擔(dān)保業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 保后跟蹤 擔(dān)保業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理 ——信用擔(dān)保全過(guò)程管理 第二節(jié) 項(xiàng)目受理 1. 項(xiàng)目受理?xiàng)l件 2. 項(xiàng)目咨詢 3. 項(xiàng)目初審 4. 項(xiàng)目材料的準(zhǔn)備 ? 具備還款來(lái)源 ? 具有還款意愿 ? 能夠提供反擔(dān)保措施 第二節(jié) 項(xiàng)目受理 件 ? 方式： 面談 電話咨詢 網(wǎng)絡(luò)咨詢 ? 內(nèi)容 了解申請(qǐng)人基本信息 了解申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況及融資需求 了解申請(qǐng)人的反擔(dān)保資源 介紹擔(dān)保機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和服務(wù) 第二節(jié) 項(xiàng)目受理 3.項(xiàng)目初審 ? 審核申請(qǐng)人的貸款資格 ? 了解企業(yè)基本面 ? 初步商定反擔(dān)保措施 ? 就擔(dān)保方案初步達(dá)成一致 第二節(jié) 項(xiàng)目受理 第二節(jié) 項(xiàng)目受理 ? 擔(dān)保申請(qǐng)表 ? 企業(yè)基本資料 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡、驗(yàn)資報(bào)告、章程、法定代表人證明書、授權(quán)委托書 ? 企業(yè)同意貸款證明 董事會(huì)或股東會(huì)決議、董事簽名樣本 ? 財(cái)務(wù)資料 審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行對(duì)賬單 ? 企業(yè)基本情況 簡(jiǎn)介、產(chǎn)品、市場(chǎng)情況、借款用途、還款來(lái)源 信用擔(dān)保全過(guò)程管理概述 項(xiàng)目受理 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目決策與實(shí)施 保后跟蹤 擔(dān)保業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理 ——信用擔(dān)保全過(guò)程管理 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 1. 盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)程 2. 企業(yè)基本面分析與評(píng)價(jià) 3. 反擔(dān)保措施的設(shè)置與評(píng)估 4. 擔(dān)保方案的設(shè)計(jì) 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)程 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 財(cái)務(wù)因素調(diào)查 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 基本情況 企業(yè)管理 產(chǎn)品及技術(shù)狀況 行業(yè)及市場(chǎng)情況 產(chǎn)品制造 企業(yè)資信狀況 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) ? 企業(yè)基本概況 注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、分支機(jī)構(gòu) ? 歷史沿革 近三年的主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊(cè)資本等變動(dòng)及原因，近三年業(yè)績(jī) ? 發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 企業(yè)基本情況 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 企業(yè)管理 ?管理層素質(zhì)及經(jīng)驗(yàn) ?管理層關(guān)系及穩(wěn)定性 ?管理現(xiàn)狀 ?企業(yè)人員情況 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 產(chǎn)品及技術(shù)情況 ? 產(chǎn)品結(jié)構(gòu) ? 技術(shù)狀況 ? 對(duì)技術(shù)重視程度 ? 研究成果 ? 技術(shù)發(fā)展前景 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 行業(yè)及市場(chǎng)情況 ? 行業(yè)情況 ? 競(jìng)爭(zhēng)情況 ? 營(yíng)銷模式 ? 客戶情況 ? 銷售變化趨勢(shì) 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 產(chǎn)品制造 ?生產(chǎn)場(chǎng)地 ?制造方式 ?生產(chǎn)管理 ?進(jìn)貨渠道 ?質(zhì)量保證體系 ?安全生產(chǎn) ?環(huán)保問題 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 非財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 企業(yè)資信狀況 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 開戶行及主要結(jié)算行情況 近三年貸款記錄 對(duì)外擔(dān)保記錄 訴訟記錄 納稅記錄 企業(yè)信用網(wǎng)記錄 人民銀行黑名單記錄 國(guó)稅網(wǎng)、地稅網(wǎng)記錄 財(cái)務(wù)因素調(diào)查 ? 資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益核實(shí) ? 銷售收入、利潤(rùn)核實(shí) 第三節(jié) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì) 財(cái)務(wù)因素調(diào)查 —— 資產(chǎn)、負(fù)債及所有者權(quán)益核實(shí)
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