01理財(cái)概述(編輯修改稿)
2025-01-16 22:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 開源節(jié)流。,思考題,理財(cái)是富人的專利嗎？,樹立正確的理財(cái)觀,勤儉——開源、節(jié)流 投資——?jiǎng)?chuàng)造非工資收入 持久（恒心）——不要間斷，貨幣時(shí)間價(jià)值 越早越好——時(shí)間早晚，差異明顯 好心態(tài)、好習(xí)慣、選擇理性生活方式,1美元 100萬美元???,如果你 每天儲(chǔ)蓄1美元， 。,每天1美元，利息為10% =56年后100萬美元 每天1美元，利息為15% =40年后100萬美元 每天1美元，利息為20% =32年后100萬美元,理財(cái)常見誤區(qū),沒錢理財(cái)是富人的專利 沒時(shí)間時(shí)間比計(jì)劃更寶貴 過于自信自己能處理好一切 好高婺遠(yuǎn)求富心切 不能持之以恒半途而廢,第五節(jié) 金融理財(cái)師,一、金融理財(cái)和金融理財(cái)師 二、AFP和CFP（國外的資格認(rèn)證） 三、理財(cái)規(guī)劃師（國內(nèi)的資格認(rèn)證）,一、金融理財(cái)和金融理財(cái)師,金融理財(cái)， Financial Planning，又稱個(gè)人財(cái)務(wù)策劃、個(gè)人理財(cái)?shù)?，是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)、分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合金融服務(wù)。 金融理財(cái)師：為個(gè)人提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證人們財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。,理財(cái)師的職業(yè)要求,廣博的知識面，熟悉各種理財(cái)工具 制定高水平的理財(cái)方案 具備嫻熟客戶關(guān)系管理（CRM）技巧 良好的職業(yè)道德及高尚的人品,2001年美國理想職業(yè)排名,FP的實(shí)際商業(yè)經(jīng)營,獨(dú)立經(jīng)營型FP（2/3）和企業(yè)型FP（1/3） CFP174。報(bào)酬支付形式： 手續(xù)費(fèi) 傭金 顧問費(fèi),美國CFP具體從業(yè)分布情況,中國金融理財(cái)（FP）的發(fā)展,1.銀行業(yè)理財(cái)發(fā)展 1996年,中信實(shí)業(yè)銀行廣州分行設(shè)立私人銀行部,提供個(gè)人財(cái)務(wù)咨詢 1997年，中國工商銀行上海分行開設(shè)理財(cái)工作室,推出理財(cái)系列服務(wù) 各大商業(yè)銀行開設(shè)個(gè)人理財(cái)中心 銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新 外匯理財(cái)產(chǎn)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品、信用卡 客戶經(jīng)理的培養(yǎng)和理財(cái)軟件系統(tǒng)的支持 銀行理財(cái)品牌創(chuàng)建 私人銀行業(yè)務(wù)興起,銀行理財(cái)品牌,2. 保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)發(fā)展 “顧問式行銷（Consultative Marketing）” ，保險(xiǎn)營銷員轉(zhuǎn)型理財(cái)顧問 理財(cái)中心及理財(cái)工作室的設(shè)立 保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新 投資理財(cái)型壽險(xiǎn) 投資理財(cái)型財(cái)險(xiǎn),3. 其他金融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 證券:集合理財(cái)計(jì)劃 信托:信托理財(cái)產(chǎn)品 2007年私募基金興起,4. 理財(cái)協(xié)會(huì)的成立 2000年，北京召開“2000中美金融論壇” ， CFP（Certified Financial Planner）的理念介紹到中國 2002年11月16日在北京召開了“2002年中美金融論壇”，籌備中國的FP資格認(rèn)證體制的導(dǎo)入工作 2004年9月，中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPCC）正式成立 2006年，F(xiàn)PSCC接受國際CFP組織授權(quán)，推廣CFP,5. 媒體對理財(cái)理念和知識的宣傳 專業(yè)理財(cái)媒體成立，如《理財(cái)周刊》 眾多報(bào)紙和網(wǎng)
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