探討老年經(jīng)濟(jì)安全準(zhǔn)備與理財(cái)知能之關(guān)連(編輯修改稿)
2025-01-16 22:12 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 昇理財(cái)知能的教育方案與實(shí)務(wù)，本計(jì)畫將搜尋各級(jí)政府與民間團(tuán)體的網(wǎng)站資料，、透過滾雪球方式尋求從事相關(guān)教育課程的單位，估計(jì)訪談大約八個(gè)單位，除了蒐集這些單位的書面資料外，預(yù)計(jì)將實(shí)地訪查執(zhí)行概況，邀請(qǐng)並與實(shí)務(wù)承辦人進(jìn)行訪問這些團(tuán)體代表人6到8位參與焦點(diǎn)團(tuán)體座談，共計(jì)兩場(chǎng)，探討探主題將聚焦於瞭解他們推動(dòng)理財(cái)教育的宗旨目標(biāo)、方案內(nèi)涵與操作成效。（三）理財(cái)知能的評(píng)估工具發(fā)展為評(píng)估參加方案人的教育知能與其老年準(zhǔn)備的經(jīng)濟(jì)行為之關(guān)連，本研究將參酌國(guó)內(nèi)外相關(guān)的理財(cái)知能之認(rèn)知行為量表，並加以修正以符合本國(guó)國(guó)情與參加人的可以瞭解的問項(xiàng)，內(nèi)容預(yù)計(jì)包括金錢觀、對(duì)老年準(zhǔn)備的態(tài)度及行為、以及理財(cái)?shù)闹?、策略及行為等。本研究也將黃泓智提出的「退休前與退休後之理財(cái)規(guī)劃與退休準(zhǔn)備」之研究成果，將一些參加人可能發(fā)展的資產(chǎn)配置決策和最適配置等加入評(píng)估的問項(xiàng)中。第二年─介入行動(dòng)期（一）理財(cái)知能課程發(fā)展教育方案發(fā)展的焦點(diǎn)團(tuán)體座談為了發(fā)展適用於臺(tái)灣社會(huì)老年經(jīng)濟(jì)準(zhǔn)備的理財(cái)教育方案，本研究將為了發(fā)展適用於臺(tái)灣社會(huì)老年經(jīng)濟(jì)準(zhǔn)備的理財(cái)教育方案，本計(jì)畫將邀請(qǐng)專精老年經(jīng)濟(jì)安全準(zhǔn)備策略的財(cái)經(jīng)專家學(xué)者參與焦點(diǎn)團(tuán)體座談兩場(chǎng)，進(jìn)行理財(cái)知能教育的方案結(jié)構(gòu)、教材大綱、課程執(zhí)行、理財(cái)諮商等實(shí)施細(xì)節(jié)的規(guī)劃。在初步建立課程設(shè)計(jì)之後，本研究小組也將於二個(gè)實(shí)驗(yàn)社區(qū)分別辦理二場(chǎng)焦點(diǎn)團(tuán)體進(jìn)行理財(cái)知能教育方案說明，並進(jìn)行方案的預(yù)試。本研究預(yù)計(jì)進(jìn)行兩場(chǎng)焦點(diǎn)團(tuán)體，邀請(qǐng)參加的人以有興趣參加方案的居民及社區(qū)內(nèi)有興趣的相關(guān)工作者，每一場(chǎng)68名，討論的內(nèi)容將聚焦於方案執(zhí)行的可行性、修改的建議方向，提升未來教育方案介入產(chǎn)生預(yù)期效果的可能性。（二）評(píng)估起點(diǎn)行為的建立─社區(qū)問卷調(diào)查 由於本研究將採(cǎi)用準(zhǔn)實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)的取向，將理財(cái)教育方案的對(duì)象界定為兩個(gè)選定鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)的4060歲的居民為主，加上經(jīng)濟(jì)弱勢(shì)的同年齡居民為輔，採(cǎi)用社區(qū)問卷調(diào)查的方式來篩檢有意願(yuàn)參與教育方案的成人。為了節(jié)省時(shí)間和人力，本研究的這項(xiàng)社區(qū)問卷調(diào)查以郵寄問卷的方式，由受訪者自填問卷，並針對(duì)閱讀和理解問卷能力有限者採(cǎi)用面對(duì)面調(diào)查訪問方式為輔。在追蹤教育方案的成效及經(jīng)濟(jì)行為，本研究的問卷調(diào)查將採(cǎi)記名方式，並提供誘因鼓勵(lì)其接受第二次的調(diào)查訪問。在抽樣上，由於兩個(gè)選定的鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)的人口社經(jīng)地位組成相當(dāng)多元，本研究將採(cǎi)取叢集抽樣設(shè)計(jì)擇二至三個(gè)村里作為抽樣母體，在從中抽出符合上述資格的受訪者，南、北的社區(qū)各抽出300人為調(diào)查訪問的對(duì)象。為了兼顧提昇經(jīng)濟(jì)弱勢(shì)族群的理財(cái)知能，本研究的教育介入方案也將透過兩個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)的社會(huì)局協(xié)助找尋中低收入戶、低收入戶、特殊遇境婦女、高風(fēng)險(xiǎn)家庭等對(duì)象，預(yù)計(jì)召募30名，並為之進(jìn)行理財(cái)知能的問卷調(diào)查。（三）實(shí)施理財(cái)教育方案參酌前文文獻(xiàn)探討的各國(guó)政策及方案，本研究初步設(shè)想理財(cái)教育的介入方式有個(gè)人理財(cái)教育活動(dòng)12小時(shí)，包括個(gè)人老年準(zhǔn)備、債務(wù)處理、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃、相關(guān)金融產(chǎn)品等內(nèi)容；同時(shí)由具金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)之兼任助理執(zhí)行家庭財(cái)務(wù)會(huì)談，協(xié)助個(gè)別問題的解決，並以訪談及觀察的方式收集過程評(píng)估必要資料。分工上，課程提供的部分將協(xié)調(diào)在地金融機(jī)構(gòu)及專業(yè)人士贊助講授，參與對(duì)象之招募及聯(lián)繫由當(dāng)?shù)貐f(xié)辦單位負(fù)責(zé)，主持人及專任助理則主責(zé)評(píng)
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