某保險公司基金投資業(yè)務介紹-預覽頁
【正文】 發(fā)行公告 ? 每日基金凈值公告 ? 基金投資組合季度公告 ? 定期報告：半年報告和年度報告，對期間內證券市場、基金的投資與表現進行總結。 ? 對于基金在某一時點的資產凈值（ NAV）進行估算，才能及時反映基金資產狀況。 ? 基金的市場價格是指基金投資人在證券市場上買賣基金單位的價格。 22 基金的投資管理 ? 投資目標 ? 投資范圍 ? 投資理念 ? 投資策略（依據、程序、方法） ? 投資組合比例限制 ? 禁止行為 ? 基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 23 基金的上市 ? 針對封閉式基金而言的，開放式基金是通過基金單位的申購和贖回來實現流通的。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 20 證券投資基金的運作過程 ? 基金的發(fā)起和設立：資格、條件 ? 市場營銷：直銷、代銷 ? 投資管理：關鍵環(huán)節(jié) ? 基金的信息披露 ? 基金的申購與贖回 ? 基金買賣的注冊登記 ? 收益分配 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 21 基金的發(fā)行 ? 基金的發(fā)行是指將基金券或受益憑證向投資者銷售的行為，是投資基金運作過程中的一個基本環(huán)節(jié)。 ? 一般由投資銀行、商業(yè)銀行和保險公司等擔任。 ? 基金托管人應為基金開設獨立的基金資產帳戶，負責款項收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等。 ? 按照我國 《 證券投資基金管理暫行辦法 》的規(guī)定，正常情況下，由基金管理人召集基金持有人大會。 ? 根據投資對象貨幣種類，投資基金可劃分為美元基金、日元基金和歐元基金等。 ? 根據組織形態(tài)的不同，證券投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。 通俗講，證券投資基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專家去投資于股票和債券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。 證券投資基金的概念 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 5 證券投資基金的種類 ? 根據基金單位是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 6 證券投資基金的種類（續(xù)） ? 根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可劃分為國際基金、國家基金、海外基金、國內基金和區(qū)域基金等。 ? 基金持有人大會是基金公司最高權力機構，由全體基金單位持有人或委托代表參加。 基金管理人 17 基金托管人 ? 基金托管人是投資人權益的代表，是基金資產的名義持有人或管理機構。 ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 18 基金銷售代理人 ? 基金銷售代理人是基金管理人的代理人，代表基金管理人與基金投資人進行基金單位的買賣活動。 ? 二是法制管理，美國不但有 《 證券法 》 、《 證券交易法 》 、 《 投資公司法 》 和 《 投資顧問法 》 對投資基金設立、管理等方面進行規(guī)范 ,而且有行業(yè)規(guī)則和共同守則來進一步落實相關法律的實行 。 ? 按照基金銷售的渠道，基金的發(fā)行方式可以分為直接銷售法、承銷法、集團承銷法。 ? 基金的發(fā)行價格是指基金發(fā)行時由基金發(fā)行人所確定的向基金投資人銷售基金單位的價格。 NAV，即 Net Asset Value?；鸬目傌搨侵富饝督o基金管理人的管理費和基金托管人的托管費等必要的開支 。 ? 2000年有 8000多萬的美國個人持有投資基金的股份 , 投資者的數量已超過美國人口總數的 30%，有 5000萬的美國家庭持有投資基金的股份，這一比例達到了 49%。 ? 近 10年來，美國共同基金資產總值發(fā)展最快的是股票基金，由 1990年的 2395億美元增長到 2000年的39623億美元，增長了 16倍；貨幣基金由 4983億美元增長到 18453億美元；同期債券基金、混合基金也獲得較快的發(fā)展。 ? 證券投資基金正在 成為普通投資者所喜愛的一種投資工具 ， 基金成為投資者間接入市的橋梁 。 ? 投資基金立法工作已進入出臺前的最后攻堅階段 ， 保護基金投資者的利益被放在首位 。 53 謝謝各位， 再見！ ? 制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究
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