某保險(xiǎn)公司基金投資業(yè)務(wù)介紹-資料下載頁(yè)
2025-05-07 03:29本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共。擔(dān)的集合證券投資方式。的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。者的資金，統(tǒng)一交給專家去投資于股票和債券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。在美國(guó)稱“共同基金”，在。“證券投資信托”。根據(jù)基金單位是否可以增加或贖回，證券投資。司型投資基金和契約型投資基金。根據(jù)證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)。金）和收入型投資基金。權(quán)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。根據(jù)投資對(duì)象貨幣種類，投資基金可劃分為美。元基金、日元基金和歐元基金等。金和不收費(fèi)基金。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)。及參與持有人大會(huì)表決的權(quán)利?；鸪钟腥舜髸?huì)是基金公司最高權(quán)力機(jī)。中國(guó)和美國(guó)稱為基金管理公司，英國(guó)。的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。基金托管人應(yīng)為基金開(kāi)設(shè)獨(dú)立的基金資產(chǎn)帳戶，構(gòu)擔(dān)任，并有嚴(yán)格的審批程序。在我國(guó)，封閉式基金的發(fā)行一般仍由證券。以美國(guó)為例，美國(guó)對(duì)基金業(yè)的監(jiān)管分為兩。一是宏觀管理，主要是通過(guò)政府監(jiān)督、政
【正文】 %，混合基金占 5% 。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 42 國(guó)際基金業(yè)發(fā)展趨勢(shì) ? 開(kāi)放式基金是主流產(chǎn)品（ 90%） ? 養(yǎng)老金產(chǎn)品 重要的發(fā)展 ? 產(chǎn)品國(guó)際化、銷售網(wǎng)絡(luò)化 ? 客戶服務(wù)的重要性日益體現(xiàn) 43 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史 ? 第一階段： 1992~1997年 “ 暫行辦法 ” 公布以前，老基金發(fā)展的無(wú)序階段， 1991年設(shè)立的珠信投資基金和南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金為我國(guó)首批基金，其間共設(shè)立 75只基金和 47只基金類證券，募集資金 72億元，存在問(wèn)題多 ? 第二階段： 1998年 ~2000年 “ 基金黑幕 ” 事件以前，新基金發(fā)行、老基金逐漸規(guī)范階段，毀譽(yù)參半 ? 第三階段： “ 基金黑幕 ” 事件以后，規(guī)范階段，2001年大發(fā)展 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 44 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 基金業(yè)正在成為繼銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)后我國(guó)金融體系中的一個(gè)重要組成部分。 ? 基金業(yè)對(duì)培育機(jī)構(gòu)投資者、樹(shù)立成熟的投資理念、豐富和完善金融產(chǎn)品、基金市場(chǎng)和資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)雙贏起著積極作用。 ? 證券投資基金正在 成為普通投資者所喜愛(ài)的一種投資工具 ， 基金成為投資者間接入市的橋梁 。 ? 封閉式基金仍居主導(dǎo)地位 （ 占總規(guī)模的%） ， 開(kāi)放式基金開(kāi)始推出 。 45 企業(yè) 企業(yè)46 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金公司的業(yè)績(jī)分化逐漸明顯、競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈基金公司的運(yùn)作日趨規(guī)范，業(yè)績(jī)成為基金公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。 ? “ 好人舉手 ” 制度引入了更多的基金公司進(jìn)入市場(chǎng) ， 國(guó)外知名資產(chǎn)管理公司加快了進(jìn)入中國(guó)基金市場(chǎng)的步伐 ， 中外合資基金管理公司在積極 準(zhǔn)備之中 。 ? 投資基金立法工作已進(jìn)入出臺(tái)前的最后攻堅(jiān)階段 ， 保護(hù)基金投資者的利益被放在首位 。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 47 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金管理公司： 14（ 2+N）家 ? 封閉式基金： 68只 ? 開(kāi)放式基金： 63只 ? 發(fā)行總規(guī)模： ? 市價(jià)總值： ? 流通市值： ? 開(kāi)放式基金： 33只， 1170億元 （數(shù)據(jù)截止 2020年底） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 48 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展趨勢(shì) ? 基金品種多樣化（定向募集基金、 B股基金、國(guó)有股減持基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等等） ? 基金運(yùn)作規(guī)范化（交易行為監(jiān)管） ? 國(guó)際化（中外合作基金管理公司、中外合資基金管理公司） ? 目標(biāo)雙重導(dǎo)向化（投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷） 49 保險(xiǎn)公司的基金投資 ? 保險(xiǎn)公司的基金投資概況 ? 保險(xiǎn)公司購(gòu)買證券投資基金的比例限制 ? 保險(xiǎn)公司是基金市場(chǎng)的主要投資者 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 50 保險(xiǎn)公司的基金投資概況 ? 第一階段： 1997年以前，發(fā)起設(shè)立基金管理公司（ 1993年 9月 21日，陽(yáng)光基金） ? 第二階段： 1999年 10月以后，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可直接買賣證券投資基金 ? 第三階段： 2001年以后，研究保險(xiǎn)定向募集基金，籌備基金管理公司 51 保險(xiǎn)公司購(gòu)買證券投資基金的比例限制 ? 總投資規(guī)模 上年總資產(chǎn)的一定比例（ 5%15%） ? 單只基金 不超過(guò)基金總規(guī)模的 10% ? 分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn) 基金投資比例30% ? 投資連結(jié)保險(xiǎn) 基金投資比例 100% ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 52 保險(xiǎn)公司是基金市場(chǎng)的主要投資者 ? 截止 2000年底，保險(xiǎn)公司投資證券投資基金的平均收益率為 12%，年末資金余額為 134億元 ,其中 %的市場(chǎng)份額被國(guó)壽、太保、平安、中國(guó)再四家公司持有 ,其中有 16只基金近 10%的基金單位被一家保險(xiǎn)公司持有。 ? 截止 2001年 6月底， 保險(xiǎn)公司投資證券投資基金的資金余額為 143億元， 持有基金總份額為 ，占基金市場(chǎng)總規(guī)模的 %。其中 國(guó)壽、太保、平安三家公司持有份額占保險(xiǎn)公司總份額的 87%。 53 謝謝各位， 再見(jiàn)！ ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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