個(gè)人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫(kù)-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 D、 ATMD3000期末余額 = 報(bào)表下的 7014余額 2我行借記卡同城跨行取款的手續(xù)費(fèi)為：（ B） A、 2 元 B、 4 元 C、 10 元 D、 12 元 我行借記卡在 ATM上做跨省人民幣轉(zhuǎn)賬交易，手續(xù)費(fèi)為（ D） A、轉(zhuǎn)賬金額的 1％，最低 1元，最高 50元 B、轉(zhuǎn)賬金額的 ％，最低 1 元，最高 50元 C、轉(zhuǎn)賬金額的 1％，最低 2元，最高 50元 D、轉(zhuǎn)賬金額的 ％，最低 2 元，最高 50元 3他行銀行卡在我行 ATM 上取款未成功， ATM 長(zhǎng)款時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（ C） A、退還客戶現(xiàn)金 B、網(wǎng)點(diǎn)自行將款匯到客戶指定賬戶 C、向省分行銀行卡部清算部門發(fā)查詢處理 D、直接與對(duì)方銀行聯(lián)系處理 3長(zhǎng)城借記卡在我行 ATM 每日取款限 額為（ C） A、 5000 元 B、 10000 元 C、 20200元 D、 50000元 3我行實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)起始于哪年 （ A ） A、 2020 年 B、 2020 年 C、 2020 年 D、 2020 年 3我行銷售的第一款實(shí)物貴金屬產(chǎn)品名稱是 （ B ） A、鼠年生肖金條 B、北京奧運(yùn)金 C、中銀吉祥金 D、奧運(yùn)會(huì)徽紀(jì)念章 3貴金屬銷售的成本、收益核算主要通過(guò)哪個(gè)系統(tǒng)完成（ D ） A、 BANCS B、核心系統(tǒng) C、 ERP系統(tǒng) D、 MJE 系統(tǒng) 3自營(yíng)產(chǎn)品訂貨時(shí)需從（ B ）核算碼墊付購(gòu)貨款 A、 7341 B、 7419 C、 7328 D、 8493 3網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)貨銷售貴金屬后需及時(shí)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入（ C ）核算碼，并匯劃至清算責(zé)任中心 A、 7341 B、 7328 C、 8421 D、 5887 3以下哪種貴金屬產(chǎn)品屬于手續(xù)費(fèi)式代銷（ B ） A、中鈔國(guó)鼎工藝金 B、中鈔國(guó)鼎投資金 C、熊貓金幣 D、熊貓銀幣 3我行現(xiàn)實(shí)物貴金屬銷售主要采用的納稅模式為（ D） A、各行按 %預(yù)征，省分行匯總清算 B、暫不征收增值稅 C、小規(guī)模納稅模式 D、各行就地全額繳納 我行品牌貴金屬名稱為 （ A ） A、中銀吉祥金 B、中銀如意金 C、中行吉祥金 D、中銀吉祥錢 4本年度未超過(guò)結(jié)匯總額的個(gè)人 ，手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值 （ C ）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。 A、 1 月 1 日至 12 月 31日 B、農(nóng)歷初一至大年三十 C、 12 月 10 日至次年的 12 月 9 日 D、 12 月 20 日至次年的 12月 19 日 4我行個(gè)人一手住房貸款最高貸款成數(shù)為（ C ）成?！斗课萁唤幼C明》須由賣方及（ C ）持相關(guān)證件與買方共同在我行面簽。 A、經(jīng)辦人員 B、復(fù)核人員 C、任意人員 D、經(jīng)辦人員和復(fù)核人員雙人 6下列可用作聯(lián)機(jī)代收費(fèi)業(yè)務(wù)的 BGL為 （ B） 。 A、護(hù)照 B、外國(guó)人永久居留證 C、邊民出入境通行證 D、機(jī)動(dòng)車駕駛證 AAS 不支持（ ABCD）存款賬戶的處理 A、存本取息 B、綠色存款 C、紙黃金產(chǎn)品 D、浮動(dòng)利率 AAS 處理零存整取、教育儲(chǔ)蓄時(shí)僅支持（ BCD）的賬戶。 D、二級(jí)分行個(gè)金部要檢查網(wǎng)點(diǎn)貴金屬實(shí)物庫(kù)存。 A、柜臺(tái) B、電話銀行 C、網(wǎng)銀 D、自助終端 1向我行申請(qǐng)貸款的借款人需提供有效身份證件主要包括：（ ABCD ）。 （√） 客戶新開(kāi)立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，柜員須認(rèn)真核查客戶身份證件，以居民身份證或臨時(shí)身份證開(kāi)戶的還要通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)驗(yàn)證客戶身份信息，復(fù)印并留存客戶身份證件以備查詢。 （√） 10 、涉及 AAS 的 賬 戶 業(yè) 務(wù) ， 并 不 都 需 系 統(tǒng) 逐 筆 授 權(quán) 通 過(guò) 。 （√） 21 、 實(shí) 物 貴 金 屬 賬 務(wù) 處 理 僅 需 在 MJE 系 統(tǒng) 里 完 成 即 可 。 （√） 2境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯單筆等值 5 萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所 得人民幣資金 直接劃轉(zhuǎn)至交 易對(duì)方的境內(nèi) 人民幣帳戶 。 （） 3客戶可在本省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理代收學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)，我行不收取任何費(fèi)用。 （） 3個(gè)人抵（質(zhì)）押循環(huán)貸款如用于抵押的是借款申請(qǐng)人本人、配偶名下的第一套住房，其建筑面積原則上不得小 于 85 平 方 米 。 （） 25 、即將于 2020 年 11 月投產(chǎn)的貴金屬系統(tǒng)是 ERP 系 統(tǒng) 。 （ √ ） 17 、 ATM 備 用 保 險(xiǎn) 柜 鑰 匙 應(yīng) 交 由 網(wǎng) 點(diǎn) 負(fù) 責(zé) 人 保 管 。 （√） 辦理個(gè)人賬戶停辦產(chǎn)品處理業(yè)務(wù)可由他人代辦，但必須同時(shí)提供存款人 、代辦人合法有效的身份證件。 A、中行借記卡收款 B、跨行借記卡收款 C、中行信用卡收款 D、跨行信用卡收款 E、中行借記卡轉(zhuǎn)帳 F、他行借記卡轉(zhuǎn)帳 2“長(zhǎng)城商務(wù)通”與傳統(tǒng) POS 相比優(yōu)勢(shì)是（ AB） 。 D、個(gè)人在 7 日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄帳戶 5 次以上（含）提取接近等值 1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔。 A、開(kāi)附卡 B、更改
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