【正文】 須設(shè)置獨(dú)立庫(kù)房。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第四十條 金庫(kù)布局。 ? （三）各分行上報(bào)總行審批事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)將金庫(kù)設(shè)計(jì)圖紙、安全保衛(wèi)、金庫(kù)工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報(bào)。寄庫(kù)必須簽訂寄庫(kù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并由分行制定相關(guān)寄庫(kù)的管理制度和操作流程。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實(shí)際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫(kù)房，原則上分行所在地只設(shè)置一個(gè)分行中心庫(kù)。庫(kù)房是指存放現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的場(chǎng)所，分為內(nèi)庫(kù)、外庫(kù)；庫(kù)務(wù)用房是指交接室、整點(diǎn)室等日常交接、整理現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等的場(chǎng)所。驗(yàn)收合格批復(fù)需同時(shí)報(bào)備上級(jí)行。 ? （二）正式上報(bào)審批前，各分行預(yù)算、會(huì)計(jì)、保衛(wèi)等相關(guān)部門(mén)應(yīng)先行就金庫(kù)工程預(yù)算、設(shè)計(jì)布局、安全保衛(wèi)等情況與上級(jí)行對(duì)口管理部門(mén)充分溝通，達(dá)成共識(shí)。 ? （三）規(guī)模較小、環(huán)境受限等不宜單獨(dú)設(shè)置金庫(kù)的分、支行，經(jīng)上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門(mén)審批，可以在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)寄庫(kù)。 第七章 金庫(kù)管理 ? 第三十八條 金庫(kù)設(shè)置遵循安全、適用的原則。 第三十六條 總行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理全行的外鈔調(diào)運(yùn)工作，統(tǒng)一組織簽訂外鈔買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)協(xié)議，各分行一律不得自行與同業(yè)洽談外鈔調(diào)運(yùn)事宜。 ? （一）委托押運(yùn)公司運(yùn)送現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品等，分行保衛(wèi)部門(mén)需事先對(duì)押運(yùn)公司的資質(zhì)、業(yè)務(wù)種類(lèi)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、人員及車(chē)輛配備等情況進(jìn)行詳盡了解，形成可行性報(bào)告，經(jīng)會(huì)計(jì)管理部門(mén)確認(rèn)并報(bào)請(qǐng)分行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)履行審批程序后，統(tǒng)一以分行名義與押運(yùn)公司簽署協(xié)議。 第六章 現(xiàn)金的調(diào)撥與運(yùn)送 ? （三）現(xiàn)金運(yùn)送的應(yīng)急處理。 ? （一）基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或金庫(kù)辦理領(lǐng)繳現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，必須配備標(biāo)準(zhǔn)制式運(yùn)鈔車(chē)、 2名業(yè)務(wù)押運(yùn)人員和 2名武裝押運(yùn)人員。 ? （二）各分行金庫(kù)負(fù)責(zé)辦理與人民銀行、銀行同業(yè)之間及轄屬網(wǎng)點(diǎn)之間現(xiàn)金實(shí)物等的統(tǒng)一調(diào)撥，組織調(diào)撥款項(xiàng)、款箱及實(shí)物的運(yùn)送。 ? （三）現(xiàn)金柜員午間離開(kāi)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)用餐超過(guò)規(guī)定時(shí)間或日間營(yíng)業(yè)中途離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)，指定管理人員應(yīng)監(jiān)督現(xiàn)金柜員將超過(guò)規(guī)定限額的現(xiàn)金及時(shí)上繳網(wǎng)點(diǎn)日間現(xiàn)金庫(kù)妥善保管，尾零款項(xiàng)放入現(xiàn)金款箱加鎖后置于監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)方可離開(kāi)。 款箱應(yīng)當(dāng)結(jié)實(shí)牢固 ， 具有一定的抗沖擊性能 ， 防砸 、 防撬 、 能鎖 ， 能封 ， 便于搬動(dòng) 。 ? 第二十九條 現(xiàn)金柜員日間收取大額現(xiàn)金（或超過(guò)核定現(xiàn)金限額時(shí)），應(yīng)及時(shí)將多余現(xiàn)金入網(wǎng)點(diǎn)日間現(xiàn)金庫(kù)雙人妥善保管。 ? 第二十七條 交接業(yè)務(wù)憑證作當(dāng)日傳票附件保管 。 第四章 現(xiàn)金的交接 第四章 現(xiàn)金的交接 ? 第二十五條 有價(jià)單證換人經(jīng)管時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)授權(quán)。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第二十三條 本、外幣現(xiàn)金、有價(jià)單證、貴金屬及貴重物品換人經(jīng)辦或保管時(shí)，必須按規(guī)定嚴(yán)格辦理交接手續(xù)，做到交接清楚，責(zé)任分明。 ? （四）各種成捆券的邊章必須是同一現(xiàn)金柜員的名章，即邊章“一條龍”。 ? （二）外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點(diǎn)，并按票面正反面順序整理一致。成捆券經(jīng)扭轉(zhuǎn)不松動(dòng)，不變型。硬幣一百枚（或五十枚）為一卷，每一捆十卷。 ? 凡收入的現(xiàn)金應(yīng)進(jìn)行規(guī)范整點(diǎn)，流通券內(nèi)應(yīng)挑凈殘損幣、假幣等。辦理殘鈔兌換業(yè)務(wù)時(shí)，兌換申請(qǐng)人應(yīng)在票幣兌換清單上簽字確認(rèn)。 ? 付出的票幣應(yīng)符合人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)。 ? （二）非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款必須通過(guò)暫收科目過(guò)渡，待營(yíng)業(yè)日為客戶入賬。清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)按銀行與客戶雙方簽訂協(xié)議的有關(guān)條款處理。 ? 第十二條 清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行挑剔、回籠殘損票幣。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣資格上崗證書(shū)》。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第十條 清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，如發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款應(yīng)退回繳款人或由繳款人另填繳款單解入多余現(xiàn)金。 ? 現(xiàn)金柜員不得代繳款人填寫(xiě)或更改繳款憑證。金庫(kù)作業(yè)，遵守“五同”，即同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)。 第一章 總則 第一章 總則 （五）大額現(xiàn)金收、付換人授權(quán)核對(duì)；后臺(tái)集中式現(xiàn)金業(yè)務(wù)錢(qián)賬分管。 第一章 總則 ? 第六條現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的基本原則：（一）收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款，現(xiàn)金兌換，先兌入后兌出。加強(qiáng)票樣、假幣的管理。 第一章 總則 第一章 總則 ? 第五條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是：（一）按照人民銀行的規(guī)定，調(diào)劑本行各種票幣的比例，做好現(xiàn)金供應(yīng)和回籠工作。 ? 第三條 總行與分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)是現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的管理部門(mén)；分行會(huì)計(jì)管理部門(mén)承擔(dān)本行現(xiàn)金庫(kù)房及現(xiàn)金集中清分業(yè)務(wù)的管理職能。交通銀行現(xiàn)金出納制度 王利 2023年 7月 第一章 總則 ? 第一條 為加強(qiáng)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理，提高現(xiàn)金出納工作質(zhì)量，切實(shí)保障交通銀行和客戶資金安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第 280號(hào)）及監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。 第一章 總則 ? 本制度所稱各類(lèi)貴重物品包括寄庫(kù)款箱、視同現(xiàn)金等價(jià)物類(lèi)押品權(quán)證 (包括但不限于存單、債券、票據(jù)、備用信用證、投連險(xiǎn)保單等 )、貸款質(zhì)押的貴金屬及貴金屬類(lèi)專營(yíng)特許商品等貴重物品。 第一章 總則 第四條 分行現(xiàn)金庫(kù)房?jī)?nèi)的實(shí)物調(diào)運(yùn)及保管由專職現(xiàn)金庫(kù)房管庫(kù)員（以下簡(jiǎn)稱現(xiàn)金管庫(kù)員）負(fù)責(zé)，賬務(wù)核算工作由分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)后臺(tái)處理部門(mén)或指定部門(mén)承擔(dān)；基層會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)柜面本、外幣現(xiàn)金、有價(jià)面額單證等的收付、兌換、整點(diǎn)等工作，由會(huì)計(jì)主管指定一般會(huì)計(jì)人員（以下簡(jiǎn)稱現(xiàn)金柜員）辦理；基層會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立的日間現(xiàn)金庫(kù) ,由實(shí)物保管人員實(shí)行雙人管理。（四）宣傳愛(ài)護(hù)人民幣，做好反假防假工作。 ? （七）維護(hù)國(guó)家利益，維護(hù)銀行信譽(yù)，嚴(yán)密防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保證安全。（四）凡收入的現(xiàn)金，未經(jīng)復(fù)點(diǎn)與整理，不得對(duì)外支付和解繳人民銀行發(fā)行庫(kù)。（八）金庫(kù)重地，安全管理，未經(jīng)批準(zhǔn)，不能進(jìn)入（金庫(kù)管理人員、經(jīng)批準(zhǔn)的查庫(kù)人員等除外）。 ? 第八條 收入客戶繳存的現(xiàn)金，對(duì)按規(guī)定需填單的應(yīng)認(rèn)真審核繳款憑證上各項(xiàng)要素是否填寫(xiě)清晰、齊全，大小寫(xiě)金額是否相符，發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)要求繳款人重新填寫(xiě)繳款憑證。 ? 收款結(jié)束必須在繳款回單聯(lián)上打印核實(shí)信息，確認(rèn)款項(xiàng)收妥無(wú)誤。 ? 第十一條 清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)按《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第 280號(hào)）及《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔 2023〕第 4號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，由 2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，同時(shí)履行告知義務(wù)。嚴(yán)禁將假幣退還持有人或流向社會(huì)。收入的封包必須在監(jiān)控范圍內(nèi)雙人開(kāi)啟、待清點(diǎn)完畢無(wú)誤并進(jìn)行賬務(wù)處理后方可在繳款回單聯(lián)上加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)章。柜面所收入的現(xiàn)金必須當(dāng)時(shí)清點(diǎn)完畢，并在繳款憑證各聯(lián)上加蓋“入營(yíng)業(yè)時(shí)間收款”戳記。 ? 第十六條 付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別，根據(jù)市場(chǎng)配比，滿足客戶合理需求，配款復(fù)核平衡后，向取款人當(dāng)面點(diǎn)交清楚。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第十八條 基層會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第 280號(hào)）、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國(guó)人民銀行令〔 2023〕第 7號(hào)）等制度規(guī)定辦理人民幣主輔幣兌換和人民幣殘鈔兌換業(yè)務(wù)。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? （一）流通人民幣現(xiàn)金的整點(diǎn)。點(diǎn)準(zhǔn)：即成把的票幣，每一把一百?gòu)?，每一捆十把。捆緊：即用手輕提成把券的第一張票幣，該把券不散不變型，腰條尾部掖入封條內(nèi)。 ? ，應(yīng)由原整點(diǎn)人員自行捆扎，加貼大封簽，并按照人民銀行上繳要求在封簽上加蓋本人