理財(cái)計(jì)算應(yīng)用(編輯修改稿)
2025-01-17 01:57 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 鍵入每期付款額 “FV=0” 鍵入終值 “P/Y=1” 鍵入年付款次數(shù) “C/Y=1” 鍵入年付息次數(shù) “PV”[SOLVE] 計(jì)算現(xiàn)值 “PV=78511.9” 顯示計(jì)算結(jié)果,例題六:某人希望在未來(lái)10年中，每年年底從其銀行存款中支取10000元，在這段時(shí)間他能夠用這筆資金生息8%，在開始支取 存款前，它需要在帳戶中存入多少錢？（未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值） 如果將每年年底支取變?yōu)槊磕昴瓿踔∧兀?“Set ：End” 選擇期末付款 “n=10” 鍵入復(fù)利計(jì)算總次數(shù) “I%=8 ” 鍵入年利率 “PMT=10000” 鍵入每期取款額 “FV=0” 鍵入終值 “P/Y=1” 鍵入年取款次數(shù) “C/Y=1” 鍵入年付息次數(shù) “PV”[SOLVE] 計(jì)算需存款額 “PV=67100.81” 顯示計(jì)算結(jié)果 “Set: Begin” 改為期初付款 “PV”[SOLVE] 重新計(jì)算需存款額 “PV=72468.88” 顯示新的計(jì)算結(jié)果,（二）債券模式BOND,BOND模式參數(shù)設(shè)定 Set： Annual，設(shè)置一年一次利息支付 Set： SemiAnnual，半年一次利息支付 Set：Date ， 設(shè)置按使用日期（Date）或付款數(shù)（Term）作為債券計(jì)算期。,d1 發(fā)行日（月、日、年） d2 到期日（月、日、年） RDV 票面價(jià)格 CPN 票面利率 PRC 實(shí)際價(jià)格（購(gòu)入或賣出價(jià)格） YLD 收益率,例題,假設(shè)債券的市場(chǎng)價(jià)格為95元，票面價(jià)值100元，債券票面利率為3.5%；如果在2004年4月20日購(gòu)買，在2009年7月10日償還，付息間隔為半年，那么債券收益率可以達(dá)到多少？,[BOND] 進(jìn)入債券模式 “Set：Annu/Date” 選擇Periods/Y中的 semi，即每半年進(jìn)行利 息支付； 選擇Bond Date中的Date， 即指定使用日期作為債券計(jì) 算期,“d1=04202004” 鍵入購(gòu)買起始日（月 日 年） “d2=07102009” 鍵入償還日 “RDV=100” 鍵入票面價(jià)格100元 “CPN=3.5” 鍵入利率為3.5 “PRC=95” 鍵入市場(chǎng)價(jià)格 “YLD”[SOLVE] 計(jì)算收益率 “YLD=4.586%” 顯示結(jié)果,（三）投資評(píng)價(jià)模式CASH,CASH模式的參數(shù)設(shè)定 I% 利率 Csh=D.Editor x 每期收款與付款數(shù) NPV 凈現(xiàn)值 IRR 內(nèi)部收益率 PBP 回收期（收益期數(shù)） NFV 凈終值,凈現(xiàn)值,凈現(xiàn)值指一項(xiàng)投資所產(chǎn)生的未來(lái)現(xiàn)金流的折現(xiàn)值與項(xiàng)目投資成本之間的差值。 凈現(xiàn)值大于零則方案可行，且凈現(xiàn)值越大，方案越優(yōu)，投資效益越好 。,例題：以1000萬(wàn)投資一臺(tái)機(jī)器，公司希望每年的利潤(rùn)可達(dá)到第一年100萬(wàn)、第二年500萬(wàn)、第三年450萬(wàn)、第四年300萬(wàn)、第五年250萬(wàn)，第六年250萬(wàn)，機(jī)器運(yùn)行時(shí)間是6年，假設(shè)利率為10%，則凈現(xiàn)值是多少？,[CASH] 進(jìn)入投資評(píng)價(jià)模式 “I%=10” 鍵入利率 “Csh=D.Editor x” 分別鍵入1000、100、 500、450、300、250、250 “ESC ” “NPV”[SOLVE] 計(jì)算凈現(xiàn)值 “NPV=161.66” 顯示這筆投資凈利潤(rùn),（四）年限攤銷模式AMRT,AMRT模式的參數(shù)設(shè)定 Set 期初付款（Begin） 或期末付款（End） PM1
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