【正文】 須設(shè)置獨立庫房。 第七章 金庫管理 ? 第四十條 金庫布局。 ? （三）各分行上報總行審批事項時，應(yīng)將金庫設(shè)計圖紙、安全保衛(wèi)、金庫工程預(yù)算等相關(guān)情況一并上報。寄庫必須簽訂寄庫協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并由分行制定相關(guān)寄庫的管理制度和操作流程。 ? （一）各分行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)實際情況從嚴(yán)設(shè)置現(xiàn)金庫房，原則上分行所在地只設(shè)置一個分行中心庫。庫房是指存放現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等的場所，分為內(nèi)庫、外庫；庫務(wù)用房是指交接室、整點室等日常交接、整理現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等的場所。驗收合格批復(fù)需同時報備上級行。 ? （二）正式上報審批前，各分行預(yù)算、會計、保衛(wèi)等相關(guān)部門應(yīng)先行就金庫工程預(yù)算、設(shè)計布局、安全保衛(wèi)等情況與上級行對口管理部門充分溝通，達成共識。 ? （三）規(guī)模較小、環(huán)境受限等不宜單獨設(shè)置金庫的分、支行，經(jīng)上級會計管理部門審批，可以在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)寄庫。 第七章 金庫管理 ? 第三十八條 金庫設(shè)置遵循安全、適用的原則。 第三十六條 總行會計結(jié)算部負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理全行的外鈔調(diào)運工作，統(tǒng)一組織簽訂外鈔買賣業(yè)務(wù)協(xié)議，各分行一律不得自行與同業(yè)洽談外鈔調(diào)運事宜。 ? （一）委托押運公司運送現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等，分行保衛(wèi)部門需事先對押運公司的資質(zhì)、業(yè)務(wù)種類、收費標(biāo)準(zhǔn)、人員及車輛配備等情況進行詳盡了解，形成可行性報告，經(jīng)會計管理部門確認(rèn)并報請分行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)履行審批程序后，統(tǒng)一以分行名義與押運公司簽署協(xié)議。 第六章 現(xiàn)金的調(diào)撥與運送 ? （三）現(xiàn)金運送的應(yīng)急處理。 ? （一）基層營業(yè)機構(gòu)或金庫辦理領(lǐng)繳現(xiàn)業(yè)務(wù)時，必須配備標(biāo)準(zhǔn)制式運鈔車、 2名業(yè)務(wù)押運人員和 2名武裝押運人員。 ? （二）各分行金庫負(fù)責(zé)辦理與人民銀行、銀行同業(yè)之間及轄屬網(wǎng)點之間現(xiàn)金實物等的統(tǒng)一調(diào)撥，組織調(diào)撥款項、款箱及實物的運送。 ? （三）現(xiàn)金柜員午間離開營業(yè)柜臺用餐超過規(guī)定時間或日間營業(yè)中途離開營業(yè)場所時，指定管理人員應(yīng)監(jiān)督現(xiàn)金柜員將超過規(guī)定限額的現(xiàn)金及時上繳網(wǎng)點日間現(xiàn)金庫妥善保管，尾零款項放入現(xiàn)金款箱加鎖后置于監(jiān)控攝像范圍內(nèi)方可離開。 款箱應(yīng)當(dāng)結(jié)實牢固 ， 具有一定的抗沖擊性能 ， 防砸 、 防撬 、 能鎖 ， 能封 ， 便于搬動 。 ? 第二十九條 現(xiàn)金柜員日間收取大額現(xiàn)金（或超過核定現(xiàn)金限額時），應(yīng)及時將多余現(xiàn)金入網(wǎng)點日間現(xiàn)金庫雙人妥善保管。 ? 第二十七條 交接業(yè)務(wù)憑證作當(dāng)日傳票附件保管 。 第四章 現(xiàn)金的交接 第四章 現(xiàn)金的交接 ? 第二十五條 有價單證換人經(jīng)管時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過授權(quán)。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第二十三條 本、外幣現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品換人經(jīng)辦或保管時，必須按規(guī)定嚴(yán)格辦理交接手續(xù)，做到交接清楚，責(zé)任分明。 ? （四）各種成捆券的邊章必須是同一現(xiàn)金柜員的名章，即邊章“一條龍”。 ? （二）外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點，并按票面正反面順序整理一致。成捆券經(jīng)扭轉(zhuǎn)不松動，不變型。硬幣一百枚（或五十枚）為一卷，每一捆十卷。 ? 凡收入的現(xiàn)金應(yīng)進行規(guī)范整點，流通券內(nèi)應(yīng)挑凈殘損幣、假幣等。辦理殘鈔兌換業(yè)務(wù)時，兌換申請人應(yīng)在票幣兌換清單上簽字確認(rèn)。 ? 付出的票幣應(yīng)符合人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)。 ? （二）非營業(yè)時間收款必須通過暫收科目過渡，待營業(yè)日為客戶入賬。清點中發(fā)現(xiàn)的差錯按銀行與客戶雙方簽訂協(xié)議的有關(guān)條款處理。 ? 第十二條 清點現(xiàn)金時，應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進行挑剔、回籠殘損票幣。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣資格上崗證書》。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第十條 清點現(xiàn)金時，如發(fā)現(xiàn)長款應(yīng)退回繳款人或由繳款人另填繳款單解入多余現(xiàn)金。 ? 現(xiàn)金柜員不得代繳款人填寫或更改繳款憑證。金庫作業(yè)，遵守“五同”，即同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。 第一章 總則 第一章 總則 （五）大額現(xiàn)金收、付換人授權(quán)核對；后臺集中式現(xiàn)金業(yè)務(wù)錢賬分管。 第一章 總則 ? 第六條現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的基本原則：（一）收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款，現(xiàn)金兌換，先兌入后兌出。加強票樣、假幣的管理。 第一章 總則 第一章 總則 ? 第五條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是：（一）按照人民銀行的規(guī)定，調(diào)劑本行各種票幣的比例，做好現(xiàn)金供應(yīng)和回籠工作。 ? 第三條 總行與分行會計管理部門是現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的管理部門；分行會計管理部門承擔(dān)本行現(xiàn)金庫房及現(xiàn)金集中清分業(yè)務(wù)的管理職能。交通銀行現(xiàn)金出納制度 王利 2023年 7月 第一章 總則 ? 第一條 為加強現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理，提高現(xiàn)金出納工作質(zhì)量，切實保障交通銀行和客戶資金安全，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》（國務(wù)院令第 280號）及監(jiān)管部門下發(fā)的相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。 第一章 總則 ? 本制度所稱各類貴重物品包括寄庫款箱、視同現(xiàn)金等價物類押品權(quán)證 (包括但不限于存單、債券、票據(jù)、備用信用證、投連險保單等 )、貸款質(zhì)押的貴金屬及貴金屬類專營特許商品等貴重物品。 第一章 總則 第四條 分行現(xiàn)金庫房內(nèi)的實物調(diào)運及保管由專職現(xiàn)金庫房管庫員（以下簡稱現(xiàn)金管庫員）負(fù)責(zé)，賬務(wù)核算工作由分行會計業(yè)務(wù)后臺處理部門或指定部門承擔(dān)；基層會計機構(gòu)柜面本、外幣現(xiàn)金、有價面額單證等的收付、兌換、整點等工作，由會計主管指定一般會計人員（以下簡稱現(xiàn)金柜員）辦理；基層會計機構(gòu)設(shè)立的日間現(xiàn)金庫 ,由實物保管人員實行雙人管理。（四）宣傳愛護人民幣，做好反假防假工作。 ? （七）維護國家利益，維護銀行信譽，嚴(yán)密防范風(fēng)險，切實保證安全。（四）凡收入的現(xiàn)金，未經(jīng)復(fù)點與整理，不得對外支付和解繳人民銀行發(fā)行庫。（八）金庫重地，安全管理，未經(jīng)批準(zhǔn)，不能進入（金庫管理人員、經(jīng)批準(zhǔn)的查庫人員等除外）。 ? 第八條 收入客戶繳存的現(xiàn)金，對按規(guī)定需填單的應(yīng)認(rèn)真審核繳款憑證上各項要素是否填寫清晰、齊全，大小寫金額是否相符，發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)要求繳款人重新填寫繳款憑證。 ? 收款結(jié)束必須在繳款回單聯(lián)上打印核實信息，確認(rèn)款項收妥無誤。 ? 第十一條 清點現(xiàn)金時，如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)按《中華人民共和國人民幣管理條例》（國務(wù)院令第 280號）及《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔 2023〕第 4號）等有關(guān)規(guī)定，由 2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，同時履行告知義務(wù)。嚴(yán)禁將假幣退還持有人或流向社會。收入的封包必須在監(jiān)控范圍內(nèi)雙人開啟、待清點完畢無誤并進行賬務(wù)處理后方可在繳款回單聯(lián)上加蓋會計業(yè)務(wù)章。柜面所收入的現(xiàn)金必須當(dāng)時清點完畢，并在繳款憑證各聯(lián)上加蓋“入營業(yè)時間收款”戳記。 ? 第十六條 付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別，根據(jù)市場配比，滿足客戶合理需求，配款復(fù)核平衡后，向取款人當(dāng)面點交清楚。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? 第十八條 基層會計機構(gòu)應(yīng)按照《中華人民共和國人民幣管理條例》（國務(wù)院令第 280號）、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔 2023〕第 7號）等制度規(guī)定辦理人民幣主輔幣兌換和人民幣殘鈔兌換業(yè)務(wù)。 第二章 現(xiàn)金的收付與兌換 ? （一）流通人民幣現(xiàn)金的整點。點準(zhǔn)：即成把的票幣，每一把一百張，每一捆十把。捆緊：即用手輕提成把券的第一張票幣，該把券不散不變型，腰條尾部掖入封條內(nèi)。 ? ，應(yīng)由原整點人員自行捆扎，加貼大封簽，并按照人民銀行上繳要求在封簽上加蓋本人