某保險(xiǎn)公司基金投資業(yè)務(wù)介紹-文庫(kù)吧資料
2025-05-17 03:29本頁(yè)面
【正文】 3686 ? 中國(guó)香港 138136 810 ? 中國(guó)臺(tái)灣 28142 208 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 40 美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 投資基金已經(jīng)成為美國(guó)居民投資證券市場(chǎng)和參與分享國(guó)家和世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要投資工具。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 29 基金的信息披露 ? 基金契約、招募說(shuō)明書(shū)（公開(kāi)說(shuō)明書(shū)）、發(fā)行公告 ? 每日基金凈值公告 ? 基金投資組合季度公告 ? 定期報(bào)告：半年報(bào)告和年度報(bào)告，對(duì)期間內(nèi)證券市場(chǎng)、基金的投資與表現(xiàn)進(jìn)行總結(jié)。 ? 基金的總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)的價(jià)值，包括現(xiàn)金、股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券。 ? 對(duì)于基金在某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)凈值（ NAV）進(jìn)行估算，才能及時(shí)反映基金資產(chǎn)狀況。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 25 封閉式基金交易價(jià)格影響因素 ? 基金單位的資產(chǎn)凈值 ? 基金的供求關(guān)系 ? 市場(chǎng)的異常因素 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 26 開(kāi)放式基金的定價(jià)：計(jì)算公式 ? 認(rèn)購(gòu)價(jià)格＝基金單位面值＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 ? 申購(gòu)價(jià)格＝單位基金凈值 （ 1＋申購(gòu)費(fèi)率 ） ? 申購(gòu)單位數(shù)＝申購(gòu)金額 /申購(gòu)價(jià)格 ? 贖回價(jià)格＝單位基金凈值 （ 1贖回費(fèi)率 ） ； ? 贖回金額＝贖回單位數(shù) 贖回價(jià)格 ? 單位基金資產(chǎn)凈值 =（ 總資產(chǎn) 總負(fù)債 ） /基金單位總數(shù) 27 開(kāi)放式基金的定價(jià)：一個(gè)實(shí)例 ? 一位投資人有 100萬(wàn)元用來(lái)申購(gòu)開(kāi)放式基金；假定申購(gòu)的費(fèi)率為 2%,單位基金凈值為 申購(gòu)價(jià)格＝ （ 1＋ 2%） ＝ 申購(gòu)單位數(shù)＝ 100萬(wàn) /＝ 非整數(shù)份額取整數(shù) ? 同樣 ,假如一位投資人要贖回 100萬(wàn)份基金單位 ,假定贖回的費(fèi)率為 1%,單位基金凈值為 ,那么 贖回價(jià)格＝ （ 11%） ＝ 贖回金額＝ 100萬(wàn) ＝ ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 28 基金資產(chǎn)凈值（ NAV）的確定 ? 基金資產(chǎn)凈值，是指在某一時(shí)點(diǎn)一個(gè)基金單位實(shí)際代表的價(jià)值。 ? 基金的市場(chǎng)價(jià)格是指基金投資人在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)基金單位的價(jià)格。 ? 增強(qiáng)基金的流動(dòng)性 24 基金的價(jià)格 ? 包括一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行價(jià)格和二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格兩種。 22 基金的投資管理 ? 投資目標(biāo) ? 投資范圍 ? 投資理念 ? 投資策略（依據(jù)、程序、方法） ? 投資組合比例限制 ? 禁止行為 ? 基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 23 基金的上市 ? 針對(duì)封閉式基金而言的，開(kāi)放式基金是通過(guò)基金單位的申購(gòu)和贖回來(lái)實(shí)現(xiàn)流通的。 ? 按照發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍的不同，基金的發(fā)行方式可以分為公募和私募兩種形式。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 20 證券投資基金的運(yùn)作過(guò)程 ? 基金的發(fā)起和設(shè)立：資格、條件 ? 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)：直銷(xiāo)、代銷(xiāo) ? 投資管理：關(guān)鍵環(huán)節(jié) ? 基金的信息披露 ? 基金的申購(gòu)與贖回 ? 基金買(mǎi)賣(mài)的注冊(cè)登記 ? 收益分配 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 21 基金的發(fā)行 ? 基金的發(fā)行是指將基金券或受益憑證向投資者銷(xiāo)售的行為，是投資基金運(yùn)作過(guò)程中的一個(gè)基本環(huán)節(jié)。 19 基金監(jiān)管人 ? 以美國(guó)為例，美國(guó)對(duì)基金業(yè)的監(jiān)管分為兩方面，因此有關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)較多： ? 一是宏觀管理，主要是通過(guò)政府監(jiān)督、政府對(duì)基金業(yè)的內(nèi)部管理、行業(yè)組織自律和投資者對(duì)投資基金業(yè)的監(jiān)管四個(gè)層次來(lái)進(jìn)行。 ? 一般由投資銀行、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司等擔(dān)任。 ? 目前我國(guó)只有工、農(nóng)、中、建、交五大商業(yè)銀行具有托管人資格。 ? 基金托管人應(yīng)為基金開(kāi)設(shè)獨(dú)立的基金資產(chǎn)帳戶，負(fù)責(zé)款項(xiàng)收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等。 ? 中國(guó)和美國(guó)稱為基金管理公司，英國(guó)稱為投資管理公司，日本稱為投資信托公司。 ? 按照我國(guó) 《 證券投資基金管理暫行辦法 》的規(guī)定，正常情況下
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