某保險(xiǎn)公司基金投資業(yè)務(wù)介紹-wenkub.com
2025-05-02 03:29 本頁(yè)面
【正文】 ? 截止 2001年 6月底， 保險(xiǎn)公司投資證券投資基金的資金余額為 143億元， 持有基金總份額為 ，占基金市場(chǎng)總規(guī)模的 %。 45 企業(yè) 企業(yè)46 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金公司的業(yè)績(jī)分化逐漸明顯、競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈基金公司的運(yùn)作日趨規(guī)范，業(yè)績(jī)成為基金公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 42 國(guó)際基金業(yè)發(fā)展趨勢(shì) ? 開(kāi)放式基金是主流產(chǎn)品（ 90%） ? 養(yǎng)老金產(chǎn)品 重要的發(fā)展 ? 產(chǎn)品國(guó)際化、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)化 ? 客戶服務(wù)的重要性日益體現(xiàn) 43 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史 ? 第一階段： 1992~1997年 “ 暫行辦法 ” 公布以前，老基金發(fā)展的無(wú)序階段， 1991年設(shè)立的珠信投資基金和南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金為我國(guó)首批基金，其間共設(shè)立 75只基金和 47只基金類證券，募集資金 72億元，存在問(wèn)題多 ? 第二階段： 1998年 ~2000年 “ 基金黑幕 ” 事件以前，新基金發(fā)行、老基金逐漸規(guī)范階段，毀譽(yù)參半 ? 第三階段： “ 基金黑幕 ” 事件以后，規(guī)范階段，2001年大發(fā)展 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 44 我國(guó)基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 基金業(yè)正在成為繼銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)后我國(guó)金融體系中的一個(gè)重要組成部分。 41 美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)一） ? 美國(guó)證券投資基金可分為共同基金和封閉式基金兩種。 ? 臨時(shí)公告 30 基金的收益 ? 利息收入：存款利息、債券利息 ? 股利收入：現(xiàn)金股利、股票股利 ? 資本利得收入：股票價(jià)差收入，占很大比重 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 31 基金的費(fèi)用 費(fèi) 用 含 義 計(jì)算公式 管理 申購(gòu)費(fèi) 購(gòu)買(mǎi)基金單位時(shí)支付的費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率，最高5% ，有折扣 基金公司 贖回費(fèi) 投資人賣(mài)出基金單位時(shí)支付的費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率，最高3% ，有折扣 基金資產(chǎn) 再投資費(fèi) 將分配收益繼續(xù)投資于基金所支付的申購(gòu)費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率， 一般免費(fèi) 基金公司 投 資 人 直 接 負(fù) 擔(dān) 的 費(fèi) 用 轉(zhuǎn)換費(fèi) 由一只基金轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的另一只基金所要支付的費(fèi)用 規(guī)定費(fèi)率， 一般免費(fèi) 基金公司 32 基金的費(fèi)用（續(xù)） 基金管理費(fèi) 管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報(bào)酬 按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，或（和）提取業(yè)績(jī)報(bào)酬 基金資產(chǎn) 基金托管費(fèi) 托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用 按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取 基金資產(chǎn) 注冊(cè)登記費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi) 固定費(fèi)用 基金公司 基金 運(yùn)營(yíng) 費(fèi)用 其他費(fèi)用 席位費(fèi)、交易費(fèi)、信息披露費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi) 固定費(fèi)用 基金資產(chǎn) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 33 基金評(píng)估：國(guó)際通用方法 ? 定義法 (債券基金） ? 排序法（分組、排序） ? 打分法（指標(biāo)、權(quán)重） ? 計(jì)算法（超額收益） 34 基金的評(píng)估（續(xù)一）：定性分析 ? 投資理念 ? 內(nèi)部管理（特別是投資決策機(jī)制） ? 基金經(jīng)理 ? 產(chǎn)品特性 ? 客戶服務(wù) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 35 企業(yè) 36 基金的評(píng)估（續(xù)二）：定量分析 ? 收益，即資產(chǎn)凈值的絕對(duì)增長(zhǎng)率、相對(duì)增長(zhǎng)率（大盤(pán)指數(shù)、同類基金） ? 風(fēng)險(xiǎn)（ VAR) ? 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益：夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)等 ? 投資組合分析（資產(chǎn)配置、重倉(cāng)股分析） ? 費(fèi)用（投資成本） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 37 基金業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì) ? 國(guó)外基金業(yè)的發(fā)展概況、規(guī)模與趨勢(shì) ? 我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況、規(guī)模與趨勢(shì) 38 國(guó)外基金業(yè)發(fā)展概況 ? 1868年，世界上第一只投資基金 “ 外國(guó)和殖民地政府信托 ” 在英國(guó)誕生。 ? NA
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