個人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫-全文預(yù)覽
【正文】 （） 24 、 經(jīng) 銷 模 式 的 貴 金 屬 分 為 視 同 買 斷 式 和 手 續(xù) 費(fèi) 式 。 （√） 20 、 清 點(diǎn) ATM 現(xiàn) 金 時 ， 必 須 在 有 效 的 錄 像 監(jiān) 控 下 進(jìn) 行 。 （ X ） 16 、 ATM 保 險 柜 鑰 匙 和 密 碼 應(yīng) 實(shí) 行 分 管 制 度 。 （√） 授權(quán)柜員在復(fù)核業(yè)務(wù)時應(yīng)向客戶進(jìn)行第二次確認(rèn)，保證交易順利進(jìn)行。 （√） 按照中國人民銀行有關(guān)文件要求，我行須于個人人民幣銀行結(jié)算賬戶的開戶、銷戶、變更交易發(fā)生后，按照人行要求格式，及時向人行報送相應(yīng)文檔及電子文件。 A、陽光操場項(xiàng)目 B、愛心包裹項(xiàng)目 C、小額信貸項(xiàng)目 D、溪橋工程項(xiàng)目 三、判斷題（請根據(jù)題意在括號內(nèi)打“√”或“”） 個人人民幣銀行結(jié)算賬戶按活期計算利息，其計息規(guī)則與活期儲蓄存款賬戶相同。 2目前分行版本“長城商務(wù)通”功能是 （ ABE）。 1我行目前辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的渠道有（ ACD ）。 A、境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi) 5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯 B、 5 個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一 個人或機(jī)構(gòu) C、 5 個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機(jī)構(gòu)的人民幣帳戶。 C、二級分行個金部根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)傳真的《貴金屬產(chǎn)品銷售清單》與銷售系統(tǒng)打印的當(dāng)日銷售清單核對無誤后，將當(dāng)日銷售總額與營業(yè)部 8421BGL 賬戶發(fā)生額核對，確保核對無誤后，按照自營、代銷、代購類別，銷售收 入分別轉(zhuǎn)入 540 553 7343（或 8493）核算碼。 A、主卡與附屬卡必須屬于同一卡產(chǎn)品 B、主卡與附屬卡必須屬于同一客戶 C、一張主卡可以關(guān)聯(lián)多張附屬卡 D、一張附屬卡可以關(guān)聯(lián)多張主卡 下列賬戶中，可以是借記卡關(guān)聯(lián)的賬戶有：（ ABD） A、普通活期賬戶 B活期一本通賬戶 C 整存整取賬戶 D、定期一本通賬戶 以下只能有主卡持卡人發(fā)起，而附屬卡持卡人不能發(fā)起的交易包 括（ ACD ）。 16歲以下外國公民，參照 16歲以下中國公民相關(guān)規(guī)定辦理。 A、開戶清單 B、客戶身份證復(fù)印件 C、開戶清單附客戶身份證復(fù)印件 D、根據(jù)不同情況判斷 6批量入帳工作完成后，全部入帳成功的，將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細(xì)表和我行入帳及未入帳清單進(jìn)行核對，核對無誤后將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細(xì)表和我行（ C）放在當(dāng)日交易傳 票后做附件。 A、本人有效身份證件原件 B、本人有效身份證件復(fù)印件 C、工作證 D、戶口本 6分行特色批量代扣業(yè)務(wù)所用的 BGL為（ B） A、 8534008 B、 8534018 C、 8534028 D、 8534038 6銀行批量代付業(yè)務(wù)操作必須由（ D）負(fù)責(zé)完成，經(jīng)辦人員在系統(tǒng)完成每筆交易后，復(fù)核人員對經(jīng)辦人員所做的交 易進(jìn)行逐筆復(fù)核并在相應(yīng)單據(jù)上簽章，核對工作要求當(dāng)日完成。 （ B ) A、 30,5,10,5； B、 25,5,8,5； C、 30,10,8,5； D、25,5,6,5 5“長城商務(wù)通”綁定銀行卡為我行（ D） A、信用卡 B、準(zhǔn)貸記卡 C、新一代長城信用卡 D、借記卡 5“長城商務(wù)通”目標(biāo)客戶是（ B）。 5在二手房貸款業(yè)務(wù)中，為有效控制風(fēng)險，待房屋買賣雙方出具《房屋交接證明》，經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)起行貸款資金監(jiān)管人員簽字同意后，賣方方可提取貸款資金。 A、 70％； B、 80％； C、 60％； D、50％。 A、 1000 B、 2020 C、 5000 D、 10000 4目前對個人結(jié)匯業(yè)務(wù)實(shí)行年度總 額管理，“年度”是指 （ A ） 。 A、 500 B、 1000 C、 2020 D、 5000 4境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起 （ C ） 個月。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 2核心銀行系統(tǒng)中負(fù)責(zé)借記卡卡片管理及借記卡渠道交易處理的功能模塊名稱為（ B ）。 A、準(zhǔn)貸記卡發(fā)卡 B、借記卡掛失 C、借記卡與賬戶連接 D、借記卡查詢 以下只能有主卡持卡人發(fā)起，而附屬卡持卡人不 能發(fā)起的交易不包括（ B ）。 A、 9981 B、 9982 C、 9983 D、 9991 1有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃 AAS 存款時，由（ C）接待，經(jīng)授權(quán)柜員審核授權(quán)進(jìn)行無憑證存款轉(zhuǎn)出。 A、正常 B、止付 C、雙零 D、轉(zhuǎn)出 1除臨時掛失外，其他掛失、解掛、凍結(jié)及解凍均在（ A）進(jìn)行。 A、 5 年 B、 10 年 C、 15 年 D 永久保存 遷入 AAS系統(tǒng)的賬戶僅限于柜臺操作，不規(guī)范客戶的標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品且憑密碼支付的可在（ A）辦理通兌業(yè)務(wù)，停辦產(chǎn)品、國債及非憑密碼支取的，僅限（ A）辦理。 A、一個月 B、三個月 C、六個月 D、一年 客戶信息變更 處理時，變更證件類型、證件號碼、地址、電話和郵政編碼等（ C）；更改名稱（ C）。 A、柜臺業(yè)務(wù) B、 ATM及自助渠道 C、網(wǎng)上銀行 D、電話銀行 居住在境內(nèi) 18 歲以上中國公民， 16 歲以上不
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1