【正文】 管理部門(mén)審批，可以在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)寄庫(kù)。驗(yàn)收合格批復(fù)需同時(shí)報(bào)備上級(jí)行。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實(shí)際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫(kù)房，原則上分行所在地只設(shè)置一個(gè)分行中心庫(kù)。 ? （三）各分行上報(bào)總行審批事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)將金庫(kù)設(shè)計(jì)圖紙、安全保衛(wèi)、金庫(kù)工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報(bào)。 ? （二）代理人民銀行保管發(fā)行基金必須設(shè)置獨(dú)立庫(kù)房。 ? 第四十四條 金庫(kù)管理必須做到雙人管庫(kù)，金庫(kù)執(zhí)行主任會(huì)同管庫(kù)員（雙人）三人開(kāi)關(guān)庫(kù)門(mén)。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十九條 金庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金及貴重物品存放、保管要求。 第七章 金庫(kù)管理 ? （四）寄庫(kù)貴重物品的管理應(yīng)由委托部門(mén)制定內(nèi)控措施，箱內(nèi)貴重物品的實(shí)物管理和真實(shí)性由委托部門(mén)負(fù)責(zé)。 第八章 庫(kù)存現(xiàn)金限額管理 ? 第五十六條 現(xiàn)金柜員營(yíng)業(yè)日間、營(yíng)業(yè)終了款箱現(xiàn)金超過(guò)核定限額后，應(yīng)將超限的成捆或成把現(xiàn)金及時(shí)上繳網(wǎng)點(diǎn)日間現(xiàn)金庫(kù)；網(wǎng)點(diǎn)超出限額部分應(yīng)及時(shí)上繳金庫(kù)；金庫(kù)超出限額部分應(yīng)及時(shí)上繳人民銀行。自助設(shè)備現(xiàn)金管理應(yīng)遵循“限額管理、確保安全、規(guī)范操作、定期軋賬、落實(shí)查庫(kù)”的原則，確保自助設(shè)備現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)安全。 ? （五）自助設(shè)備現(xiàn)金必須堅(jiān)持逐箱清理，一箱一清。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （二）自助設(shè)備現(xiàn)金管理必須落實(shí)雙人管理、雙人操作。 ? 第六十一條 自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理。密碼保管人員在轉(zhuǎn)動(dòng)密碼鎖具時(shí)，鑰匙保管人員必須主動(dòng)回避，不得注視密碼人員的操作過(guò)程。 第十章代理業(yè)務(wù) ? 第六十二條代理業(yè)務(wù)主要包括代理人民銀行發(fā)行基金業(yè)務(wù)、代理同業(yè)現(xiàn)金領(lǐng)繳和代保管寄庫(kù)尾箱業(yè)務(wù)、代理黃金交易所、期貨交易所等機(jī)構(gòu)貴金屬保管業(yè)務(wù)及上門(mén)收、送款業(yè)務(wù)等。查庫(kù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，必須及時(shí)查明原因，徹底整改，不留隱患。 第十一章 查庫(kù) ? （三）上級(jí)管理部門(mén)因工作原因需要檢查下級(jí)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)存時(shí)，應(yīng)向被查分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)出具相應(yīng)的管理部門(mén)介紹信并換開(kāi)分行“專(zhuān)用查庫(kù)介紹信”后方可實(shí)施檢查。 第十二章 現(xiàn)金錯(cuò)款的處理 ? 第七十六條 現(xiàn)金錯(cuò)款指各分行現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員與外部客戶(hù)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)或現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員之間辦理內(nèi)部現(xiàn)金交接過(guò)程中形成的現(xiàn)金溢出或現(xiàn)金短缺、現(xiàn)鈔處理設(shè)備在處理現(xiàn)金時(shí)形成的現(xiàn)金溢出或現(xiàn)金短缺以及因突發(fā)事件、事故或其他原因形成的現(xiàn)金溢出或現(xiàn)金短缺。查明原因后，再作相應(yīng)處理。 ? 第八十三條 各分行應(yīng)及時(shí)匯總本行收繳的假幣，按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)規(guī)定整理后及時(shí)送繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 ? 第八十九條 辦理出納業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須配備與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的出納機(jī)具，開(kāi)辦外幣業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備。 第十五章 附則 ? 第九十五條 本制度與交通銀行現(xiàn)行規(guī)章制度中有關(guān)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)定相互補(bǔ)充，現(xiàn)行制度與本制度不相一致的，以本制度為準(zhǔn)。本制度由交通銀行總行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 ? 第八十八條 各分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)負(fù)責(zé)本行出納機(jī)具的管理，按照總行要求及時(shí)為相關(guān)部門(mén)配備出納機(jī)具，保證滿足業(yè)務(wù)需要。 第十三章 反假與票樣管理 ? 第八十一條 各級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織本行反假貨幣工作，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求組織反假貨幣宣傳、人員培訓(xùn)，規(guī)范假幣收繳、鑒定流程等，確保反假貨幣工作的有序開(kāi)展。 第十二章 現(xiàn)金錯(cuò)款的處理 ? 第七十七條 基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生現(xiàn)金錯(cuò)款后應(yīng)立即組織查找并查明原因。 ? 第七十四條 查庫(kù)結(jié)束，參加查庫(kù)人員必須匯總與有關(guān)報(bào)表進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，同時(shí)應(yīng)在查庫(kù)登記簿上詳細(xì)記載查庫(kù)情況，由參加查庫(kù)的所有人員在查庫(kù)登記簿上簽章確認(rèn)，并于全面查庫(kù)后及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)提交完整的查庫(kù)報(bào)告。省分行對(duì)省轄行及所轄基層會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫(kù)，分行分管行長(zhǎng)或分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)等組織本行范圍內(nèi)的查庫(kù)，參加查庫(kù)人員必須向被查單位出具“專(zhuān)用查庫(kù)介紹信”。查庫(kù)工作必須按規(guī)定的頻率、流程和要求組織實(shí)施，不得擅自減少查庫(kù)次數(shù)，簡(jiǎn)化查庫(kù)流程。保險(xiǎn)箱鑰匙或保險(xiǎn)柜內(nèi)部單獨(dú)設(shè)置抽屜的鑰匙應(yīng)由自助設(shè)備鑰匙保管人員自己隨身攜帶。嚴(yán)禁透露他人或交與他人使用。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （六）自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)流水信息，找出差錯(cuò)原因，并按現(xiàn)金錯(cuò)款規(guī)定處理。一人保管保險(xiǎn)箱密碼，一人保管保險(xiǎn)箱鑰匙（外蓋箱鑰匙指定人員妥善保管），保管鑰匙的人員不得將鑰匙交由密碼保管人員代為開(kāi)啟，密碼保管人員也不得將密碼告知鑰匙保管人員代為開(kāi)啟。 ? （三）各分行必須建立自助設(shè)備的定期清機(jī)軋賬制度，必要時(shí)應(yīng)隨時(shí)進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)相符，現(xiàn)金實(shí)物安全。具備條件的分行可實(shí)行自助設(shè)備現(xiàn)金后臺(tái)集中操作。 ? 第五十四條 核定庫(kù)存現(xiàn)金限額的原則是：在保障現(xiàn)金支付的前提下減少現(xiàn)金占用，防范風(fēng)險(xiǎn)，兼顧成本，提高收益。新增類(lèi)別項(xiàng)目（總行統(tǒng)一規(guī)定的除外）的貴重物品存入金庫(kù)的，需由委托保管部門(mén)向分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)提交寄庫(kù)保管申請(qǐng)，經(jīng)金庫(kù)主任或金庫(kù)副主任批準(zhǔn)后方可辦理存入金庫(kù)保管手續(xù)。 ? 第四十八條 現(xiàn)金庫(kù)房應(yīng)分設(shè)內(nèi)庫(kù)和外庫(kù)。各分行應(yīng)根據(jù)金庫(kù)規(guī)模和業(yè)務(wù)需要，設(shè)立執(zhí)行主任，在金庫(kù)主任授權(quán)下，負(fù)責(zé)庫(kù)房日常管理工作，對(duì)金庫(kù)的實(shí)物安全負(fù)責(zé)。庫(kù)區(qū)包括庫(kù)房與庫(kù)務(wù)用房。 ? （一）各分行新建、改建金庫(kù)時(shí)，應(yīng)由省直分行上報(bào)總行審批，并報(bào)告當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)及監(jiān)管部門(mén)。代理上海黃金交易所或上海期貨交易所等機(jī)構(gòu)的指定業(yè)務(wù)金庫(kù)應(yīng)獨(dú)立設(shè)置庫(kù)房或在相關(guān)庫(kù)房?jī)?nèi)劃分相對(duì)獨(dú)立區(qū)域?？傂袝?huì)計(jì)結(jié)算部將牽頭與安全保衛(wèi)部、預(yù)算財(cái)務(wù)部共同審批回復(fù)。大城市或交通十分不便、業(yè)務(wù)量特別大的分行，經(jīng)總行批準(zhǔn)可以設(shè)置區(qū)域性中心庫(kù)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括：現(xiàn)金交接手續(xù)及操作辦法、業(yè)務(wù)發(fā)生過(guò)程中雙方各自的責(zé)任、必要的安全保障及防護(hù)措施、對(duì)承運(yùn)現(xiàn)金的投保情況、損失款項(xiàng)的賠償辦法、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任及協(xié)議的終止條件等。 ? （二）實(shí)施押運(yùn)工作的有關(guān)人員，必須對(duì)運(yùn)送事項(xiàng)、時(shí)間、地點(diǎn)和路線嚴(yán)守秘密，不得向任何無(wú)關(guān)人員透露。 第五章 日間現(xiàn)金庫(kù)及款箱管理 ? 第三十三條 現(xiàn)金調(diào)撥。 營(yíng)業(yè)終了 ， 日間現(xiàn)金庫(kù)內(nèi)不得存放現(xiàn)金 。 ? 第二十六條 現(xiàn)金柜員調(diào)動(dòng)工作或離職時(shí)，應(yīng)將經(jīng)辦的所有現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬、貴重物品及業(yè)務(wù)印章、出納機(jī)具等專(zhuān)用物品全部填列交接清冊(cè)辦理移交手續(xù)，做到交接清楚，責(zé)任分明。 ? 第二十一條 基層會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)殘損券的管理，應(yīng)指定人員每日及時(shí)匯總各現(xiàn)金柜員挑出的成把殘損券，及時(shí)上繳分行現(xiàn)金庫(kù)房。 第二章現(xiàn)金的收付與兌換 ? (把 )現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。經(jīng)過(guò)整點(diǎn)的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣是新券時(shí)，還應(yīng)將存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。 ? （一）各分行根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可在節(jié)假日開(kāi)辦非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款。收繳的偽造、變?cè)烊嗣駧虐慈嗣胥y行相關(guān)規(guī)定及時(shí)送繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。如同時(shí)收入數(shù)筆繳款時(shí)，也不得與其他尚未清點(diǎn)的票幣進(jìn)行調(diào)換、混淆。（七）嚴(yán)禁挪用庫(kù)款，嚴(yán)禁白條抵庫(kù)；堅(jiān)持查庫(kù)制度，確保賬實(shí)相符。 ? （六）加強(qiáng)柜面監(jiān)督，及時(shí)分析匯總可疑現(xiàn)金交易信息，揭露洗錢(qián)等違法活動(dòng)?；鶎訒?huì)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置日間現(xiàn)金庫(kù)（保險(xiǎn)柜），用于網(wǎng)點(diǎn)日間備付現(xiàn)金、網(wǎng)點(diǎn)待上繳的現(xiàn)金以及寄庫(kù)款箱等物品的日間存放和保管。 ? 第二條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的重要組成部分。（二）辦理本、外幣現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的收付、整點(diǎn)、兌換、挑殘、配送、調(diào)運(yùn)和保管工作等。（二）收付現(xiàn)金，辦理交接，應(yīng)做到當(dāng)面點(diǎn)清、一筆一清，核驗(yàn)身份，交接清楚，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。（九）現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須在監(jiān)控鏡頭攝錄的有效范圍內(nèi)進(jìn)行。發(fā)現(xiàn)短款應(yīng)要求繳款人當(dāng)場(chǎng)補(bǔ)齊或?qū)⒃摴P繳款作退回處理。嚴(yán)禁對(duì)外支付停止流通的人民幣以及殘缺、污損等不