某保險公司基金投資業(yè)務介紹-wenkub.com
2025-05-02 03:29 本頁面
【正文】 ? 截止 2001年 6月底， 保險公司投資證券投資基金的資金余額為 143億元， 持有基金總份額為 ，占基金市場總規(guī)模的 %。 45 企業(yè) 企業(yè)46 我國基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)） ? 基金公司的業(yè)績分化逐漸明顯、競爭日趨激烈基金公司的運作日趨規(guī)范，業(yè)績成為基金公司生存和發(fā)展的基礎。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 42 國際基金業(yè)發(fā)展趨勢 ? 開放式基金是主流產(chǎn)品（ 90%） ? 養(yǎng)老金產(chǎn)品 重要的發(fā)展 ? 產(chǎn)品國際化、銷售網(wǎng)絡化 ? 客戶服務的重要性日益體現(xiàn) 43 我國基金業(yè)發(fā)展歷史 ? 第一階段： 1992~1997年 “ 暫行辦法 ” 公布以前，老基金發(fā)展的無序階段， 1991年設立的珠信投資基金和南山風險投資基金為我國首批基金，其間共設立 75只基金和 47只基金類證券，募集資金 72億元，存在問題多 ? 第二階段： 1998年 ~2000年 “ 基金黑幕 ” 事件以前，新基金發(fā)行、老基金逐漸規(guī)范階段，毀譽參半 ? 第三階段： “ 基金黑幕 ” 事件以后，規(guī)范階段，2001年大發(fā)展 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 44 我國基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 基金業(yè)正在成為繼銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)后我國金融體系中的一個重要組成部分。 41 美國基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀（續(xù)一） ? 美國證券投資基金可分為共同基金和封閉式基金兩種。 ? 臨時公告 30 基金的收益 ? 利息收入：存款利息、債券利息 ? 股利收入：現(xiàn)金股利、股票股利 ? 資本利得收入：股票價差收入，占很大比重 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 31 基金的費用 費 用 含 義 計算公式 管理 申購費 購買基金單位時支付的費用 規(guī)定費率，最高5% ，有折扣 基金公司 贖回費 投資人賣出基金單位時支付的費用 規(guī)定費率，最高3% ，有折扣 基金資產(chǎn) 再投資費 將分配收益繼續(xù)投資于基金所支付的申購費用 規(guī)定費率， 一般免費 基金公司 投 資 人 直 接 負 擔 的 費 用 轉(zhuǎn)換費 由一只基金轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的另一只基金所要支付的費用 規(guī)定費率， 一般免費 基金公司 32 基金的費用（續(xù)） 基金管理費 管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報酬 按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，或（和）提取業(yè)績報酬 基金資產(chǎn) 基金托管費 托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費用 按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取 基金資產(chǎn) 注冊登記費、律師費、會計師費 固定費用 基金公司 基金 運營 費用 其他費用 席位費、交易費、信息披露費、持有人大會費 固定費用 基金資產(chǎn) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 33 基金評估：國際通用方法 ? 定義法 (債券基金） ? 排序法（分組、排序） ? 打分法（指標、權重） ? 計算法（超額收益） 34 基金的評估（續(xù)一）：定性分析 ? 投資理念 ? 內(nèi)部管理（特別是投資決策機制） ? 基金經(jīng)理 ? 產(chǎn)品特性 ? 客戶服務 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 35 企業(yè) 36 基金的評估（續(xù)二）：定量分析 ? 收益，即資產(chǎn)凈值的絕對增長率、相對增長率（大盤指數(shù)、同類基金） ? 風險（ VAR) ? 風險調(diào)整后的收益：夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)等 ? 投資組合分析（資產(chǎn)配置、重倉股分析） ? 費用（投資成本） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 37 基金業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢 ? 國外基金業(yè)的發(fā)展概況、規(guī)模與趨勢 ? 我國基金業(yè)的發(fā)展概況、規(guī)模與趨勢 38 國外基金業(yè)發(fā)展概況 ? 1868年，世界上第一只投資基金 “ 外國和殖民地政府信托 ” 在英國誕生。 ? NA
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