險損失降到最低，為公司持續(xù)運營提供平安保障；(二)逐步采納科學統(tǒng)一的風險量化方法，建立完好的風險操縱體系和操作流程，實現(xiàn)對風險的科學治理；(三)提高公司運營效率和效果，維護公司聲譽和品牌。(三)職能性原那么:公司設立獨立的職能部門（風控部），專職對各種風險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風險操縱工作；(四)有效性原那么:公司風險操縱應與公司運營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險情況及公司所處的環(huán)境相習慣，追求效率與效果統(tǒng)一，利用最經(jīng)濟的本錢實現(xiàn)公司風險操縱總體目的；(五) 制衡性原那么:公司合理設置內(nèi)部組織構造，科學規(guī)劃業(yè)務流程，實現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)視檢查部門以及各崗位的權責明晰和互相牽制。第七條:法律風險，是指公司在業(yè)務開展過程中，由于法律缺失或合同條文不合理可能導致業(yè)務開展面臨的風險。第九條:市場風險，是指由于市場的價格波動和金融匯率的變化，或者相關法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導致質(zhì)押物價值損失及變現(xiàn)才能改變。第十一條:信譽風險，是指客戶出于本身利益，或是自律性差、責任感不強等緣故，利用信息不對稱等優(yōu)勢，損害公司及金融機構利益的風險。第十三條:總經(jīng)辦是公司風險操縱的最高決策機構，擔負公司風險操縱的最終責任。第十四條:風險操縱部是公司詳細負責風險操縱和治理的職能部門，組織施行風險操縱的詳細工作，其主要職責包括：(一)擬定公司的風險操縱制度和各項風險操縱措施、方法，報總經(jīng)辦審議和批復；(二)建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險報告的循環(huán)處理程序及反響流程，并協(xié)助總經(jīng)辦將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務流程之中；(三)組織相關部門定期識別、分析各個崗位和流程中的風險，進展評估并提出操縱措施的建議；(四)檢查、評估公司業(yè)務流程及其他職能部門關于風險操縱制度和風險操縱措施、方法的執(zhí)行情況，向總經(jīng)辦報告；(五)組織業(yè)務部和監(jiān)管部以及其他職能部門對風險操縱的施行情況進展總結和反響，提出完善建議并催促執(zhí)行；(六)對監(jiān)管工程的操作風險進展獨立核查，詳細職責包括：??? ，通過突擊巡查和日常抽查，掌握監(jiān)管點風險操縱工作的開展情況；??? 、風險評估等會議，對擬開展工程進展風險調(diào)查，為相關決策提供風險評估意見；??? 《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進展風險評估；??? ；??? 。第十五條:業(yè)務部門是工程開展的詳細負責
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