【正文】 直轄組人員不少于 4名（含本人）； 考核季內(nèi)個(gè)人月均 FYC≥ 1,000 元； 直轄組第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 75%； 未達(dá)到上述維持標(biāo)準(zhǔn)，但直轄組月均 FYC≥ 2， 000 元，自次考核季進(jìn)入觀察期；否則降為正式業(yè)務(wù)員。 第三十三條 高級(jí)業(yè)務(wù)主任的晉升與維持考核 一、高級(jí)業(yè)務(wù)主任晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件 任職高級(jí)業(yè)務(wù)主任滿半年； 半年考核期內(nèi)直轄組月均 FYC≥ 9,000 元； 半年考核期內(nèi)直轄組及育成組合計(jì)月均 FYC≥ 45,000元； 所轄營業(yè)組 不少于 5 組（含直轄組），其中直接育成組不少于 2 組； 所轄營業(yè)組 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 80%； 通過營業(yè)部經(jīng)理晉升培訓(xùn)及考試，通過工作考評(píng)。 第三十四條 營業(yè)部經(jīng)理晉升與維持考核 一、營業(yè)部經(jīng)理晉升業(yè)務(wù)總監(jiān)條件 任職營業(yè)部經(jīng)理滿一年； 一個(gè)年度考核期內(nèi)直轄部月均 FYC≥ 60,000 元； 累計(jì)育成營業(yè)部 不少于 4 個(gè)，其中直接育成營業(yè)部 不少于 2個(gè)； 所轄營業(yè)部 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 80%； 通過業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升培訓(xùn)及考試，通過工作考評(píng)。 第三十五條 業(yè)務(wù)總監(jiān)的維持考核 業(yè)務(wù)總監(jiān)的維持條件 一年考核期內(nèi)直轄部月均 FYC≥ 40,000 元； 所轄營業(yè)部 不少于 4 個(gè)（含直轄部）； 所轄營業(yè)部 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 75%。 第四部分 福利與榮譽(yù) 第八章 業(yè)務(wù)人員的福利 第三十七條 公司為業(yè)務(wù)人員提供的福利保障項(xiàng)目包括： 團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn) 團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn) 團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn) 長期服務(wù)津貼 第三十八條 團(tuán)體保險(xiǎn)金額如下表所示 職級(jí) 團(tuán)體意外傷害 保險(xiǎn)（元） 團(tuán)體住院醫(yī)療 保險(xiǎn)（元） 團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn) （元） 見習(xí)業(yè)務(wù)員 30， 000 無 無 正式業(yè)務(wù) 員 50， 000 無 30， 000 業(yè)務(wù)主任、 高級(jí)業(yè)務(wù)主任 80， 000 10， 000 50， 000 營業(yè)部經(jīng)理 150， 000 20， 000 100， 000 業(yè)務(wù)總監(jiān) 200， 000 20， 000 100， 000 說明： 團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn)中，不包含意外死亡保險(xiǎn)責(zé)任； 團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)所對應(yīng)的保險(xiǎn)金額為一個(gè)保險(xiǎn)年度內(nèi)所報(bào)銷的最高金額； 團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn)和團(tuán)體住院醫(yī)療保險(xiǎn)因代理合同簽訂日之前既往病癥引起的保險(xiǎn)責(zé)任除外。 二、帶薪休假 正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí)人員在本季度達(dá)成如下標(biāo)準(zhǔn)，次季度帶薪休 假 5 個(gè)工作日： 每月 FYC（元） 休假薪資（元 ） 3,000≤ FYC4,500 200 4,500≤ FYC6,000 300 6,000≤ FYC 400 三、業(yè)務(wù)人員信用通道（詳見附件《業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法》）； 四、退休養(yǎng)老金 業(yè)務(wù)人員服務(wù)期滿 20年（以最近一次入司為準(zhǔn)），退休時(shí)男性年齡≥60周歲 ,女性年齡≥ 55 周歲 ,一次性享受養(yǎng)老退休金 10 萬元。 第四十二條 合眾之星榮譽(yù)會(huì) 一、評(píng)比標(biāo)準(zhǔn) 合眾之星榮譽(yù)會(huì)會(huì)員 評(píng)比標(biāo)準(zhǔn) 1 星級(jí)會(huì)員 每月壽險(xiǎn)件數(shù) 4 件 2 星級(jí)會(huì)員 連續(xù) 2 次為 1星級(jí)會(huì)員 3 星級(jí)會(huì)員 連續(xù) 3 次為 1星級(jí)會(huì)員 4 星級(jí)會(huì)員 連續(xù) 4 次為 1星級(jí)會(huì)員 5 星級(jí)會(huì)員 連續(xù) 5 次為 1星級(jí)會(huì)員 白金會(huì)員 連續(xù) 6 次為 1星級(jí)會(huì)員 鉆石會(huì)員 連續(xù) 7 次為 1星級(jí)會(huì)員 VIP 終身會(huì)員 連續(xù) 8 次為 1星級(jí)會(huì)員 二、評(píng)比說明 評(píng)比以一季度為周期，每年 1月、 4月、 7 月、 10月進(jìn)行評(píng)比； 合眾之星榮譽(yù)會(huì)會(huì)員資格適用于公司各級(jí)業(yè)務(wù)人員； 星級(jí)會(huì)員根據(jù)每月壽險(xiǎn)件數(shù)進(jìn)行評(píng)估，且達(dá)到品質(zhì)評(píng)級(jí)為 A級(jí)以上； 合眾之星榮譽(yù)會(huì)會(huì)員可在名片、信函上使用相應(yīng)星級(jí)徽章； 首次獲得會(huì)員資格者將獲發(fā)證書和徽章； 2 星級(jí)及以上者，將獲發(fā)證書和金質(zhì)徽章； 各級(jí)會(huì)員將享受公司為其設(shè)計(jì)的各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)。 第十章 附則 第四十七條 名詞解釋 一、 本辦法 所稱“業(yè)務(wù)人員”是指符合本公司業(yè)務(wù)人員聘用條件，取得《保險(xiǎn)代理人資格證書》，與本公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同書》，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理的工作人員。 三、本辦法所稱 FYC 是指業(yè)務(wù)人員銷售的保單于第一保單年度可 直接計(jì)提的傭金；計(jì)算公式如下： FYC＝初年度保費(fèi)初年度傭金率。 五、初年度傭金及訓(xùn)練津貼、個(gè)人業(yè)務(wù)底薪的發(fā)放規(guī)定：初年度傭金發(fā)放的前提是必須將保單回執(zhí)交于公司且保單已過猶豫期；若保單承保日15 日后保單回執(zhí)交于公司，初年度傭金照常發(fā)放，但此保單所產(chǎn)生的FYC 不計(jì)入訓(xùn)練津貼及業(yè)務(wù)底薪的計(jì)算； 其余 本辦法 規(guī)定利益與初年度傭金的發(fā)放時(shí)間成對應(yīng)關(guān)系。 七、考核月為每年的 1 月、 4月、 7月、 10 月。計(jì)算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼＝續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率系數(shù)。 新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率以 80%計(jì)算。 十、本辦法所稱 “承保件數(shù)”是指承保壽險(xiǎn)新契約長期險(xiǎn)保單件數(shù)，一年短期險(xiǎn)保單兩件折算為一件。 第四十九條 本辦法解釋權(quán)歸總公司營銷部。 本制度主要針對業(yè)務(wù)人員的銷售行為品質(zhì)及業(yè)務(wù)人員銷售 的契約品質(zhì)狀況進(jìn)行管理，是對《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理辦法》的補(bǔ)充。 一、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)遵守市場法則和公平競爭原則，維護(hù)保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人的利益。 三、 業(yè)務(wù)人員與客戶接洽時(shí)，言談舉止應(yīng)當(dāng)文明禮貌。 五、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)充分了解公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品性能和特點(diǎn)，客觀公正地向客戶介紹適合于該客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品，確?？蛻裟軌虻玫阶顑?yōu)化風(fēng)險(xiǎn)保障方案。 業(yè)務(wù)人員要正 確宣傳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的利益，不得預(yù)測不確定的利益。 八、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照客戶的保險(xiǎn)保障要求制作投保建議書，供客戶參考。 九、 業(yè)務(wù)人員 不得以支付或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣或傭金回扣或以保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶投保。 十一、 業(yè)務(wù)人員不得超越公司授權(quán)的范圍，必須 按公司的業(yè)務(wù)管理要求進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，不得損害公司的合法利益，或者串通他人惡意欺詐公司。不得擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，或未經(jīng)公司授權(quán)而 與投保人一方就保險(xiǎn)合同的某些條款進(jìn)行特別約定。 業(yè)務(wù)人員在協(xié)助客戶填寫投保書及其他相關(guān)材料時(shí)，應(yīng)避免影響客戶選擇，并使之明白所有的回答或聲明都是他的責(zé)任，必須提醒客戶注意并簽署投保書上的特別聲明。 十五、 業(yè)務(wù)人員對于客戶請求變更保險(xiǎn)合同相關(guān)內(nèi)容的要求，應(yīng)當(dāng)及時(shí)傳遞給公司。 十七、 業(yè)務(wù)人員在任何時(shí)候不得以個(gè)人名義收取保險(xiǎn)費(fèi)，不得截留、挪用、侵占或貪污保費(fèi)。 十九、 業(yè)務(wù)人員脫離保險(xiǎn)業(yè)或轉(zhuǎn)服務(wù)于其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照公司的 規(guī)定，辦理業(yè)務(wù)交接和相關(guān)離職手續(xù)。 二十一、 如果保單持有人通知業(yè)務(wù)人員可能引起索賠的事件時(shí)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)通知公司，同時(shí)也要盡快把公司關(guān)于索賠要求的通知傳達(dá)給保單持有 人。 二十三、 未經(jīng)公司授權(quán)業(yè)務(wù)人員在理賠給付案件結(jié)案前，不得向客戶承諾理 賠給付的范圍或金額，或私自預(yù)支保險(xiǎn)金。 第二章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)違規(guī)行為分類 一、代簽名：在 投保書、審核通知書、體檢報(bào)告書、授權(quán)委托書、保單回執(zhí)及各類變更申請書等相關(guān)保險(xiǎn)資料上須客戶（投保人、被保險(xiǎn)人、監(jiān)護(hù)人）簽名，而代客戶簽名者 (包括直接代投保人或被保險(xiǎn)人簽名；慫恿客戶代簽名；未如實(shí)告知客戶須本人簽名 ) 。 第三章 業(yè)務(wù)人員 的契約品質(zhì)指標(biāo) 為使業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)狀況得以全面體現(xiàn)，除了行為分類之外，還對業(yè)務(wù)人員相關(guān)的指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，包括有問題件、承保前撤件、猶豫期退保件、短期疾 病出險(xiǎn)件、第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率。 二、承保前撤件：在投保申請后在約定時(shí)間內(nèi)因沒有完成收費(fèi)或問題件沒有及時(shí)返回導(dǎo)致公司撤消投保申請的投保件。 四、短期疾病出險(xiǎn)件 ： 從保單生效日起在 24 個(gè)月以內(nèi)被保險(xiǎn)人罹患重大疾病和因疾病死亡 的保單。 第四章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)違規(guī)行為分值 業(yè)務(wù)人員有第二章中的違規(guī)行為，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)在電腦系統(tǒng)內(nèi)提交并處理，計(jì)入業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案。 50 嚴(yán)重喪失商業(yè)信用（如銀行、 信用卡黑名單人員）或與客戶有私人財(cái)產(chǎn)糾紛，足以影響公司信譽(yù) 50 應(yīng)聘或簽約登記材料存在虛假 包括身份證明、學(xué)歷證明、聯(lián)系方式和各項(xiàng)保證書等。 50 同時(shí)為其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)拓展業(yè)務(wù)，兼售同業(yè)產(chǎn)品 50 拒不參加公司業(yè)務(wù)訓(xùn)練，勸誡無效 必須依照公司訓(xùn)練課程規(guī)定。 50 擅自更改客戶資料 50 貪污、挪用客戶保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金 依法負(fù)擔(dān)損害賠償責(zé)任。 50 在公司營銷職場從事非法傳銷活動(dòng)，或?qū)嵤┢渌N售行為 50 唆使新進(jìn)人員或同事進(jìn)行以上行為 對于“唆使人”將 從 嚴(yán) 從 重 處罰。 第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)嘉獎(jiǎng)分值 業(yè)務(wù)人員有以下行為， 公司給予適當(dāng)嘉獎(jiǎng) 。等級(jí)評(píng)定的終值分受歷史評(píng)估的影響，計(jì)算方法為： Z=(n1*100%+n2*50%)/ 其中： n1為當(dāng)前統(tǒng)計(jì)時(shí)間段數(shù)據(jù)總量分 n2為前一統(tǒng)計(jì)時(shí)間段數(shù)據(jù)總量分 依據(jù)終值分對業(yè)務(wù)人 員的等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)如下： AAA 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ Z≥ 0） amp。評(píng)定期內(nèi)主險(xiǎn)件數(shù)≥ 24 件 AA 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 0﹥ Z≥ 2） amp。評(píng)定期內(nèi)主險(xiǎn)件數(shù)≥ 18 件 A 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 2﹥ Z≥ 5） amp。分別如下： AAA級(jí) 客戶優(yōu)先或預(yù)約體檢 ； 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 200 萬元以內(nèi)，壽險(xiǎn)累計(jì)保額在80萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書； 理賠權(quán)限：當(dāng)該級(jí)業(yè)務(wù)員的客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故，申請理賠金額在 800元以內(nèi)時(shí)，在確認(rèn)保險(xiǎn)事故屬于保險(xiǎn)責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)人員填寫事故報(bào)告書，繕制案卷后，免做調(diào)查，可在給付金額 800 元的權(quán)限內(nèi)直接給付給客戶； 享受公司信用通道服務(wù)； 由公司免費(fèi)印制兩盒特制名片； 本人免費(fèi)體檢一次； 應(yīng)邀參加公司重大活動(dòng)； 公司上門慰問。 A 級(jí) 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 100 萬元以內(nèi)，壽險(xiǎn)累計(jì)保額在50萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書。 C 級(jí) 加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查； 降低體檢標(biāo)準(zhǔn) ，提高體檢和調(diào)查抽樣比率； 榮譽(yù)評(píng)選實(shí)行一票否決； 由分公司營銷部送達(dá)“品質(zhì)預(yù)警書”； 取消晉升資格。 第九章 附則 本辦法未盡事宜，由總公司營銷部會(huì)同相關(guān)部門另行規(guī)定。