個人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫(文件)
【正文】 B、七 C、八 D、九 50、個人住房貸款業(yè)務(wù)男性借款人年齡加貸款期限最長不能超過（ B ）年 。 （ A） A、 30 年、 30年 B、 20 年、 30年 C、 30年、 40年 D、 20 年、35 年 5根據(jù)人民銀行和銀監(jiān)會的最新規(guī)定，借款人償還住房貸款的月支出不得高于其月收入的（ B ）。 A、客戶經(jīng)理 B、個金部主任 C、配偶 D、共有產(chǎn)權(quán)人 5我行個人消費類汽車貸款是指貸款人向個人借款人發(fā)放的，用于購買（ C）車的貸款 。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 60、辦理批量代付業(yè)務(wù)時，委托單位應(yīng)指定專人辦理業(yè)務(wù)并在 銀行預(yù)留印鑒（單位公章或財務(wù)專用章）。 A、 8534018 B、 8534418 C、 8534028 D、8534038 6代收費業(yè)務(wù)負責(zé)與代收單位進行日常業(yè)務(wù)資金對賬的是（ A） A、主辦行 B、協(xié)辦行 C、指定網(wǎng)點 D、省行 6網(wǎng)點必須指定專人負責(zé)活期存折、借記卡的批量開戶交易，并經(jīng)網(wǎng)點事中監(jiān)督授權(quán)復(fù)核。 A、轉(zhuǎn)賬匯兌 B、定期借記 C、定期貸記 D、借記卡 個人人民幣銀行結(jié)算賬戶包括（ ABC）、信用卡賬戶、個人支票賬戶。 A、未到期 B、到期 C、逾期 D、違約 每日營業(yè)結(jié)束后，柜員應(yīng)用“當(dāng)日 交易流水查詢 ”交易打印 AAS日結(jié)明細，逐筆勾對 AAS 交易傳票數(shù)量，查看當(dāng)日所作交易的（ ABCD）及借貸方發(fā)生額是否齊全正確，與柜員當(dāng)日在 BANCS 中的交易傳票核對，查看轉(zhuǎn)出交易是否入賬并正確， 9991 過渡賬戶余額是否為 0 ，核對 9983 借貸是否平衡，并由業(yè)務(wù)經(jīng)理復(fù)核確認。 1以經(jīng)營模式分，貴金屬銷售主要分為（ A B ） A、經(jīng)銷 B、代銷 C、自銷 D、寄售 1目前我行合作的哪些廠商采取經(jīng)銷模式：（ BCD） A、北京工美 B、上海金幣 C、深圳金幣 D、中鈔國鼎 1以下那些對賬流程是需要每日完成的：（ AC ） A、營業(yè)終了，網(wǎng)點按照供貨商分別登記的《產(chǎn)品庫存登記簿》，記錄當(dāng)日發(fā)生的銷售品種和數(shù)量，根據(jù)登記簿的庫存數(shù)量與銷售系統(tǒng)顯示的庫存數(shù)量核對無誤后，再與實物庫存進行核對，確保實物庫存準確。 1個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分（ AB ）個人外匯業(yè)務(wù)。 E、 5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值 5000美元的現(xiàn)鈔結(jié)匯。 A、身份證 B、戶口簿 C、軍官證 D、其它有效居留證件 個人抵（質(zhì)）押循環(huán)貸款額度目前我行可接受的抵（質(zhì)）押物主要包括： （ ABCD） A、個人住房 B、商鋪 C、辦公用房 D、我行開具的儲蓄存單、郵政儲蓄存單、我行銷售的憑證式國債 E、股票 2我行個人投資經(jīng)營貸 款的借款人主體包括以下哪些（ ABD）。 A、適時到帳 B、具有轉(zhuǎn)帳功能 C、支持信用卡 D、支持對公帳戶 2批量代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳遞方式有（ ABCD）。 （√） 批量辦理代發(fā)工 資 /代收付等賬戶時，批量客戶本人必須來我行柜臺辦理開戶手續(xù)。 （） AAS 處理的貨幣種類包括：人民幣、英鎊、港幣、美元、瑞士法郎、新加坡元、日元、澳大利亞元、加拿大元、歐元，不包括本幣金、外幣金。 （） 1借記卡年費設(shè)置分“年費 %”和“免年費期”，設(shè)置 (50%， 1)表示： 借記卡年費第一年免費，以后每年按 50%收取年費 （ √ ） 1借記卡卡 PIN 解鎖只能在柜臺辦理 ( X ) 1借記卡 CVV解鎖只能在柜臺辦理 （ √ ） 1附屬卡可以操作與其主卡相關(guān)聯(lián)的所有賬戶，且可以注冊電子銀行并 操作網(wǎng)銀及電話銀行。 （） 18 、 ATM 密 碼 應(yīng) 不 定 期 更 換 ， 不 得 長 期 使 用 同 一 密 碼 。 （） 2客戶購買我行貴金屬產(chǎn)品除現(xiàn)貨購買外，還可以預(yù)交訂金購買。 （） 26 、《 個 人 外 匯 管 理 辦 法 》 自 2020 年 2 月 1 日 起 實 行 。 （√） 境內(nèi)個人外匯儲蓄帳戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅能在本人帳戶間劃轉(zhuǎn)。 （√） 3“長城商務(wù)通”業(yè)務(wù)具有促進負債、收單、借記卡發(fā)卡、個人投資經(jīng)營貸 款 、 中 間 業(yè) 務(wù) 等 多 項 業(yè) 務(wù) 發(fā) 展 作 用 。 （√） 3 網(wǎng)點在使用同一 BGL 賬戶進行多個單位的代收業(yè)務(wù)時，網(wǎng)點應(yīng)按照每個代收單位分類，做好手工臺帳。 （√） 3如委托單位后期需批量增加開 戶人員，可提供蓋有與協(xié)議書不一致印鑒的書面申請書和新增開戶人員有效證件復(fù)印件，其他手續(xù)應(yīng)遵照首次批量開戶操作規(guī)定執(zhí)行。 （） 3個人一手住房中，如借款人選擇質(zhì)押擔(dān)保方式，在質(zhì)押物質(zhì)押期間，貸款人可以擅自處分質(zhì)物。 （√） 2各外匯指定銀行應(yīng)按照《個人外匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》負責(zé)對個 人外匯業(yè)務(wù)進行真實性審核。
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