【正文】 次病假或事假按一次缺課處理。 課程考核方式 期末考試 30分 平時(shí)作業(yè)（ 3次，每次 10分） 30分 課堂提問(wèn)： 20分 平時(shí)出勤： 20分 授課形式 一、專題講授 將所學(xué)知識(shí)分為若干專題。身份證號(hào)： 130402197306072118。 與前兩款所列人員勾結(jié)，伙同貪污的，以共犯論處。 重大經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人李東哲已于近期向公安部門(mén)自首。 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河南省方城行長(zhǎng)高合安挪用公款 1億元。綜合性地規(guī)定和調(diào)整諸如國(guó)家性質(zhì)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治制度、國(guó)家政權(quán)的總?cè)蝿?wù)、公民基本權(quán)利和義務(wù)、國(guó)家機(jī)構(gòu)這些帶根本性、全局性的關(guān)系或事項(xiàng)。 什么是法律關(guān)系？ 法律關(guān)系是法律在調(diào)整人們行為的過(guò)程中形成的特殊的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。不過(guò)，申請(qǐng)表上關(guān)于滕先生妻子的信息都對(duì)不上。 二、 原南方寶元債券型基金及南方成分精選基金經(jīng)理王黎敏使用其父親的賬戶買(mǎi)賣(mài)太鋼不銹和柳鋼股份股票，為該賬戶非法獲利近 151萬(wàn)元。 銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)的通知》，要求商業(yè)銀行不斷提升信用卡業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行為理財(cái)產(chǎn)品命名時(shí)，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂和蘊(yùn)含潛在風(fēng)險(xiǎn)或易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言；商業(yè)銀行不得銷售無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)和無(wú)定價(jià)依據(jù)的理財(cái)產(chǎn)品。 三、金融法體系 金融法的體系是指一國(guó)調(diào)整不同領(lǐng)域內(nèi)的金融關(guān)系的法律規(guī)范所組成的有機(jī)聯(lián)系的統(tǒng)一整體。完全民事行為能力人獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。第二天凌晨， 3名被告再次來(lái)到該行，將炸彈放在取款機(jī)上引爆，取款機(jī)被當(dāng)場(chǎng)炸毀，但錢(qián)未從取款機(jī)中炸出來(lái)，附近商場(chǎng)玻璃和一輛汽車(chē)車(chē)門(mén)也被震碎、損壞。另外，中國(guó)五礦進(jìn)出口有限公司還向武漢綠洲生物科技有限公司投資 500萬(wàn)元，占該公司 30%的股權(quán)。 公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)貨幣政策情況和金融運(yùn)行情況的工作報(bào)告。 五、中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù) （一） 法定義務(wù) 中國(guó)人民銀行的法定義務(wù)主要包括以下內(nèi)容：統(tǒng)一印制、發(fā)行人民幣；要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按比例交存存款準(zhǔn)備金；確定商業(yè)銀行基準(zhǔn)利率；為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)；向商業(yè)銀行提供貸款；開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作；依法律、行政法規(guī)規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)；代理財(cái)政部門(mén)向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券；組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互間清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)等其他法定義務(wù)。 三、金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪： 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在四千元以上或者幣量四百?gòu)垼叮┮陨系模瑧?yīng)予追訴。 設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列實(shí)質(zhì)性條件： (1)有符合 《商業(yè)銀行法 》 和 《 公司法 》 規(guī)定的章程； (2)有符合 《 商業(yè)銀行法 》 規(guī)定的注冊(cè)最低限額； (3)有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員； (4)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度； (5)有符合要求的場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 (2)中國(guó)人民銀行有權(quán)依照 《 中國(guó)人民銀行法 》 第 32條、第 34條的規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查。 (3)選擇性職能。 計(jì)算：某單位一個(gè) 7天的 7天通知存款 100萬(wàn)的利息？ （二）存款業(yè)務(wù)基本制度 存款業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)制度 金融機(jī)構(gòu)吸收存款必須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個(gè)人均不得從事吸收存款的制度。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。如贈(zèng)與合同、借用合同、委托合同、無(wú)償?shù)谋９芎贤取? 非格式合同指當(dāng)事人自由協(xié)商一致訂立的合同。無(wú)償合同一般都是單務(wù)合同。 被告人吳英在負(fù)債累累，無(wú)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的情況下，仍對(duì)非法集資款隨意處分和揮霍。 【 名詞解釋 】 通知存款 通知存款是一種不約定存期、支取時(shí)需提前通知銀行、約定支取日期和金額方能支取的存款。 二、政策性銀行的特征 (1)由政府創(chuàng)立、參股或保證，與政府保持著密切的關(guān)系； (2)以追求社會(huì)整體利益、社會(huì)利益為依歸，不以營(yíng)利為目的； (3)具有確定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和服務(wù)對(duì)象，投融資對(duì)象主要是國(guó)民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)，以及對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)和協(xié)調(diào)發(fā)展起關(guān)鍵作用的行業(yè)、部門(mén)和地區(qū)； (4)與商業(yè)銀行講求營(yíng)利性、安全性、流動(dòng)性的經(jīng)營(yíng)原則不同，遵循特殊的融資原則； (5)一般要進(jìn)行單獨(dú)的專門(mén)立法。 商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資 。 二、商業(yè)銀行的法律地位 由于我國(guó)商業(yè)銀行是依照 《 商業(yè)銀行法 》 和 《 公司法 》的規(guī)定而設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人，因而商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。人民幣無(wú)論主幣、輔幣，均具有無(wú)限法償能力；人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行；禁止偽造、變?cè)烊嗣駧?；禁止出售、?gòu)買(mǎi)偽造、變?cè)斓娜嗣駧牛唤惯\(yùn)輸、持有、使用偽造、變?cè)斓娜嗣駧?；禁止故意毀損人民幣；禁止在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣；禁止任何單位和個(gè)人印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通。 金融機(jī)構(gòu)用于拆出的資金只限于交足準(zhǔn)備金、留足 5%備付金、歸還人民銀行到期貸款之后的閑置資金，拆入的資金只能用于彌補(bǔ)票據(jù)清算、先支后收等臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)的需要。 我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。 何謂 “ 撩開(kāi)公司的面紗 ” ？ 【 案例分析 】 股東張三、李四各出資 1萬(wàn)元，王五以房產(chǎn)作價(jià) 10萬(wàn)元出資成立一商貿(mào)有限公司，后公司虧損，欠債 50萬(wàn)元。 （ 2）不能有獨(dú)立于本商業(yè)銀行的名稱。 故意殺人、故意傷害致人重傷或死亡、搶劫、強(qiáng)奸、放火、爆炸、投毒、販毒。包括有限責(zé)任公司及股份有限公司兩種形式。是指國(guó)家制定或認(rèn)可的，用以確定金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)、地位和職責(zé)權(quán)限并調(diào)整在金融活動(dòng)中形成的金融監(jiān)管、調(diào)控和金融業(yè)務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。開(kāi)通 “ 全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢 ” 平臺(tái)，并出臺(tái)管理規(guī)定，將對(duì)商業(yè)銀行防范信貸風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生一定影響。 2022年 4月 27日，央行、銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家工商總局等多部門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，加重了銀行在銀行卡安全管理中的義務(wù)，如要求銀行對(duì)客戶身份應(yīng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，否則在客戶損失發(fā)生時(shí)銀行必須承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 什么是 “ 老鼠倉(cāng) ” ？ 是指莊家在用公有資金在拉升股價(jià)之前，先用自己個(gè)人（機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，操盤(pán)手及其親屬，關(guān)系戶）的資金在低位建倉(cāng)，待用公有資金拉升到高位后個(gè)人倉(cāng)位率先賣(mài)出獲利。銀行或銀行的工作人員將提供服務(wù)過(guò)程中獲取的公民個(gè)人信息出售或非法提供給他人，情況嚴(yán)重的將被處以三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。銀行業(yè)務(wù)中該層級(jí)規(guī)范主要體現(xiàn)為不為規(guī)章。恰逢宣武公安分局民警巡邏至此，聞某說(shuō)明情況后民警將李某帶走。 ▲ 2022年 中國(guó)銀行哈爾濱河淞街支行行長(zhǎng)高山涉嫌票據(jù)詐騙 10億元，在逃。 經(jīng)警方偵查，發(fā)現(xiàn)中國(guó)銀行哈爾濱 河松街支行 行長(zhǎng)高山有重大作案嫌疑，現(xiàn)高山已經(jīng)攜全家逃至加拿大。對(duì)任曉峰數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。馬向景逃至北京市大興區(qū)宋長(zhǎng)海家躲藏。 上課手機(jī)不能出聲音，更不能接打手機(jī)。王寶生 15901275878 約 法 三 章 一、關(guān)于請(qǐng)假 病假須有縣級(jí)以上醫(yī)院的病休證明或本系管理老師的證明。 上課時(shí)不得隨意進(jìn)出教室，有事舉手向教師請(qǐng)示。 抓捕： 公安部 A通緝令 任曉峰，男， 1973年 6月 7日出生，大名縣人，現(xiàn)住邯鄲市邯山區(qū)渚河路鋼南胡同 4號(hào) 1棟 1單元 8號(hào)，高中文化，案發(fā)前為邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理中心管庫(kù)員。 以貪污罪判處被告人馬向景死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。最后確定，高山與另一犯罪嫌疑人李東哲合謀騙取中行 10億元資金。 中國(guó)銀行廣東省開(kāi)平支行行長(zhǎng)余振東伙同前任支行行長(zhǎng)許超凡、許國(guó)俊一起盜竊銀行資金約 。 李某的行為違法。以央行和銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定為主。 銀行工作人員利用客戶資料進(jìn)行詐騙案 滕先生上月底收到興業(yè)銀行的一張緊急催款函，近 2萬(wàn)元的欠款讓他和家人驚詫不已。 一、 原上投摩根成長(zhǎng)先鋒基金經(jīng)理唐建涉嫌 “ 老鼠倉(cāng) ”一案， 2022年 5月被曝光。而此前，銀監(jiān)會(huì)還發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡服務(wù)和管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，要求銀行對(duì)特殊客戶開(kāi)設(shè)綠色通道，做到特事特辦、急事急辦，做好柜臺(tái)延伸服務(wù)，必要時(shí)要提供上門(mén)服務(wù)；對(duì)于符合條件的密碼掛失和掛失申請(qǐng)業(yè)務(wù)，予以簡(jiǎn)化處理等。銀行在信貸調(diào)查、貸后管理和訴訟維權(quán)服務(wù)等方面，均可積極加以利用。概括而言，金融關(guān)系可以分為以下三大類： 金融調(diào)控關(guān)系。 金融活動(dòng)相對(duì)人既包括自然人也包括單位。 【 案例分析 】 2022年 8月，未成年人楊某找到另外 2名未成年人，三人均為 15周歲，提議用炸藥去炸銀行自動(dòng)取款機(jī) “ 找錢(qián) ” 。 （ 3）不能有獨(dú)立于本商業(yè)銀行的資產(chǎn)。債權(quán)人起訴，經(jīng)法院調(diào)查核實(shí)，王五出資的房產(chǎn)并非自己所有。 二、中國(guó)人民銀行的法律地位 中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，其全部資本由國(guó)家出資，屬于國(guó)家所有。嚴(yán)禁非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與同業(yè)拆借活動(dòng)。 2022年今年 3月 30日，南昌警方破獲一起涉案假幣 200萬(wàn)人民幣的跨省購(gòu)買(mǎi)出售假幣案件，有 8名涉案犯罪嫌疑人被 。商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。 七、商業(yè)銀行的監(jiān)督管理 商業(yè)銀行的監(jiān)督管理包括商業(yè)銀行內(nèi)部的監(jiān)督管理和外部監(jiān)督管理兩個(gè)方面。 三、政策性銀行的職能 政策性銀行的一般職能 政策性銀行與商業(yè)銀行一樣，也具有金融中介職能，通過(guò)其負(fù)債業(yè)務(wù)，吸收資金，再通過(guò)資產(chǎn)業(yè)務(wù)將資金投入到所需單位或項(xiàng)目中，實(shí)現(xiàn)資金從貸出者到貸入者的融通。 自然人的起存額為 5萬(wàn)元人民幣；單位 50萬(wàn)元人民幣。如花 2300多萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)的上億元珠寶，不用于經(jīng)營(yíng)，而是隨意送人或用于抵押；不考慮自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，投標(biāo)或投資開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)，造成 1400萬(wàn)元保證金、定金被沒(méi)收；用集資款捐贈(zèng)達(dá) 230萬(wàn)元；在無(wú)實(shí)際用途的情況下，花近 2022萬(wàn)元購(gòu)置大量汽車(chē)，其中為本人配置購(gòu)價(jià)375萬(wàn)元的法拉利跑車(chē)；為所謂的拉關(guān)系隨意給付他人錢(qián)財(cái) 130萬(wàn)元；其本人一擲千金，肆意揮霍，其供認(rèn)花 400萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)名衣、名表、化妝品，同時(shí)進(jìn)行高檔娛樂(lè)消費(fèi)等花費(fèi)達(dá) 600萬(wàn)元。如無(wú)償委托合同、無(wú)償保管合同等。 【 課堂提問(wèn) 】 存款合同是否為格式合同？ 【 案例分析 】 今年 5月，某銀行系統(tǒng)分行向全社會(huì)公開(kāi)承諾“誤您一分鐘，賠您一元錢(qián)”。 無(wú)償合同是不支付對(duì)價(jià)而取得權(quán)利的合同。 法院認(rèn)為，被告人吳英的行為不僅侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而且破壞了國(guó)家的金融管理秩序，已構(gòu)成集資詐騙罪。一天或 7天為一個(gè)周期計(jì)算復(fù)利。 (2)補(bǔ)充性職能。 商業(yè)銀行的外部監(jiān)督管理 (1)商業(yè)銀行應(yīng)隨時(shí)接受?chē)?guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，并應(yīng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的其他信息。未經(jīng)其批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用 “ 銀行 ” 字樣。 二、出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪：出售、購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，總面額在四千元以上的，應(yīng)予追訴。 洗錢(qián)的手段花樣繁多：古董的買(mǎi)賣(mài)、海外投資、地下錢(qián)莊、賭場(chǎng)、空殼公司、金融票據(jù)，有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)等。中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策、履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 【 案例分析 】