【正文】 項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開。（）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（）、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（C）A、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。CA、內(nèi)部管理制度B、系統(tǒng)程序C、內(nèi)部程序、人員以及系統(tǒng)D、高級(jí)管理層矛盾下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是：（）DA、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)是指員工違反（），違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)。會(huì)計(jì)王某警告處分。（二）技術(shù)與制度分析，缺乏制約。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。 ：申請(qǐng)受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。（√）、事件（事故）兩大類。：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對(duì)應(yīng)，一人一號(hào)、一人一卡、（一人一密），嚴(yán)禁混崗。第三篇：案件防控試題案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)考試題一、填空（10分）1.（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。()1在案件處理上，在處理案件直接責(zé)任人的同時(shí)，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。()嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。A、力爭案件件數(shù)比2009年下降30% B、涉案金額比去年有所下降 C、不發(fā)生百萬元以上大要案件D、提高涉案資金損失挽回率1安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹（）的工作方針。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守1柜員卡密碼設(shè)置做到（）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度?！叭辟J款是指：、。答：是指對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。()1對(duì)瞞案不報(bào)、壓案不查、查而不處的，要堅(jiān)決追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。()依照《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》受到警告、記過、記大過的處分期限為半年()對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)。A、70%B、80%C、90%D、100%三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）案件專項(xiàng)治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的 “三基入手”即：()A、基層一線B、基本業(yè)務(wù)C、基層機(jī)構(gòu)D、基礎(chǔ)設(shè)施2009至2011年度案件防控工作的總目標(biāo)是：()A、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全面增強(qiáng)B、制度流程基本完善C、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步D、風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高E、案件防控長效機(jī)制有效建立F、實(shí)現(xiàn)各年度無案件案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”是指：（）A、發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間D、依法治理不準(zhǔn)講人情“四類案件”包括（）A、挪用B、搶劫C、詐騙D、涉槍對(duì)于“四項(xiàng)制度”表述正確的是（）A、干部交流制度B、員工崗位輪換制度C、近親屬回避制度D、強(qiáng)制休假制度案件易發(fā)頻發(fā)的防控薄弱點(diǎn)是：（）A、儲(chǔ)蓄崗位B、信貸崗位C、會(huì)計(jì)崗位D、工勤崗位以下“五大基礎(chǔ)規(guī)范”表述正確的是：()A、組織領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范B、文明服務(wù)規(guī)范C、信貸基礎(chǔ)規(guī)范D、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范E、安全保衛(wèi)規(guī)范省聯(lián)社理事長在2010年8月6日《全系統(tǒng)案件防控治理工作視頻會(huì)議上的講話》中提出：為了排除案件隱患，省聯(lián)社決定從現(xiàn)在起，在全系統(tǒng)集中開展一次專項(xiàng)排查，重點(diǎn)是排查三個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)：（）A、排查“三名貸款”風(fēng)險(xiǎn)B、排查存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)C、排查落實(shí)“四項(xiàng)”制度情況D、安全隱患風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策是指：（）A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管任職掛鉤案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須” 是指:（）A、不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清B、不管涉案人員是誰，犯錯(cuò)必須處理C、只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究D、只要違規(guī)，不管發(fā)案金額大小都必須追究。A、身份證B、警官證 C、介紹信 D、工作證（檢查證）柜員一次領(lǐng)取的空白存單數(shù)量原則上為（）本。風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)行“四個(gè)覆蓋”即:覆蓋到。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照滾動(dòng)式排查要求，持續(xù)開展好，及三項(xiàng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。A、30B、60C、90D、120以下哪項(xiàng)不屬于安全保衛(wèi)檢查必須做到三證一陪同里的“三證”（）。A、1，15B、2 ,14C、3,13D、4,12根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于組織開展重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的通知》精神，各行社的排查工作在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、排查內(nèi)容等要求上要達(dá)到（）。()《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》共有五章132條。()1凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發(fā)生的案件，可從輕處理。答：“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是指銀行業(yè)務(wù)操作中的：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)：、的案件防控目標(biāo)。A、1 B、10 C、20 D、501下列對(duì)實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)各種業(yè)務(wù)印章辦法管理表述錯(cuò)誤的是（）A、誰使用 B、誰保管 C、誰攜帶 D、誰負(fù)責(zé)1下列對(duì)柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價(jià)單證必須堅(jiān)持的原則表述錯(cuò)誤的是（）A、誰領(lǐng)用 B、誰保管 C、誰負(fù)責(zé) D、誰銷號(hào)1下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。1《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》對(duì)違規(guī)工作人員的處理處理種類包括：（）A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、組織處理 C、紀(jì)律處分D、黨紀(jì)處分 E、其他處理1三個(gè)了解原則指的是:（）A、了解你的客戶 B、了解你的客戶業(yè)務(wù) C、了解你的部下 D、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) 12010全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作目標(biāo)是：（）。()對(duì)違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，異地任職。()1在案件責(zé)任追究上，堅(jiān)持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執(zhí)行“一案四問，雙線追責(zé)”的問責(zé)機(jī)制。答：全面強(qiáng)化2009年實(shí)施的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，構(gòu)建制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化。（尾箱現(xiàn)金）。（）、貸記卡和儲(chǔ)值卡。 B保密 （B） 6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。六、案例分析題（20分）（一）案件基本情況2006年K縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會(huì)人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權(quán)限、跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（三）責(zé)任追究、姚某給予開除處分，并移交司法機(jī)關(guān)。AA、實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)B、履行職責(zé)中因過失C、履行職責(zé)中因被脅迫D、伙同他人作案巴塞爾委員會(huì)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的定義是指由于不完善或有問題的（）或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性。（√），要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（√）