中國某銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案(存儲版)
【正文】 持系統(tǒng)的迠當(dāng)性，對風(fēng)險管理的測定方法，匯報渠道，信息科技和人力資源提出意見 )支援單位法律法規(guī)單位財務(wù)單位 咨詢 科技單位 人力 資源單位? 基本責(zé)任是向營業(yè)單位的經(jīng)營運作提拱支援 . ? 但該等部門亦有責(zé)任就它們在處理風(fēng)險管理方面遇到的情況向風(fēng)險管理單位定期匯報其他行政管理執(zhí)委會? 監(jiān)管并控制銀行整體性風(fēng)險確保營商策略與董事會對風(fēng)險的取向相一致? 審閱信貸執(zhí)委會與資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會提議的信貸政策，程序，和目標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會? 專注于高效資本分配的資產(chǎn)負(fù)債管理 ? 由專注于市場風(fēng)險管理的財資管理分屬執(zhí)委會提供協(xié)助信貸管理執(zhí)委會? 管理銀行整體信貸風(fēng)險? 提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險管理政策及程序，以分行業(yè)分國家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管 .? 審批大額 信貸交易 .策略性營業(yè)單位企業(yè)業(yè)務(wù)零售業(yè)務(wù) 信貸 辦理 單位 貸款回收單位管理部門的風(fēng)險管理責(zé)任? 對董事會制訂的風(fēng)險管理策略的執(zhí)行情況負(fù)最終的責(zé)任 ? 對處理各種具體風(fēng)險的執(zhí)委會進(jìn)行責(zé)任分配 ? 定期聽取風(fēng)險總監(jiān)的工作匯報，確保及時了解風(fēng)險管理出現(xiàn)的問題及其對策 . 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)24風(fēng)險管理單位與審計部門的內(nèi)部關(guān)系風(fēng)險管理執(zhí)委會? 由董事會正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險性活動，并須確保行政總裁的風(fēng)險責(zé)任作迠當(dāng)履行? 主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險容忍度的風(fēng)險管理策略，批準(zhǔn)風(fēng)險管理政策及程序?qū)徲媹?zhí)委會? 由董事會正式授權(quán)對財務(wù)報告和內(nèi)控框架的效率和成效進(jìn)行獨立評核 ? 審閱財務(wù)報告 /資料以確保法律法規(guī)得到遵守風(fēng)險管理部門專注于審查逐單交易和風(fēng)險組合，以確保有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評核機(jī)制，而且風(fēng)險管理政策和程序都能得到遵守 . (例如 : 權(quán)限結(jié)構(gòu)，風(fēng)險評定方法和變量單位等 )內(nèi)部審計部門則專注監(jiān)察營運政策及程序的遵守情況 . (例如 : 需要批準(zhǔn)的有關(guān)步驟 /程序是否得到遵守，必需的資料收集是否齊備，交易審查是否及時等 ) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)25風(fēng)險管理部門? 風(fēng)險管理執(zhí)委會的全職執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過對逐單交易及風(fēng)險組合資料的審查及預(yù)先 /事后批準(zhǔn)來確保風(fēng)險管理政策和程序，得到遵守? 通過風(fēng)險管理經(jīng)理在營運單位的日常工作以及風(fēng)險管理總監(jiān)等參予行政管理執(zhí)委會并對重大事故向行政總裁作出匯報等渠道建立與管理部門 (行政總裁 /行政管理執(zhí)委會 /營運單位 )的匯報機(jī)制內(nèi)部審計部門? 審計執(zhí)委會的全職執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過周期 /臨時審查營運單位和支持單位的具體運作來監(jiān)察它們對營運的政策及程序的遵守情況 ? 通過與市場及信貸風(fēng)險主管保持緊密聯(lián)系，了解確
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