個人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫-免費閱讀
【正文】 （√） 3安裝在特約商戶處的“長城商務(wù)通”終端機具必須為符合銀聯(lián)標準的II 型機具。 （√） 2境 內(nèi)個人和境外 個人外匯帳戶 劃轉(zhuǎn)按跨境交 易進行管理 。 （√） 1備用鑰匙由網(wǎng)點負責人放入專用保險柜或現(xiàn)金尾箱內(nèi)保管，需要時領(lǐng)取，使用完畢后立即歸還。 （√） AAS 系統(tǒng)不與其他外圍渠道連接，只有在 BANCS 系統(tǒng)中重新開立活期一本 通 賬 戶 并 存 款 后 ， 才 能 夠 實 現(xiàn) 結(jié) 算 、 支 付 的 服 務(wù) 功 能 。 A、通過磁盤（光盤）等存儲介質(zhì)交換交易數(shù)據(jù) B、通過網(wǎng)絡(luò)加密數(shù)據(jù)傳輸 C、通過網(wǎng)上銀行（含銀企對接網(wǎng)上銀行）交換交易數(shù)據(jù) D、通過銀企專線方式交換交易數(shù)據(jù) 2我行目前已開辦的分行特色代收費業(yè)務(wù)有：（ ABCD） A、移動話費 B、聯(lián)通話費 C、科大學費 D、工大 學費 2扶貧月捐業(yè)務(wù)募集到的善款的用途有（ ABCD）。 F、同一個人將其外匯儲蓄帳戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至 5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯。 B、二級分行個金部檢查下轄網(wǎng)點所銷售的產(chǎn)品件數(shù)與表外賬發(fā)生額是否相符。 A、普通活期結(jié)算賬戶 B、活期一本通結(jié)算賬戶 C、勾連借記卡的活期賬戶 D、定期一本通帳戶 外國公民申請開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)出具（ ABC）。該指定人員首次辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向銀行出具加蓋預留印鑒的單位委托授權(quán)書及（ A）。 A、 45％； B、 50％； C、 55％； D、 60％。 A、 1000 B、 2020 C、 5000 D、 10000 4出境人員攜帶不超過等值 （ C ） 美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，無須申領(lǐng)《攜帶證》。 A、卡號查詢關(guān)聯(lián)賬戶 B、客戶號查詢卡號 C、身份證號查詢卡號 D、卡號查詢卡產(chǎn)品 2一張 主卡 能與（ D ）個 附 屬卡 進行連接。 A、 9983 B、 9991 C、 9992 D、 9993 1為便于 AAS 系統(tǒng)與 BANCS 系統(tǒng)之間的往來，建 立（ C） — BANCS 與 AAS跨系統(tǒng)往來科目，在轉(zhuǎn)出時不需要輸入（）賬號，而是通過選擇提示碼 Y5[（）BANCSAAS]實現(xiàn)相關(guān)的賬務(wù)處理。 A、國家法律另有規(guī)定 B 網(wǎng)點負責人授權(quán) C 上級部門通知 D、 VIP 客戶要求 個人人民幣 銀行結(jié)算賬戶管理檔案應(yīng)按會計檔案保管，期限為賬戶撤銷后（ B）。 A、活期存款 B、定期存款 C、借記卡 D、貸記卡 在新核心銀行系統(tǒng)中儲蓄賬戶僅支持（ A）。 A、一個月 B、三個月 C、六個月 D、一年 客戶信息變更 處理時，變更證件類型、證件號碼、地址、電話和郵政編碼等（ C）；更改名稱（ C）。 A、正常 B、止付 C、雙零 D、轉(zhuǎn)出 1除臨時掛失外，其他掛失、解掛、凍結(jié)及解凍均在（ A）進行。 A、準貸記卡發(fā)卡 B、借記卡掛失 C、借記卡與賬戶連接 D、借記卡查詢 以下只能有主卡持卡人發(fā)起，而附屬卡持卡人不 能發(fā)起的交易不包括（ B ）。 A、 500 B、 1000 C、 2020 D、 5000 4境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起 （ C ） 個月。 A、 70％； B、 80％； C、 60％； D、50％。 （ B ) A、 30,5,10,5； B、 25,5,8,5； C、 30,10,8,5； D、25,5,6,5 5“長城商務(wù)通”綁定銀行卡為我行（ D） A、信用卡 B、準貸記卡 C、新一代長城信用卡 D、借記卡 5“長城商務(wù)通”目標客戶是（ B）。 A、開戶清單 B、客戶身份證復印件 C、開戶清單附客戶身份證復印件 D、根據(jù)不同情況判斷 6批量入帳工作完成后，全部入帳成功的，將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細表和我行入帳及未入帳清單進行核對，核對無誤后將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細表和我行（ C）放在當日交易傳 票后做附件。 A、主卡與附屬卡必須屬于同一卡產(chǎn)品 B、主卡與附屬卡必須屬于同一客戶 C、一張主卡可以關(guān)聯(lián)多張附屬卡 D、一張附屬卡可以關(guān)聯(lián)多張主卡 下列賬戶中，可以是借記卡關(guān)聯(lián)的賬戶有：（ ABD） A、普通活期賬戶 B活期一本通賬戶 C 整存整取賬戶 D、定期一本通賬戶 以下只能有主卡持卡人發(fā)起，而附屬卡持卡人不能發(fā)起的交易包 括（ ACD ）。 A、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi) 5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯 B、 5 個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一 個人或機構(gòu) C、 5 個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣帳戶。 2目前分行版本“長城商務(wù)通”功能是 （ ABE）。 （√） 按照中國人民銀行有關(guān)文件要求，我行須于個人人民幣銀行結(jié)算賬戶的開戶、銷戶、變更交易發(fā)生后，按照人行要求格式，及時向人行報送相應(yīng)文檔及電子文件。 （ X ） 16 、 ATM 保 險 柜 鑰 匙 和 密 碼 應(yīng) 實 行 分 管 制 度 。
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