【正文】 管理部門審批，可以在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)寄庫。驗收合格批復(fù)需同時報備上級行。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫房，原則上分行所在地只設(shè)置一個分行中心庫。 ? （三）各分行上報總行審批事項時，應(yīng)將金庫設(shè)計圖紙、安全保衛(wèi)、金庫工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報。 ? （二）代理人民銀行保管發(fā)行基金必須設(shè)置獨立庫房。 ? 第四十四條 金庫管理必須做到雙人管庫，金庫執(zhí)行主任會同管庫員（雙人）三人開關(guān)庫門。 第七章 金庫管理 ? 第四十九條 金庫內(nèi)現(xiàn)金及貴重物品存放、保管要求。 第七章 金庫管理 ? （四）寄庫貴重物品的管理應(yīng)由委托部門制定內(nèi)控措施，箱內(nèi)貴重物品的實物管理和真實性由委托部門負(fù)責(zé)。 第八章 庫存現(xiàn)金限額管理 ? 第五十六條 現(xiàn)金柜員營業(yè)日間、營業(yè)終了款箱現(xiàn)金超過核定限額后，應(yīng)將超限的成捆或成把現(xiàn)金及時上繳網(wǎng)點日間現(xiàn)金庫；網(wǎng)點超出限額部分應(yīng)及時上繳金庫；金庫超出限額部分應(yīng)及時上繳人民銀行。自助設(shè)備現(xiàn)金管理應(yīng)遵循“限額管理、確保安全、規(guī)范操作、定期軋賬、落實查庫”的原則，確保自助設(shè)備現(xiàn)金營運安全。 ? （五）自助設(shè)備現(xiàn)金必須堅持逐箱清理，一箱一清。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （二）自助設(shè)備現(xiàn)金管理必須落實雙人管理、雙人操作。 ? 第六十一條 自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理。密碼保管人員在轉(zhuǎn)動密碼鎖具時，鑰匙保管人員必須主動回避，不得注視密碼人員的操作過程。 第十章代理業(yè)務(wù) ? 第六十二條代理業(yè)務(wù)主要包括代理人民銀行發(fā)行基金業(yè)務(wù)、代理同業(yè)現(xiàn)金領(lǐng)繳和代保管寄庫尾箱業(yè)務(wù)、代理黃金交易所、期貨交易所等機(jī)構(gòu)貴金屬保管業(yè)務(wù)及上門收、送款業(yè)務(wù)等。查庫發(fā)現(xiàn)問題，必須及時查明原因，徹底整改，不留隱患。 第十一章 查庫 ? （三）上級管理部門因工作原因需要檢查下級會計機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫存時，應(yīng)向被查分行會計管理部門出具相應(yīng)的管理部門介紹信并換開分行“專用查庫介紹信”后方可實施檢查。 第十二章 現(xiàn)金錯款的處理 ? 第七十六條 現(xiàn)金錯款指各分行現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員與外部客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)或現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員之間辦理內(nèi)部現(xiàn)金交接過程中形成的現(xiàn)金溢出或現(xiàn)金短缺、現(xiàn)鈔處理設(shè)備在處理現(xiàn)金時形成的現(xiàn)金溢出或現(xiàn)金短缺以及因突發(fā)事件、事故或其他原因形成的現(xiàn)金溢出或現(xiàn)金短缺。查明原因后，再作相應(yīng)處理。 ? 第八十三條 各分行應(yīng)及時匯總本行收繳的假幣，按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)規(guī)定整理后及時送繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 ? 第八十九條 辦理出納業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須配備與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的出納機(jī)具，開辦外幣業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備外幣點驗鈔設(shè)備。 第十五章 附則 ? 第九十五條 本制度與交通銀行現(xiàn)行規(guī)章制度中有關(guān)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)定相互補(bǔ)充，現(xiàn)行制度與本制度不相一致的，以本制度為準(zhǔn)。本制度由交通銀行總行會計結(jié)算部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 ? 第八十八條 各分行會計管理部門負(fù)責(zé)本行出納機(jī)具的管理，按照總行要求及時為相關(guān)部門配備出納機(jī)具，保證滿足業(yè)務(wù)需要。 第十三章 反假與票樣管理 ? 第八十一條 各級會計管理部門負(fù)責(zé)牽頭組織本行反假貨幣工作，根據(jù)監(jiān)管部門要求組織反假貨幣宣傳、人員培訓(xùn)，規(guī)范假幣收繳、鑒定流程等，確保反假貨幣工作的有序開展。 第十二章 現(xiàn)金錯款的處理 ? 第七十七條 基層營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生現(xiàn)金錯款后應(yīng)立即組織查找并查明原因。 ? 第七十四條 查庫結(jié)束，參加查庫人員必須匯總與有關(guān)報表進(jìn)行認(rèn)真核對，同時應(yīng)在查庫登記簿上詳細(xì)記載查庫情況，由參加查庫的所有人員在查庫登記簿上簽章確認(rèn)，并于全面查庫后及時向上級主管部門提交完整的查庫報告。省分行對省轄行及所轄基層會計機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫，分行分管行長或分行會計管理部門等組織本行范圍內(nèi)的查庫，參加查庫人員必須向被查單位出具“專用查庫介紹信”。查庫工作必須按規(guī)定的頻率、流程和要求組織實施，不得擅自減少查庫次數(shù)，簡化查庫流程。保險箱鑰匙或保險柜內(nèi)部單獨設(shè)置抽屜的鑰匙應(yīng)由自助設(shè)備鑰匙保管人員自己隨身攜帶。嚴(yán)禁透露他人或交與他人使用。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （六）自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)錯款時，應(yīng)認(rèn)真核對流水信息，找出差錯原因，并按現(xiàn)金錯款規(guī)定處理。一人保管保險箱密碼，一人保管保險箱鑰匙（外蓋箱鑰匙指定人員妥善保管），保管鑰匙的人員不得將鑰匙交由密碼保管人員代為開啟，密碼保管人員也不得將密碼告知鑰匙保管人員代為開啟。 ? （三）各分行必須建立自助設(shè)備的定期清機(jī)軋賬制度，必要時應(yīng)隨時進(jìn)行賬實核對，確保賬實相符，現(xiàn)金實物安全。具備條件的分行可實行自助設(shè)備現(xiàn)金后臺集中操作。 ? 第五十四條 核定庫存現(xiàn)金限額的原則是：在保障現(xiàn)金支付的前提下減少現(xiàn)金占用，防范風(fēng)險，兼顧成本，提高收益。新增類別項目（總行統(tǒng)一規(guī)定的除外）的貴重物品存入金庫的，需由委托保管部門向分行會計管理部門提交寄庫保管申請，經(jīng)金庫主任或金庫副主任批準(zhǔn)后方可辦理存入金庫保管手續(xù)。 ? 第四十八條 現(xiàn)金庫房應(yīng)分設(shè)內(nèi)庫和外庫。各分行應(yīng)根據(jù)金庫規(guī)模和業(yè)務(wù)需要，設(shè)立執(zhí)行主任，在金庫主任授權(quán)下，負(fù)責(zé)庫房日常管理工作，對金庫的實物安全負(fù)責(zé)。庫區(qū)包括庫房與庫務(wù)用房。 ? （一）各分行新建、改建金庫時，應(yīng)由省直分行上報總行審批，并報告當(dāng)?shù)毓膊块T及監(jiān)管部門。代理上海黃金交易所或上海期貨交易所等機(jī)構(gòu)的指定業(yè)務(wù)金庫應(yīng)獨立設(shè)置庫房或在相關(guān)庫房內(nèi)劃分相對獨立區(qū)域?？傂袝嫿Y(jié)算部將牽頭與安全保衛(wèi)部、預(yù)算財務(wù)部共同審批回復(fù)。大城市或交通十分不便、業(yè)務(wù)量特別大的分行，經(jīng)總行批準(zhǔn)可以設(shè)置區(qū)域性中心庫。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括：現(xiàn)金交接手續(xù)及操作辦法、業(yè)務(wù)發(fā)生過程中雙方各自的責(zé)任、必要的安全保障及防護(hù)措施、對承運現(xiàn)金的投保情況、損失款項的賠償辦法、收費標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任及協(xié)議的終止條件等。 ? （二）實施押運工作的有關(guān)人員，必須對運送事項、時間、地點和路線嚴(yán)守秘密，不得向任何無關(guān)人員透露。 第五章 日間現(xiàn)金庫及款箱管理 ? 第三十三條 現(xiàn)金調(diào)撥。 營業(yè)終了 ， 日間現(xiàn)金庫內(nèi)不得存放現(xiàn)金 。 ? 第二十六條 現(xiàn)金柜員調(diào)動工作或離職時，應(yīng)將經(jīng)辦的所有現(xiàn)金、有價單證、貴金屬、貴重物品及業(yè)務(wù)印章、出納機(jī)具等專用物品全部填列交接清冊辦理移交手續(xù)，做到交接清楚，責(zé)任分明。 ? 第二十一條 基層會計機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對殘損券的管理，應(yīng)指定人員每日及時匯總各現(xiàn)金柜員挑出的成把殘損券，及時上繳分行現(xiàn)金庫房。 第二章現(xiàn)金的收付與兌換 ? (把 )現(xiàn)金未清點完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。經(jīng)過整點的票幣，應(yīng)當(dāng)做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問題的票幣是新券時，還應(yīng)將存在質(zhì)量問題的票幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。 ? （一）各分行根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可在節(jié)假日開辦非營業(yè)時間收款。收繳的偽造、變造人民幣按人民銀行相關(guān)規(guī)定及時送繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。如同時收入數(shù)筆繳款時，也不得與其他尚未清點的票幣進(jìn)行調(diào)換、混淆。（七）嚴(yán)禁挪用庫款，嚴(yán)禁白條抵庫；堅持查庫制度，確保賬實相符。 ? （六）加強(qiáng)柜面監(jiān)督，及時分析匯總可疑現(xiàn)金交易信息，揭露洗錢等違法活動?；鶎訒嫏C(jī)構(gòu)設(shè)置日間現(xiàn)金庫（保險柜），用于網(wǎng)點日間備付現(xiàn)金、網(wǎng)點待上繳的現(xiàn)金以及寄庫款箱等物品的日間存放和保管。 ? 第二條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)是銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的重要組成部分。（二）辦理本、外幣現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等的收付、整點、兌換、挑殘、配送、調(diào)運和保管工作等。（二）收付現(xiàn)金，辦理交接，應(yīng)做到當(dāng)面點清、一筆一清，核驗身份，交接清楚，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。（九）現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須在監(jiān)控鏡頭攝錄的有效范圍內(nèi)進(jìn)行。發(fā)現(xiàn)短款應(yīng)要求繳款人當(dāng)場補(bǔ)齊或?qū)⒃摴P繳款作退回處理。嚴(yán)禁對外支付停止流通的人民幣以及殘缺、污損等不