某保險(xiǎn)公司基金投資業(yè)務(wù)介紹-文庫(kù)吧
2025-04-12 03:29 本頁(yè)面
【正文】 較股票穩(wěn)定 收益是不確定的有較大風(fēng)險(xiǎn) 投資回收方式不同 可以按資產(chǎn)凈值贖回基金單位 只能在二級(jí)市場(chǎng)出售 證券投資基金與股票的區(qū)別 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 12 證券投資基金與債券的區(qū)別 證券投資基金 債券 反映的關(guān)系不同 反映的是信托關(guān)系 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 在操作上投向不同 募集資金主要投向有價(jià)證券，是一種間接投資方式 募集資金主要投向?qū)崢I(yè)，是一種直接投資方式 風(fēng)險(xiǎn)、收益不同 風(fēng)險(xiǎn)、收益狀況比債券高，比股票小 一般是事先確定的，其投資風(fēng)險(xiǎn)較小 13 投資類保險(xiǎn)與開(kāi)放式基金的區(qū)別 投資類保險(xiǎn) 開(kāi)放式基金 主要功能 投資、保障雙重功能 投資功能 投資渠道 基金、債券、協(xié)議存款等 股票、債券 安全性 風(fēng)險(xiǎn)較小 風(fēng)險(xiǎn)較大 收益性 收益較低 收益較高 流動(dòng)性 較差 較強(qiáng) 管理（銷售）機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)公司 基金管理公司 投資費(fèi)用 較高 較低 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 14 證券 投資基金的組成要素 ? 基金投資人（持有人） ? 基金管理人 ? 基金托管人 ? 基金銷售代理人 ? 基金監(jiān)管人 15 基金投資（持有）人 ? 基金投資人是基金資產(chǎn)的最終所有人，其權(quán)利包括：本金受償權(quán)、收益分配權(quán)及參與持有人大會(huì)表決的權(quán)利。 ? 基金持有人大會(huì)是基金公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體基金單位持有人或委托代表參加。 ? 按照我國(guó) 《 證券投資基金管理暫行辦法 》的規(guī)定，正常情況下，由基金管理人召集基金持有人大會(huì)。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 16 ? 基金管理人：具有專業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，經(jīng)營(yíng)管理基金資產(chǎn)，謀求基金資產(chǎn)的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的機(jī)構(gòu)。 ? 中國(guó)和美國(guó)稱為基金管理公司，英國(guó)稱為投資管理公司，日本稱為投資信托公司。 基金管理人 17 基金托管人 ? 基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。 ? 基金托管人應(yīng)為基金開(kāi)設(shè)獨(dú)立的基金資產(chǎn)帳戶，負(fù)責(zé)款項(xiàng)收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等。 ? 對(duì)基金托管人的任職資格都有嚴(yán)格的規(guī)定，一般都要求由商業(yè)銀行及信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，并有嚴(yán)格的審批程序。 ? 目前我國(guó)只有工、農(nóng)、中、建、交五大商業(yè)銀行具有托管人資格。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 18 基金銷售代理人 ? 基金銷售代理人是基金管理人的代理人，代表基金管理人與基金投資人進(jìn)行基金單位的買賣活動(dòng)。 ? 一般由投資銀行、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司等擔(dān)任。 ? 在我國(guó)，封閉式基金的發(fā)行一般仍由證券公司作為發(fā)行協(xié)調(diào)人，基金獲準(zhǔn)上市交易后，也由證券公司代理基金的買賣、交割和收益分配；開(kāi)放式基金除直銷外，主要由商業(yè)銀行代理銷售。 19 基金監(jiān)管人 ? 以美國(guó)為例，美國(guó)對(duì)基金業(yè)的監(jiān)管分為兩方面，因此有關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)較多： ? 一是宏觀管理，主要是通過(guò)政府監(jiān)督、政府對(duì)基金業(yè)的內(nèi)部管理、行業(yè)組織自律和投資者對(duì)投資基金業(yè)的監(jiān)管四個(gè)層次來(lái)進(jìn)行。 ? 二是法制管理，美國(guó)不但有 《 證券法 》 、《 證券交易法 》 、 《 投資公司法 》 和 《 投資顧問(wèn)法 》 對(duì)投資基金設(shè)立、管理等方面進(jìn)行規(guī)范 ,而且有行業(yè)規(guī)則和共同守則來(lái)進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)法律的實(shí)行 。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 20 證券投資基金的運(yùn)作過(guò)程 ? 基金的發(fā)起和設(shè)立：資格、條件 ? 市場(chǎng)營(yíng)銷：直銷、代銷 ? 投資管理：關(guān)鍵環(huán)節(jié) ? 基金的信息披露 ? 基金的申購(gòu)與贖回 ? 基金買賣的注冊(cè)登記 ? 收益分配 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 21 基金的發(fā)行 ? 基金的發(fā)行是指將基金券或受益憑證向投資者銷售的行為，是投資基金運(yùn)作過(guò)程中的一個(gè)基本環(huán)節(jié)。 ? 內(nèi)容包括確定發(fā)行對(duì)象、發(fā)行日期、銷售形式、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行數(shù)額、發(fā)行地點(diǎn)。 ? 按照發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍的不同，基金的發(fā)行方式可以分為公募和私募兩種形式。 ? 按照基金銷售的渠道，基金的發(fā)行方式可以分為直接銷售法
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