某保險公司基金投資業(yè)務(wù)介紹(完整版)
【正文】 國際基金業(yè)發(fā)展趨勢 ? 開放式基金是主流產(chǎn)品（ 90%） ? 養(yǎng)老金產(chǎn)品 重要的發(fā)展 ? 產(chǎn)品國際化、銷售網(wǎng)絡(luò)化 ? 客戶服務(wù)的重要性日益體現(xiàn) 43 我國基金業(yè)發(fā)展歷史 ? 第一階段： 1992~1997年 “ 暫行辦法 ” 公布以前，老基金發(fā)展的無序階段， 1991年設(shè)立的珠信投資基金和南山風(fēng)險投資基金為我國首批基金，其間共設(shè)立 75只基金和 47只基金類證券，募集資金 72億元，存在問題多 ? 第二階段： 1998年 ~2000年 “ 基金黑幕 ” 事件以前，新基金發(fā)行、老基金逐漸規(guī)范階段，毀譽參半 ? 第三階段： “ 基金黑幕 ” 事件以后，規(guī)范階段，2001年大發(fā)展 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 44 我國基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 基金業(yè)正在成為繼銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)后我國金融體系中的一個重要組成部分。 ? 截止 2001年 6月底， 保險公司投資證券投資基金的資金余額為 143億元， 持有基金總份額為 ，占基金市場總規(guī)模的 %。 45 企業(yè) 企業(yè)46 我國基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金公司的業(yè)績分化逐漸明顯、競爭日趨激烈基金公司的運作日趨規(guī)范，業(yè)績成為基金公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。 41 美國基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)一） ? 美國證券投資基金可分為共同基金和封閉式基金兩種。 ? NAV的計算公式為： NAV=（總資產(chǎn) 總負(fù)債） /股份總數(shù)或受益憑證單位數(shù) 。 ? 基金上市使基金的運作更加規(guī)范，信息披露更及時、更充分。 ? 在我國，封閉式基金的發(fā)行一般仍由證券公司作為發(fā)行協(xié)調(diào)人，基金獲準(zhǔn)上市交易后，也由證券公司代理基金的買賣、交割和收益分配；開放式基金除直銷外，主要由商業(yè)銀行代理銷售。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 16 ? 基金管理人：具有專業(yè)的投資知識與經(jīng)驗，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，經(jīng)營管理基金資產(chǎn)，謀求基金資產(chǎn)的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的機構(gòu)。 ? 根據(jù)證券投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長投資基金、收入成長型投資基金（平衡型投資基金）和收入型投資基金。 1 基金投資業(yè)務(wù) 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 2 目 錄 一、證券投資基金的基本知識 二、基金業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢 三、保險公司的基金投資 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 3 證券投資基金的基本知識 、種類、特點、風(fēng)險及其與其他投資品種的區(qū)別 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 4 ? 證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式。 ? 根據(jù)投資對象不同，投資基金可劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金 、期權(quán)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。 ? 中國和美國稱為基金管理公司，英國稱為投資管理公司，日本稱為投資信托公司。 19 基金監(jiān)管人 ? 以美國為例，美國對基金業(yè)的監(jiān)管分為兩方面，因此有關(guān)的監(jiān)管機構(gòu)較多： ? 一是宏觀管理，主要是通過政府監(jiān)督、政府對基金業(yè)的內(nèi)部管理、行業(yè)組織自律和投資者對投資基金業(yè)的監(jiān)管四個層次來進行。 ? 增強基金的流動性 24 基金的價格 ? 包括一級市場的發(fā)行價格和二級市場的交易價格兩種。 ? 基金的總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)的價值，包括現(xiàn)金、股票、債券、銀行存款和其他有價證券。其中，共同基金資產(chǎn)總值 68463億美元，擁有數(shù)量近 7500只基金；而封閉型基金僅有 1700億美元，數(shù)量不足 500只，共同基金在數(shù)量和資產(chǎn)總值上占到 95%以上。 ? “ 好人舉手 ” 制度引入了更多的基金公司進入市場 ， 國外知名資產(chǎn)管理公司加快了進入中國基金市場的步伐 ， 中外合資基金管理公司在積極 準(zhǔn)備之中 。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 47 我國基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金管理公司： 14（ 2+N）家 ? 封閉式基金： 68只 ? 開放式基金： 63只 ? 發(fā)行總規(guī)模： ? 市價總值： ? 流通市值：
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