某保險公司基金投資業(yè)務(wù)介紹-預覽頁
【正文】 發(fā)行公告 ? 每日基金凈值公告 ? 基金投資組合季度公告 ? 定期報告：半年報告和年度報告，對期間內(nèi)證券市場、基金的投資與表現(xiàn)進行總結(jié)。 ? 對于基金在某一時點的資產(chǎn)凈值（ NAV）進行估算，才能及時反映基金資產(chǎn)狀況。 ? 基金的市場價格是指基金投資人在證券市場上買賣基金單位的價格。 22 基金的投資管理 ? 投資目標 ? 投資范圍 ? 投資理念 ? 投資策略（依據(jù)、程序、方法） ? 投資組合比例限制 ? 禁止行為 ? 基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 23 基金的上市 ? 針對封閉式基金而言的，開放式基金是通過基金單位的申購和贖回來實現(xiàn)流通的。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 20 證券投資基金的運作過程 ? 基金的發(fā)起和設(shè)立：資格、條件 ? 市場營銷：直銷、代銷 ? 投資管理：關(guān)鍵環(huán)節(jié) ? 基金的信息披露 ? 基金的申購與贖回 ? 基金買賣的注冊登記 ? 收益分配 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 21 基金的發(fā)行 ? 基金的發(fā)行是指將基金券或受益憑證向投資者銷售的行為，是投資基金運作過程中的一個基本環(huán)節(jié)。 ? 一般由投資銀行、商業(yè)銀行和保險公司等擔任。 ? 基金托管人應為基金開設(shè)獨立的基金資產(chǎn)帳戶，負責款項收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等。 ? 按照我國 《 證券投資基金管理暫行辦法 》的規(guī)定，正常情況下，由基金管理人召集基金持有人大會。 ? 根據(jù)投資對象貨幣種類，投資基金可劃分為美元基金、日元基金和歐元基金等。 ? 根據(jù)組織形態(tài)的不同，證券投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。 通俗講，證券投資基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專家去投資于股票和債券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產(chǎn)生的風險。 證券投資基金的概念 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 5 證券投資基金的種類 ? 根據(jù)基金單位是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 6 證券投資基金的種類（續(xù)） ? 根據(jù)資本來源和運用地域的不同，投資基金可劃分為國際基金、國家基金、海外基金、國內(nèi)基金和區(qū)域基金等。 ? 基金持有人大會是基金公司最高權(quán)力機構(gòu)，由全體基金單位持有人或委托代表參加。 基金管理人 17 基金托管人 ? 基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機構(gòu)。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 18 基金銷售代理人 ? 基金銷售代理人是基金管理人的代理人，代表基金管理人與基金投資人進行基金單位的買賣活動。 ? 二是法制管理，美國不但有 《 證券法 》 、《 證券交易法 》 、 《 投資公司法 》 和 《 投資顧問法 》 對投資基金設(shè)立、管理等方面進行規(guī)范 ,而且有行業(yè)規(guī)則和共同守則來進一步落實相關(guān)法律的實行 。 ? 按照基金銷售的渠道，基金的發(fā)行方式可以分為直接銷售法、承銷法、集團承銷法。 ? 基金的發(fā)行價格是指基金發(fā)行時由基金發(fā)行人所確定的向基金投資人銷售基金單位的價格。 NAV，即 Net Asset Value。基金的總負債是指基金應付給基金管理人的管理費和基金托管人的托管費等必要的開支 。 ? 2000年有 8000多萬的美國個人持有投資基金的股份 , 投資者的數(shù)量已超過美國人口總數(shù)的 30%，有 5000萬的美國家庭持有投資基金的股份，這一比例達到了 49%。 ? 近 10年來，美國共同基金資產(chǎn)總值發(fā)展最快的是股票基金，由 1990年的 2395億美元增長到 2000年的39623億美元，增長了 16倍；貨幣基金由 4983億美元增長到 18453億美元；同期債券基金、混合基金也獲得較快的發(fā)展。 ? 證券投資基金正在 成為普通投資者所喜愛的一種投資工具 ， 基金成為投資者間接入市的橋梁 。 ? 投資基金立法工作已進入出臺前的最后攻堅階段 ， 保護基金投資者的利益被放在首位 。 53 謝謝各位， 再見！ ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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