中國某銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案(文件)
【正文】 保風(fēng)險管理政策及程序得以遵守的具體運作過程和相關(guān)文件，以便設(shè)計適當(dāng)?shù)膶徲嫴襟E和執(zhí)行方法 ? 與風(fēng)險管理總監(jiān)信貨風(fēng)險主管，市場風(fēng)險主管及營運風(fēng)險主管討論分析不遵守風(fēng)險政策的事件及其產(chǎn)生的風(fēng)險影響，必要的糾正措施等采取風(fēng)險管理的有益嘗試之方法及途徑“四步走 ”方法當(dāng)前的評估 未來目標構(gòu)架 實施戰(zhàn)略 制定方案目標 ? 了解銀行的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)? 識別行業(yè)標準和良好的實踐來找出不足和尚需改進的方面? 發(fā)展良好的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和具體的解決方案? 找出關(guān)鍵的成功因素和限制實施的因素? 取得銀行高級管理層的正式認可? 開發(fā)具體的實施戰(zhàn)略和項目計劃? 確定實地測試的范圍和方法? 評價實地測試結(jié)果? 修正目標風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和實施戰(zhàn)略? 通過銀行制定出目標結(jié)構(gòu)? 開發(fā)長遠計劃和遷移策略時間 46 周 68 周 1012 周當(dāng)前的評估當(dāng)前的評估 未來目標框架 實施戰(zhàn)略 制定方案主要任務(wù) :? 了解 CCB的業(yè)務(wù)目標和戰(zhàn)略? 了解高層管理的風(fēng)險原理和銀行的固有風(fēng)險 ? 了解風(fēng)險管理經(jīng)驗和關(guān)鍵管理人員的競爭? 回顧 CCB的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) ? 根據(jù)國際銀行業(yè)的行業(yè)標準和統(tǒng)一要求 ,確認現(xiàn)存風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu)要素中的不足當(dāng)前的評估 (承前頁 )當(dāng)前的評估 未來的目標框架 實施戰(zhàn)略 制定方案工作內(nèi)容 :一個診斷性回顧報告將會產(chǎn)生 ,它將探討旨在采用風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高的方面 . 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會產(chǎn)生 : ? 風(fēng)險管理的分工和職責(zé) ,董事會 ,首席執(zhí)行官和專門委員會的組成 (董事會層委員會及經(jīng)理層委員會 )? 風(fēng)險管理的分工和職責(zé) , 核心的風(fēng)險管理部門 ,業(yè)務(wù)部門 ,和支持部門的結(jié)構(gòu)? 以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報告關(guān)系? 以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及總部與地方分支機構(gòu)的報告關(guān)系未來的目標框架當(dāng)前的評估 未來的目標框架 實施策略 制定方案主要任務(wù) :? 基于第一步的高層介紹 , 發(fā)展總部級的目標風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) , 包括總部和地方分支機構(gòu)的會計和報告關(guān)系? 定義關(guān)鍵的成功因素以實施目標風(fēng)險管理框架? 考慮到銀行現(xiàn)存的風(fēng)險原理 ,特性和人員競爭 , 確定 CCB向目標風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型所受的局限? 為第一步制定初步風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) ,并依據(jù)成功的關(guān)鍵因素和局限制定長遠方案? 獲得 CCB高級管理層對目標框架的正式認可未來目標框架 (承前頁 )工作內(nèi)容 :將會制定如下具體方案 :? 初步的和長遠的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)? 具體章程及董事會和董事會層委員會的組成 ,如 :風(fēng)險管理委員會 ,審計委員會 ,指定委員會 ,酬金管理委員會? 首席
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