個人金融業(yè)務合規(guī)試題庫-預覽頁
【正文】 滿 18周歲但能夠提供有效收入證明以證實其以自己的勞動收入為主要生活來源的中國公民，應出具居民身份證或（ C）。 A、活期存款 B、定期存款 C、借記卡 D、貸記卡 在新核心銀行系統(tǒng)中儲蓄賬戶僅支持（ A）。 A、護照 B、戶口簿 C、臨時居民身份證 D、工作證 我行通過存折打印、柜面查詢，以及自助設備、電話銀行、短信服務、網上銀行、手機銀行等形式與個人客戶核對賬務信息，并實行對賬默認制度，即個人人民幣銀行結算賬戶持有人應及時核對賬務信息，如在交易發(fā)生日起（ B）內未提供反饋信息，視同客戶對銀行交易記錄無異議。 A、國家法律另有規(guī)定 B 網點負責人授權 C 上級部門通知 D、 VIP 客戶要求 個人人民幣 銀行結算賬戶管理檔案應按會計檔案保管，期限為賬戶撤銷后（ B）。凍結或掛失賬戶顯示（ B）狀態(tài)。 A、 9983 B、 9991 C、 9992 D、 9993 1為便于 AAS 系統(tǒng)與 BANCS 系統(tǒng)之間的往來，建 立（ C） — BANCS 與 AAS跨系統(tǒng)往來科目，在轉出時不需要輸入（）賬號，而是通過選擇提示碼 Y5[（）BANCSAAS]實現(xiàn)相關的賬務處理。 A、柜臺解鎖 B、 ATM 解鎖 C、當日自動解鎖 D、以上全都對 1以下不屬于 BANCS CARD 包含的卡片管理功能是（ A ）。 A、卡號查詢關聯(lián)賬戶 B、客戶號查詢卡號 C、身份證號查詢卡號 D、卡號查詢卡產品 2一張 主卡 能與（ D ）個 附 屬卡 進行連接。 A、 500 B、 1000 C、 2020 D、 5000 4境外個人離境前在境內關外場所當日累計購匯不超過等值（ B ）美元的，可憑本人 有效證件直接辦理。 A、 1000 B、 2020 C、 5000 D、 10000 4出境人員攜帶不超過等值 （ C ） 美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，無須申領《攜帶證》。 A、 60 B、 65 C、 70 D、 75 5第一套一手個人住房貸款的最高成數(shù)不得超過所購住房價值或評估價值的 ( B )。 A、 45％； B、 50％； C、 55％； D、 60％。 A、貨運車 B、出租車 C、家庭自備車 D、二手車 5以商業(yè)用房抵押申請的個人抵 (質 ) 押循環(huán)貸款 ,額度有效期和樓齡之和不超過 ( )年 ,額度有效期一般不超過 ( )年 ,最長不超過 ( )年 ,額度項下單筆貸款期限最長不超過 ( )年。該指定人員首次辦理業(yè)務時，應向銀行出具加蓋預留印鑒的單位委托授權書及（ A）。完成開戶后，需將所開賬戶清單與委托單位提供的開戶數(shù)據文本進行勾對核實，簽章確認，確認后的（ C）隨傳票交事后監(jiān)督。 A、普通活期結算賬戶 B、活期一本通結算賬戶 C、勾連借記卡的活期賬戶 D、定期一本通帳戶 外國公民申請開立個人人民幣銀行結算賬戶，應出具（ ABC）。 A、金額 B、核算碼 C、幣別 D、賬號 以下有關主卡與附屬卡的描述正確的有（ AC ）。 B、二級分行個金部檢查下轄網點所銷售的產品件數(shù)與表外賬發(fā)生額是否相符。 A、經常項目 B、資本項目 C、貿易 D、非貿易 1個人分拆結售匯行為主要具有以下特征（ ABCDEF ）。 F、同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款劃轉至 5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯。 A、具有完全民事行為能力的自然人 B、依法核準登記的個體工商戶 C、注冊資本超過 500 萬的企業(yè) D、依法核準的個人獨資企業(yè)。 A、通過磁盤（光盤）等存儲介質交換交易數(shù)據 B、通過網絡加密數(shù)據傳輸 C、通過網上銀行（含銀企對接網上銀行）交換交易數(shù)據 D、通過銀企專線方式交換交易數(shù)據 2我行目前已開辦的分行特色代收費業(yè)務有：（ ABCD） A、移動話費 B、聯(lián)通話費 C、科大學費 D、工大 學費 2扶貧月捐業(yè)務募集到的善款的用途有（ ABCD）。 （） 在新核心銀行系統(tǒng)時，以存折、借記卡等形式開立個人人民幣銀行結算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。 （√） AAS 系統(tǒng)不與其他外圍渠道連接，只有在 BANCS 系統(tǒng)中重新開立活期一本 通 賬 戶 并 存 款 后 ， 才 能 夠 實 現(xiàn) 結 算 、 支 付 的 服 務 功 能 。 （ X） 1設置附屬卡限制交易既可以由主卡發(fā)起，又可以由附屬卡發(fā)起。 （√） 1備用鑰匙由網點負責人放入專用保險柜或現(xiàn)金尾箱內保管，需要時領取，使用完畢后立即歸還。 （√） 2網點貴金屬實物保管和庫存登記簿的保管可以由一人兼任。 （√） 2境 內個人和境外 個人外匯帳戶 劃轉按跨境交 易進行管理 。 （） 3 各行經辦客戶經理對上報的業(yè)務材料的真實性、完整性、有效性和一致性承擔責任，如因材料虛假或貸款行為虛假，包括貸款用途、借款人身份、抵押物虛假等導致我行貸款不良，在不 良貸款的責任認定中承擔次要責任。 （√） 3安裝在特約商戶處的“長城商務通”終端機具必須為符合銀聯(lián)標準的II 型機具。 （√）
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