【正文】 、評(píng)比辦法： 獎(jiǎng)項(xiàng) 獎(jiǎng)勵(lì)辦法（部、組活動(dòng)基金） 其他 標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部 1000 獎(jiǎng)狀 一年內(nèi)三次及以上達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部 6000(同等價(jià)值的物品 ) 獎(jiǎng)牌和獎(jiǎng)狀 標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)組 200 獎(jiǎng)狀 一年內(nèi)三次及以上達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)組 800 獎(jiǎng)牌和獎(jiǎng)狀 第四十七條 世界華人大會(huì)龍獎(jiǎng) 獲世界華人保險(xiǎn)大會(huì)金龍獎(jiǎng)、銀龍獎(jiǎng)、銅龍獎(jiǎng)入圍資格并參加世界華人保險(xiǎn)大會(huì)，公司獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)報(bào)名費(fèi)用； 世界華人保險(xiǎn)大會(huì)個(gè)人、優(yōu)秀主 管會(huì)員入圍條件參見(jiàn)世界華人保險(xiǎn)大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)。 八、 本辦法 所稱“續(xù)年度服務(wù)津貼”是指業(yè)務(wù)人員對(duì)保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的報(bào)酬，領(lǐng)取前提為：收進(jìn)續(xù)收保費(fèi)，且業(yè)務(wù)人員在職。 附件 合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范及品質(zhì)管理辦法 總則 為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣， 建立高素質(zhì)銷售隊(duì)伍，有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證管理資源有效利用 和打造合規(guī)、專業(yè)、誠(chéng)信的公司品牌，特制定個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范及品質(zhì)管理辦法。 六、 業(yè)務(wù)人員在展業(yè)過(guò)程中不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍和保障功能，特別是對(duì)于保險(xiǎn)合同載明的保險(xiǎn)責(zé)任免除以及投保人和被保險(xiǎn)人應(yīng)履行的義務(wù)等條款，應(yīng)當(dāng)向客戶做出詳細(xì)說(shuō)明，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。 十二、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)使用由公司統(tǒng)一印制的投保書等保險(xiǎn)單證資料，不得另行印制。 十八、 業(yè)務(wù)人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按公司厘定的費(fèi)率收取保險(xiǎn)費(fèi)或相關(guān)費(fèi)用，不得多收任何額外費(fèi)用。 二、誤導(dǎo)客戶：向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說(shuō)明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更條款、客戶投保書和保單資料，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，夸大或承諾投資回報(bào)率及分紅紅利，影響客戶 投保選擇； 三、不實(shí)告知：協(xié)同客戶或明知客戶告知不實(shí)或隱瞞真相，而不如實(shí)填寫投保及理賠文件等或不以其他方式告知公司；提供不完整體檢病史、財(cái)務(wù)資料，隱瞞客戶提供的體檢病史、財(cái)務(wù)資料；向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實(shí)說(shuō)明，使其對(duì)公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度產(chǎn)生誤解；唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不如實(shí)告知； 四、冒名頂替體檢、契約調(diào)查：協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或調(diào)查、偽造或修改體檢報(bào)告或明知客戶頂替體檢或調(diào)查而不阻止并告知公司；在不告知客戶的情況下，擅自找他人頂替體檢或調(diào)查； 五、貪污、挪用客戶保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金：挪用或侵占客戶所交的首期、續(xù)期保 險(xiǎn)費(fèi) 或未經(jīng)授權(quán)而收取的保險(xiǎn)費(fèi)，或應(yīng)轉(zhuǎn)交的溢交保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金、解約金、貸款或其他款項(xiàng)； 六、擅自更改客戶投保資料： 在客戶對(duì)投保申請(qǐng)確認(rèn)后再修改投保書； 七、接受離職業(yè)務(wù)人員或無(wú)銷售資格人員的掛單； 八、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保：用不正當(dāng)手段唆使客戶修改有效契約，改投新契約；以回傭或其他利益誘使客戶投保，或使之撤消、終止任何保險(xiǎn)契約；隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保；泄露客戶隱私或有關(guān)個(gè)人資料； 九、客戶資料不真實(shí)或不詳細(xì)： 假地址、假賬號(hào)、 假身份證號(hào)、 假電話等或不及時(shí)為客戶辦 理上述變更； 十、 業(yè)務(wù)人員個(gè)人信息不真實(shí)或不及時(shí)更新：如提供假身份證、假學(xué)歷、假證明、假保證書等； 十一、參與保險(xiǎn)欺詐：擅自以公司名義簽發(fā)保單，擅自修改、變更條款或與客戶簽訂附加合約；保險(xiǎn)事故發(fā)生后再與客戶簽約投保申請(qǐng)（倒簽單）；業(yè)務(wù)人員串通投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或公司內(nèi)部工作人員參與制造假賠案，欺騙公司； 十二、破壞公司形象：未經(jīng)過(guò)公司同意或授權(quán)，擅自在報(bào)刊或其他新聞媒體發(fā)表有關(guān)各類廣告、通告、信函或文件；打架、公然侮辱上司、同仁或客戶、準(zhǔn)客戶；詆毀同業(yè)、替同業(yè)其它公司銷售保單；泄露公司秘密； 十三、同 事之間的不規(guī)范行為：爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；爭(zhēng)搶增員；為考核而私下轉(zhuǎn)讓保單； 十四、惡意投訴：為達(dá)到某種目的，虛構(gòu)事實(shí)；挑唆客戶對(duì)公司員工或定點(diǎn)醫(yī)院醫(yī)生進(jìn)行惡意投訴； 十五、違反日常道德行為規(guī)范：違反公司日常管理制度、行為規(guī)范或道德標(biāo)準(zhǔn)而受到公司行政處分或嚴(yán)重道德譴責(zé)； 十六、客戶投訴：因服務(wù)態(tài)度或服務(wù)質(zhì)量不良，引起客戶明確不滿而提出投訴，經(jīng)查事實(shí)確鑿者。各項(xiàng)違規(guī)行為分值如下： 行為分類 標(biāo)準(zhǔn)與備注 計(jì)分 客戶代簽名，業(yè)務(wù)員未如實(shí)告知 1 次 20 誤導(dǎo)客戶行為 1 次 10 對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人或第三人以夸大不實(shí)的宣傳、廣告或其他不當(dāng)方法進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展 1 次 10 未盡到職責(zé)，導(dǎo)致客戶沒(méi)有如實(shí)告知 1 次 20 接受離職業(yè)務(wù)員或無(wú)銷售資格業(yè)務(wù)員掛單 1 次 2 唆使退保、泄露客戶資料、不良服務(wù)、隱瞞猶豫期或阻撓客戶 猶豫期退保等 1 次 10 客戶資料不真實(shí)或不詳細(xì) 1 次 5 業(yè)務(wù)員個(gè)人信息不及時(shí)更新 1 次 5 同事之間的不規(guī)范行為 1 次 20 無(wú)故缺席公司培訓(xùn)或重要會(huì)議 1 次 5 以支付或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣或傭金回扣或以保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶投保 1 次 10 新契約出單后，不在規(guī)定時(shí)間（業(yè)務(wù)人員在拿到正本保單后的三個(gè)工作日內(nèi)）送交客戶；或不在規(guī)定時(shí)間（客戶簽收保單回執(zhí)后的二個(gè)工作日內(nèi)）回單 1 次 5 擅自拖延客戶投保、保全、理賠等事項(xiàng)的辦理，致使客戶遭受損失 1 次 5 業(yè)務(wù)員惡 意投訴 1 次 10 日常道德行為規(guī)范 1 次 5 在考核、晉升、評(píng)優(yōu)、增員等工作中弄虛作假 1 次 20 以未經(jīng)公司許可的文書、圖畫、名片等工具拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；或未經(jīng)公司同意，以公司名義通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行業(yè)務(wù)、招聘或廣告等行為 1 次 10 客戶投訴并證明確系業(yè)務(wù)人員的責(zé)任 1 次 5 代客戶簽名 50 冒名頂替體檢、契約調(diào)查 50 引導(dǎo)客戶不實(shí)告知與承諾或妨礙如實(shí)告知 50 觸犯刑法、保險(xiǎn)法、銀行法、證券法等法規(guī)并確定受處罰 由相關(guān)司法部門確定。 50 業(yè)務(wù)人員如發(fā)生 50 分的嚴(yán)重品質(zhì)違規(guī)行為，將直接撤銷展業(yè)證書，解除保險(xiǎn)代理合同，且上報(bào)同業(yè)協(xié)會(huì)。評(píng)定期內(nèi)主險(xiǎn)件數(shù)≥ 12 件 B 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 5﹥ Z≥ 15） C 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 15﹥ Z≥ 20） D 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 20﹥ Z） 第八章 各等級(jí)業(yè)務(wù)人員的權(quán)利和義務(wù) 根據(jù)業(yè)務(wù)人員的等級(jí)，對(duì)高品質(zhì)業(yè)務(wù)人員，公司將分別授予一定的權(quán)利，對(duì)低品質(zhì)業(yè)務(wù)人員，將對(duì)其銷售過(guò)程提出特殊的要求。 本辦法的解釋權(quán)在總公司營(yíng)銷部。 AA級(jí) 客戶優(yōu)先或預(yù)約體檢； 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 150 萬(wàn)元以內(nèi)，壽險(xiǎn) 累計(jì)保額在50萬(wàn)元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書； 理賠權(quán)限：當(dāng)該級(jí)業(yè)務(wù)員的客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故，申請(qǐng)理賠金額在 600元以內(nèi)時(shí)，在確認(rèn)保險(xiǎn)事故屬于保險(xiǎn)責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)人員填寫事故報(bào)告書，繕制案卷后，免做調(diào)查，可在給付金額 600 元的權(quán)限內(nèi)直接給付給客戶； 由公司免費(fèi)印制一盒特制名片； 本人免費(fèi)體檢一次。各項(xiàng)嘉獎(jiǎng)行為及分值如下： 行為分類 標(biāo)準(zhǔn) 計(jì)分 維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益的 1 次 5 為維護(hù)國(guó)家、公司利益或保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全見(jiàn)義勇為的 1 次 10 熱心參與團(tuán)隊(duì)、公司或社會(huì)公益活動(dòng)，為樹(shù)立公司形象、維護(hù)公司品牌做出較大貢獻(xiàn)的 1 次 5 為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對(duì)提升公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效做出貢獻(xiàn)的 1 次 5 經(jīng)常協(xié)助推動(dòng)公司各項(xiàng)訓(xùn)練活動(dòng) ，對(duì)業(yè)務(wù)伙伴的工作績(jī)效有長(zhǎng)期助益的 1 次 5 幫助公司指出其他業(yè)務(wù)員的不良違規(guī)行為，維護(hù)契約品質(zhì)、公司品牌、利益 1 次 5 其他特殊優(yōu)良事跡 1 次 5 第六章 業(yè)務(wù)人員 契約品質(zhì)指標(biāo)分值 業(yè)務(wù)人員的契約品質(zhì)指標(biāo)數(shù)據(jù)由電腦系統(tǒng)按照評(píng)估期間 (半年 )生成，各指標(biāo)值分值如下 : 指標(biāo) 標(biāo)準(zhǔn) 計(jì)分 問(wèn)題件 0 件 3 1 件 承保前撤件 0 件 3 1 件 猶豫期退保件 0 件 3 1 件 短期疾病出險(xiǎn)件 0 件 3 1 件 3 第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率 〉 90%（含 90%） 5 85%90%（含 85%） 3 80%85%（含 80%） 0 75%80%（含 75%） 2 50%75%（含 50%） 5 〈 50% 10 第七章 業(yè)務(wù)人員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn) 業(yè)務(wù)人員將依據(jù)電腦系統(tǒng)內(nèi)的處理決定累計(jì)分值，按半年實(shí)施等級(jí)評(píng)定。 50 最近五年有事實(shí)證明從事或涉及其他不誠(chéng)信、不正當(dāng)活動(dòng)，被確定不適合擔(dān)任壽險(xiǎn)代理人 所謂不誠(chéng)信與不正當(dāng)系指有涉及非法侵占、欺詐等犯罪行為。 一、問(wèn)題件：在新契約作業(yè)處理過(guò)程中產(chǎn)生問(wèn)題描述、下發(fā)審核通知書的新契約件（ 不包括體檢、契約調(diào)查和延期拒保及加費(fèi)問(wèn)題件； 同一投保件問(wèn)題下發(fā)超過(guò)二次以上計(jì)一件問(wèn)題件）。 二十、 業(yè)務(wù)人員有協(xié)助公司辦理理賠事宜的義務(wù)，應(yīng)從維護(hù)客戶和公司合法利益角度出發(fā)，在授權(quán)范圍內(nèi)，協(xié)助辦理理賠事宜 。 十三、 投保書等重要文件應(yīng)由投保人及被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)，業(yè)務(wù)人員不得代客戶簽名。 七、 業(yè)務(wù)人員在展業(yè)過(guò)程中應(yīng)就投保規(guī)則、保全規(guī)則、理賠事宜等業(yè)務(wù)流程對(duì)客戶進(jìn)行必要的說(shuō)明。 第一章 業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范 合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范： 守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競(jìng)爭(zhēng)、保守秘密。 九、本辦法所稱“第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率”，計(jì)算公式如下： 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi) (不含附約 ) 第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率 =* 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi) (不含附約 ) 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收件數(shù) +* 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約件數(shù) 說(shuō)明： 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為 12個(gè)月 a) 提前收取的續(xù)期保費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的 續(xù)年度服務(wù)津貼 ； b) 計(jì)算時(shí)考慮了保單 60 天的寬限期； c) 新增附約保費(fèi)不計(jì)入繼續(xù)率的計(jì)算 ； d) 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。 二、本辦法 所稱“業(yè)務(wù)主管”是指經(jīng)本公司聘用的各級(jí)業(yè)務(wù)主任、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)； 本辦法 所稱“營(yíng)業(yè)部”是指各級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理所管轄的營(yíng)業(yè)單位；本辦法所稱“營(yíng)業(yè)組”是指營(yíng)業(yè)部之下，由各級(jí)業(yè)務(wù)主任所管轄的營(yíng)業(yè)單位；本辦法所稱“直轄”是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級(jí)業(yè)務(wù)員在 內(nèi)的營(yíng)業(yè)單位；“所轄”是指由各級(jí)業(yè)務(wù)主管所直接或間接育成的所有業(yè)務(wù)員在內(nèi)的營(yíng)業(yè)單位。 第三十六條 各級(jí)業(yè)務(wù)人員在連續(xù)三個(gè)月內(nèi)保單件數(shù) 1 件，公司有權(quán)與其解除代理合同。 第三十二條 業(yè)務(wù)主任晉升與維持考核 一、晉升高級(jí)業(yè)務(wù)主任的條件 任職業(yè)務(wù)主任滿半年； 半年考核期內(nèi)直轄組月均 FYC≥ 8,000元 ,且個(gè)人月均 FYC≥ 1,2