某保險公司基金投資業(yè)務介紹-全文預覽
【正文】 10月 ): 國家 (地區(qū) ) 基金總資產(chǎn) (百萬 ) 基金數(shù)量 ? 美國 5975668 7596 ? 英國 326571 1620 ? 法國 700836 6439 ? 加拿大 242361 1244 ? 日本 472233 3686 ? 中國香港 138136 810 ? 中國臺灣 28142 208 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 40 美國基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 投資基金已經(jīng)成為美國居民投資證券市場和參與分享國家和世界經(jīng)濟增長的主要投資工具。其中，共同基金資產(chǎn)總值 68463億美元，擁有數(shù)量近 7500只基金；而封閉型基金僅有 1700億美元，數(shù)量不足 500只，共同基金在數(shù)量和資產(chǎn)總值上占到 95%以上。 ? 基金業(yè)對培育機構(gòu)投資者、樹立成熟的投資理念、豐富和完善金融產(chǎn)品、基金市場和資本市場實現(xiàn)雙贏起著積極作用。 ? “ 好人舉手 ” 制度引入了更多的基金公司進入市場 ， 國外知名資產(chǎn)管理公司加快了進入中國基金市場的步伐 ， 中外合資基金管理公司在積極 準備之中 。其中 國壽、太保、平安三家公司持有份額占保險公司總份額的 87%。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 47 我國基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金管理公司： 14（ 2+N）家 ? 封閉式基金： 68只 ? 開放式基金： 63只 ? 發(fā)行總規(guī)模： ? 市價總值： ? 流通市值： ? 開放式基金： 33只， 1170億元 （數(shù)據(jù)截止 2020年底） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 48 我國基金業(yè)發(fā)展趨勢 ? 基金品種多樣化（定向募集基金、 B股基金、國有股減持基金、債券基金、貨幣市場基金等等） ? 基金運作規(guī)范化（交易行為監(jiān)管） ? 國際化（中外合作基金管理公司、中外合資基金管理公司） ? 目標雙重導向化（投資管理與市場營銷） 49 保險公司的基金投資 ? 保險公司的基金投資概況 ? 保險公司購買證券投資基金的比例限制 ? 保險公司是基金市場的主要投資者 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 50 保險公司的基金投資概況 ? 第一階段： 1997年以前，發(fā)起設立基金管理公司（ 1993年 9月 21日，陽光基金） ? 第二階段： 1999年 10月以后，經(jīng)中國保監(jiān)會和中國證監(jiān)會批準可直接買賣證券投資基金 ? 第三階段： 2001年以后，研究保險定向募集基金，籌備基金管理公司 51 保險公司購買證券投資基金的比例限制 ? 總投資規(guī)模 上年總資產(chǎn)的一定比例（ 5%15%） ? 單只基金 不超過基金總規(guī)模的 10% ? 分紅保險、萬能保險 基金投資比例30% ? 投資連結(jié)保險 基金投資比例 100% ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 52 保險公司是基金市場的主要投資者 ? 截止 2000年底，保險公司投資證券投資基金的平均收益率為 12%，年末資金余額為 134億元 ,其中 %的市場份額被國壽、太保、平安、中國再四家公司持有 ,其中有 16只基金近 10%的基金單位被一家保險公司持有。 ? 封閉式基金仍居主導地位 （ 占總規(guī)模的%） ， 開放式基金開始推出 。目前，美國共同基金的資產(chǎn)分布是：股票基金占 51%，貨幣基金占 31%，債券基金占 13%，混合基金占 5% 。 ? 1990年美國投資基金資產(chǎn)為 10669億元， 1997年上升為44897億元， 2000年美國就擁有 8000多種投資基金，投資總額達到了 7萬億美元，遠遠超過其國內(nèi) 元銀行存款的數(shù)額。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 29 基金的信息披露 ? 基金契約、招募說明書（公開說明書）、
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