【文章內容簡介】 爭搶業(yè)務； 未經(jīng)公司許可，營銷員不得將自己的業(yè)務轉讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務轉讓； 各業(yè)務單位不得唆使、誤導營銷員進行違背誠信義務的活動。 (三 )對客戶： 營銷員打電話約見客戶、與客戶面談時要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規(guī)范，體現(xiàn)自己的專業(yè)和對客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護自己和公司的形象，不卑不亢； 營銷員在辦理保險業(yè)務活動中不得欺騙保險人、投保人、被保險人、或者受益人，不得隱瞞與保險合同有關的重要情況； 營銷員不得承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益； 營銷員必須對投保人、被保險人及受益人等客戶資料保密； 營銷員應充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析 保險需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟能力和實際需求設計險種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益； 營銷員在辦理保險業(yè)務活動中要如實介紹公司情況和個人資料，不夸大個人業(yè)績、職務、榮譽等。關于產(chǎn)品的說明要準確全面，不夸大保險利益，明確保障范圍、除外責任、等待期、免賠額等事項；明確客戶權利、義務（猶豫 期退保、健康狀況如實 告 知）；服務承諾要兌現(xiàn)； 營銷員不得利用行政權力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同； 營銷員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約； 營銷員必須要求投保人和 被保險人親自在投保單、契約通知書等相關保險資料上簽名； 營銷員必須在收到保單正本后三天內送達客戶； 1營銷員應認真、正確指導客戶填寫投保書，對投保單進行初核，并將自己知道的或應當知道的可能會影響公司承保的有關客戶的重要情況，如實填寫營銷員報告書，并告知公司； 1營銷員應建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費和生存給付事項；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡；及時提供公司要求送達的各種資料。 (四 )對社會： 營銷員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要 客觀公正； 對于已購買其他公司保險的客戶，營銷員不得鼓動退保轉購； 營銷員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當手段進行挖角、搶單。 第二節(jié) 基本管理 第一條 分公司或營業(yè)區(qū)應視業(yè)務需要，定期或不定期舉辦有關增員選擇、輔導培訓、資格測驗、業(yè)務會議、保戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務的開展。營業(yè)部及各營業(yè)組亦應視業(yè)務需要，舉辦前項活動。 第二條 分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計劃及工作計劃，并將所有業(yè)務活動編制行事歷，向全體員工公布 后按計劃實施。 第三條 業(yè)務主管每月底應制定次月的工作計劃，詳細列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁；營銷員則應制定業(yè)務計劃，將準主顧及增員的對象詳細列出，并依照拜訪日期先后填在計劃 100及工作日志中。 第四條 營銷員應在每日工作結束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費、服務、培訓、會議等活動詳細填寫工作日志，并按計劃全力達成。業(yè)務主管應每天審核所屬營銷員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導，落實活動量管理。 第五條 營銷員應按規(guī)定參加相關的業(yè)務、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論 處；凡無 故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓活動，或受訓狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以 紅、黃牌警告 ，直至解除代理合同。 第六條 營業(yè)部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業(yè)區(qū)，營業(yè)區(qū)派人進行不定期抽 查 ,營業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會主持。 第三節(jié) 出勤管理 第一條 各營業(yè)部營銷員應按公司規(guī)定作息。 第二條 營 銷員請假必須填寫請假《營銷員請假申請單》，經(jīng)書面批準后方可獲假 ,業(yè)務主管請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準；業(yè)務總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準。 第三條 一個月內無故連續(xù)缺勤 5天或累計缺勤 10天以上將做離職處理；一年內請病假、事假時間累計 180天以上者，一律做離職處理。 第四條 營銷員如遇以下情況可申請請假： 事假：因私事必須本人親自處理，經(jīng)核準后可請事假，每周最多 1天事假； 病假：因病需休息或治療可請病假，請病假須提供二級以上醫(yī)院出具的診斷證明書、病歷、醫(yī)藥檢查費清單等并經(jīng)公司確認； 婚假：婚假 7天；符合晚婚年齡，可參照《勞動法》相關規(guī)定執(zhí)行； 產(chǎn)假（看護假）：凡符合計劃生育的業(yè)務同仁，其產(chǎn)假（看護假）標準如 下： 妻子晚育、難產(chǎn)、多胎或剖腹產(chǎn)的男性業(yè)務同仁，可請看護假 3天；正常生育的女性業(yè)務同仁產(chǎn)假為 90天，晚育年齡的產(chǎn)婦可再增加 15天；難產(chǎn)、多胎或剖腹產(chǎn)可再增加產(chǎn)假 15天，同時須出具醫(yī)生開具的證明；假結束后，如因健康或其他原因，確需休假必須重新申請病假或事假； 喪假：直系親屬、配偶及配偶父母身故，可請喪假 3天； 病事假一次連續(xù)請假時間不得超過 1 個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假須附醫(yī)生開具的證明）。病事假一年內累計超過 6個月的，公司有權解除代理合同； 上述所有假期均包括雙休 日和法定節(jié)假日； 第五條 關于產(chǎn)、病、婚、喪、公休假的規(guī)定： 提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險代理合同。 業(yè)務主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業(yè)部經(jīng)理）代管。 營業(yè)部主管休假期間，其轄下由業(yè)務總監(jiān)（如無業(yè)務總監(jiān)，由營銷部或營業(yè)區(qū)指定人員）代管。 代管人員原則上由外勤人員擔任，內勤人員代管則不享受外勤人員的相關待遇。 第六條 無故遲到（早退） 30分鐘以內者，以遲到（早退）論處；超過 30分鐘者，以缺勤論處。 第七條 營業(yè)部應將本單位請假單及時送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室；營 業(yè)區(qū)或營銷部應嚴 格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部出勤制度的執(zhí)行情況。 第八條 營業(yè)部經(jīng)理未能嚴格執(zhí)行考勤制度或虛報出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告； 屢勸不聽、情節(jié)嚴重者，予以降級處理。 企業(yè) 收集整理，未經(jīng)授權，請勿轉載 第四節(jié) 早、夕會管理 第一條 早會是對營銷員管理的重要途徑，各分支機構應重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務主管輪流主持，早會管理應落實到人。 第二條 營銷部及營業(yè)區(qū)應做好早會的指導、檢查和監(jiān)督工作；早會經(jīng)營要力爭做到內容充實、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。 早會的時間原則上控制在 30 分鐘以內。早會主持人應事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內容應提前半個月準備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預先公布。 第三條 早會經(jīng)營應起到以下作用： （一）掌握營銷員工作進展，落實活動量管理； （二）了解營銷員思想動態(tài)，激勵營銷員工作士氣； （三）授予營銷員知識、提高營銷員工作技巧； （四）交流工作經(jīng)驗、提升單位氣氛； （五）培養(yǎng)營銷員的演講能力； （六）信息交流，陽光企業(yè)文化的宣導； （七）提高營銷員的自身修養(yǎng)，重視營銷員的三德教育； （八）公司重要政策的宣 導。 各分支機構應注意總結早會經(jīng)營管理經(jīng)驗，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機構應注意晨會與早會的區(qū)別，不可將兩者合二為一。 第四條 營業(yè)部每 周 應至少組織 2次夕會。 企業(yè) 收集整理，未經(jīng)授權，請勿轉載 企業(yè) 收集整理，未經(jīng)授權，請勿轉載 六 、 營銷員的品質管理辦法 第一節(jié) 總則 第一條 為規(guī)范公司營銷員的業(yè)務行為，全面提升業(yè)務品質，建立公司長期的競爭優(yōu)勢 在培養(yǎng)一支符合陽光文化的營銷隊伍的同時，保證公司永續(xù)經(jīng)營，特制定《陽光人壽營銷員品質管理辦法》 第二條 公 司有權在遵循國家相關法律、法規(guī)和本公司的規(guī)章制度的基礎上，對營銷員的業(yè)務行為進行管理、教育、考核、監(jiān)督、檢查。凡本公司營銷員均須遵循國家相關法律、法規(guī)和本公司的規(guī)章制度，若有違反或因過失過錯在事實上給公司或客戶造成損失和不良影響的營銷員，公司有權視情節(jié)輕重采取相應的管理措施，包括但不限于通報批評、書面警告、記過、降級、傭金扣款、追回已取得的直接傭金和間接傭金，直至解除代理合同。公司保留按規(guī)定通報當?shù)匦袠I(yè)協(xié)會或有關監(jiān)管機關的權力。公司對涉嫌侵占保費、偽造文書或有其他違法犯 罪行為的營銷員，將依法移送司法機關處理 。對營銷員給公司或客戶造成的經(jīng)濟損失，公司始終保留追償?shù)臋嗬? 企業(yè) 收集整理，未經(jīng)授權，請勿轉載 第二節(jié) 品質管理運作方式 第一條 基本原則： 管理辦法采用扣分形式，根據(jù)問題的嚴重程度，對營銷員的行為品質、契約品質和其他相關制度進行監(jiān)控、管理。 管理辦法以自然年度為計算區(qū)間，當累計扣分達到一定數(shù)量時，根據(jù)該行為性質，分別予以當事人警告、記過、取消榮譽稱號、晉升否決、解除代理關系等的處理，營銷部進行發(fā)文通報操作。 管理辦法根據(jù)業(yè)務內容進行分類，分公司營銷部負責進行營銷員的品質監(jiān)控及管 理。 第二條 執(zhí)行流程： 各營業(yè)區(qū)應將品質監(jiān)控中發(fā)生的違規(guī)問題及時上報分公司營銷部。 營銷區(qū)負責通知到當事人及營業(yè)部經(jīng)理，并負責通知單回執(zhí)的管理工作。 分公司營銷部負責對當事人下達處理意見并進行備案。 一般性違規(guī)事件，分公司營銷部的決定為最終裁定；對于重大疑難違規(guī)事件或營銷員對處理決定提出異議，提請復議的可呈報分公司總經(jīng)理室，經(jīng)總經(jīng)理室討論并依照相關事實決定。 第三節(jié) 銷售行為規(guī)定 第一條 營銷員從事保險營銷活動應當遵守國家法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定。 第二條 營銷員應當遵守市場 法則和公平競爭原則在公司授權范圍內從事保險營銷活動，自覺接受公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務。 第三條 營銷員從事保險營銷活動，應該向客戶主動出示經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會審批核準并由公司頒發(fā)的《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》以及工作證卡等，并按照規(guī)定使用統(tǒng)一版式的名片。 第四條 營銷員應當客觀、全面、準確地向客戶披露公司的有關保險產(chǎn)品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中責任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。 第五條 營銷員銷售分紅保險、投資連結保險、萬能保險等保險產(chǎn)品時，應當明確告知客戶此類產(chǎn)品的 費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風險。 第六條 營銷員應當將保險單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險人本人簽名確認。 第七條 營銷員不得與非法從事保險業(yè)務、保險中介業(yè)務的機構或個人發(fā)生保險業(yè)務往來。 第八條 營銷員代為辦理保險業(yè)務，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委托代理協(xié)議。 第四節(jié) 業(yè)務品質實施規(guī)定 第一條 營銷員 品質違規(guī)事件的處理，可以根據(jù)違規(guī)事件的性質、嚴重程度予以扣分處理。 第二條 營銷員 業(yè)務品質違規(guī)事件，即扣分為 5分、 10分的各項違規(guī)事件，由營銷部按本辦法進行處理。對違規(guī)違紀的人員，公司有權 追回其已經(jīng)取得的直接傭金及間接傭金，對營銷員給公司或客戶造成的經(jīng)濟損失，公司保留追償?shù)臋嗬?，情?jié)特別嚴重，并給公司、客戶造成較大的財產(chǎn)、名譽損失者，公司將與其解除保險代理合同；涉及違法犯罪的則交由司法部門處理。 第三條 各級業(yè)務主管違反品質管理規(guī)定，扣分同營銷員，同時負管理責任；部經(jīng)理直轄組營銷員違反品質管理規(guī)定，部經(jīng)理負主任及部經(jīng)理兩項管理責任。 第四條 在共同展業(yè)過程中，若出現(xiàn)品質投訴事件， 營銷員 雙方均要承擔責任，各自承擔 100%扣分。 第五條 重大疑難違規(guī)事件包含媒體追蹤報道件、調查取證困難件、通報同 業(yè)件、挪用保費件等情節(jié)特別嚴重、影響惡劣的違規(guī)違規(guī)事件以及日常業(yè)務品質上訴違規(guī)事件，機構須上報公司總經(jīng)理室，根據(jù)其性質，確定最終扣分。 第六 條 管理責任所稱“當月”指違規(guī)事件發(fā)生月，“主管”指違規(guī)事件發(fā)生月的主管。 第 七 條 各類品質違規(guī)事件的處理結果機構營銷部需發(fā)文通報，涉及解除保險代理合同的違 規(guī)事件，需報上級部門審批。 第 八 條 對因違反本辦法相關規(guī)定而解除保險代理合同的，公司將報備當?shù)乇１O(jiān)局，情節(jié)嚴重的，公司將向當?shù)乇１O(jiān)局申報注銷其《保險代理 資格證書》。 第九條 品質管理的評分時段為一個自然年度，自然 年度內營銷員累計扣分達到 10分將給予黃牌 警告 ，累計 或一次 扣分達到 30分將 給予紅牌，公司有權與其解除代理合同。品質管理扣分細則： 序號 違規(guī)內容 扣分標準 一、增員管理方面 1 未經(jīng)公司授權，擅自以公司名義進行招聘的，或在公司內部為其他保險公 司或中介公司進行人員招募的行為，視情節(jié)嚴重程度予以扣分 扣 3 或 5 分 2 采用虛構自己身份、詆毀同仁聲譽等不正當手段惡意爭搶已與他人建立的 增員關系的行為，視情節(jié)嚴重程度予以扣分 扣 3 或 5 分 3 以考核或獲取不正當利益等為目的，進行虛假增員、虛增團隊規(guī)模的行為， 視 情節(jié)嚴重程度予以扣分 扣 3 或 5 分 4 采用曲解公司規(guī)定、虛構自己身份或作不實說明等不正當手段進行增員， 造成不良影響的行為，視情節(jié)嚴重程度予以扣分