中國(guó)某銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案-免費(fèi)閱讀
【正文】 普華 永道 e建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)20定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) – 設(shè)計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的原則? 管理層必須在授權(quán)范圍之內(nèi)，依照銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，政策和程序經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)? 必須對(duì)日常風(fēng)險(xiǎn)管理和匯報(bào)負(fù)責(zé) ? 管業(yè)及支持單位應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和審計(jì)部門(mén)進(jìn)行信息匯報(bào)，以求逹致獨(dú)立的功能能有效運(yùn)作? 具有獨(dú)立于管理層的監(jiān)管功能? 董事會(huì)級(jí)執(zhí)委會(huì) (風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)及審計(jì)執(zhí)委會(huì) )，由全職工作部門(mén) (風(fēng)險(xiǎn)管理部和內(nèi)部審計(jì)部 )負(fù)責(zé)日常工作 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)專(zhuān)注于風(fēng)險(xiǎn)管理策略，政策，程序及權(quán)限 遵守情況的日常 監(jiān)控? 審計(jì)部門(mén)專(zhuān)注于確定各個(gè)系統(tǒng)和內(nèi)控的機(jī)制落實(shí)情況及其成效 . 其中包括財(cái)務(wù)，經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)等方面? 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)和內(nèi)部審計(jì)總監(jiān)分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)和審計(jì)執(zhí)委會(huì)直接負(fù)責(zé)，但對(duì)行政總裁負(fù)有匯報(bào)責(zé)任? 同樣，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理和內(nèi)部審計(jì)員直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)和內(nèi)部審計(jì)總監(jiān)分別負(fù)責(zé)，但對(duì)各策略性業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)有匯報(bào)責(zé)任? 雙重匯報(bào)在確保獨(dú)立性之余也保證了日常風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的執(zhí)行效率管理層作為笫一道防線(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和審計(jì)部門(mén)作為一道獨(dú)立的防線(xiàn)董事會(huì)至管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合架構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)22風(fēng)險(xiǎn)管理 執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理部董事會(huì)行政總裁管理執(zhí)委會(huì) 營(yíng)業(yè)單位 支援單位行政管理部門(mén) 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審計(jì)委員會(huì)內(nèi)部審計(jì)部審計(jì)部門(mén)碓定管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) – 基本風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)21直接負(fù)責(zé)匯報(bào)責(zé)任行政總裁零售銀行部企業(yè)銀行部 人力資源部 業(yè)務(wù)支援 服務(wù)部業(yè)務(wù)發(fā)展及策劃部法律法規(guī)部 董事會(huì) 審計(jì)執(zhí)委會(huì)行政管理執(zhí)委會(huì)資產(chǎn)負(fù)債及資源分配執(zhí)委會(huì)信貸管理執(zhí)委會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)審計(jì)部門(mén)信貸風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)酬金管理執(zhí)委會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)行政總裁辦公室市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理財(cái)務(wù)單位資金中臺(tái)部 業(yè)務(wù)發(fā)展單位呆滯貸款管理部零售及服務(wù)地區(qū) /分行經(jīng)理信貸風(fēng)險(xiǎn)研究員企業(yè)銀行企業(yè)中心咨詢(xún)科技單位 其他營(yíng)運(yùn)單位信貸辦理單位貸款回收單位信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資金部定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) – 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 藍(lán)圖 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu)23行政總裁財(cái)資業(yè)務(wù)? 在風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序 規(guī)范 下執(zhí)行日常 營(yíng)商活動(dòng)? 確保風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及經(jīng)理? 參予對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序的定期檢討 (包括對(duì)支
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