融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則-文庫吧在線文庫
【正文】 責(zé)人審批 信用交易管理部征信評級崗審核 融資融券專員發(fā)起征信審核申請 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗為客戶開立信用資金賬戶 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗賬戶系統(tǒng)上傳客戶填寫的所有表單以及客戶提供的所有紙質(zhì)征信資料 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 征信審核通過 填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人） 》 、《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表 》 、 《 個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷 》 、 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓(xùn)記錄表 》 ， 70歲以上客戶還需填寫 《 融資融券客戶適當(dāng)性管理服務(wù)記錄 》 ； 個人有效身份證件原件及復(fù)印件； 普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件； 普通賬戶對賬單（含資金和證券）。 ? 投資者教育活動參與情況 ? 核實客戶是否完成規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)并有留痕記錄；審查融資融券客戶業(yè)務(wù)知識測試及風(fēng)險承受能力測評結(jié)果，是否達到公司允許從事融資融券交易的標(biāo)準(zhǔn)。 ? 須提供以下資料并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請表 ： ? 個人投資者： ? 客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡，填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人）》 、 《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表 》 、 《 信用資金賬戶開戶申請表（個人） 》。 五、信用證券賬戶開戶 信用交易管理部征信審核通過后，客戶可申請開立信用證券賬戶。 五、信用證券賬戶開戶 ? 客戶完成信用證券賬戶開戶后，須簽署銀行第三方存管協(xié)議書，辦理客戶信用賬戶第三方存管開戶業(yè)務(wù)。 3 、 不能進行融資交易 。 數(shù)量 融資買入、融券賣出的申報數(shù)量為 100股（份）整數(shù)倍 相關(guān)交易規(guī)則 ? 融資 、 融券期限自客戶實際使用資金或證券之日起開始計算 ， 最長不得超過六個月 ， 到期不得展期 。 ? 五、信用證券賬戶開戶 客戶填寫的表單及提供的資料： 個人投資者 ：審核客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡、填妥的 《 自然人信用證券賬戶注冊申請表 》 、 《 信用證券賬戶開戶申請表 》 。 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 四、簽署合同 ? 信用交易管理部征信審核通過后，客戶可申請與公司簽署融資融券合同。 ? 核實客戶是否為上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，是否持有限售股等情況，檢查客戶是否簽署相關(guān)書面承諾。 ? 資產(chǎn)審查 ? 通過恒生交易系統(tǒng)核實客戶普通賬戶資產(chǎn)值是否超過人民幣 50萬元；審查并填報客戶的資產(chǎn)情況，客戶提供不動產(chǎn)證明的，須根據(jù) 《 融資融券業(yè)務(wù)客戶征信授信管理細(xì)則 》 的要求核查客戶的不動產(chǎn)價值； ? 開戶年限審查 ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)檢查客戶在本公司是否開戶時間滿 18個月。 在本公司開立普通賬戶已滿 18個月； 在本公司從事證券交易已滿 6個月； 普通賬戶開戶資料規(guī)范，賬戶狀態(tài)正常， 交易結(jié)算資金已納入第三方存管； 在本公司的普通證券賬戶資產(chǎn)不少于 50萬元 ,機構(gòu)客戶注冊資本不少于 100萬元； 具備一定的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力； 無重大債務(wù)糾紛和違約記錄； 未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同。 填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（機構(gòu)） 》 、《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表 》 、 《 融資融券業(yè)務(wù)知識測試題 》 、 《 融資融券客戶培訓(xùn)記
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