【正文】 名章。經(jīng)過復點的殘損券，必須符合點準、墩齊、捆緊、蓋章清楚等要求。 ? 第二十二條 分行現(xiàn)金庫房收到各基層會計機構(gòu)上繳的殘損券，應(yīng)及時復點匯總后上繳當?shù)厝嗣胥y行，不得壓庫。換人交接后，接收人不得將原把鈔券直接用于對外支付或上繳，必須經(jīng)過逐張清點（同時更換腰條）后才能對外支付或上繳；不成把鈔券交接，接收人必須逐張清點核實。對于寄庫現(xiàn)金及貴重物品等，應(yīng)先由委托寄存部門取出后再逐件（張）清點交接。受條件所限不能設(shè)立獨立房間放置專用保險柜的，保險柜應(yīng)放置在現(xiàn)金柜臺內(nèi)較為隱蔽且有監(jiān)控攝錄的區(qū)域，保險柜門不得面向客戶。 ? 第三十一條 存放 、 運送現(xiàn)金 、 有價單證 、 貴金屬和寄庫貴重物品時 ， 應(yīng)使用標準的款箱 。 ? （二）營業(yè)前，款箱內(nèi)全部現(xiàn)金換人卡把復核后方可對外支付（采用換箱法的除外）。 ? （一）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)是指基層營業(yè)機構(gòu)或金庫根據(jù)現(xiàn)金收付情況，經(jīng)有權(quán)人員審批后向管轄機構(gòu)、人民銀行及同業(yè)發(fā)起的現(xiàn)金上繳或領(lǐng)取業(yè)務(wù)。 第六章 現(xiàn)金的調(diào)撥與運送 第六章現(xiàn)金的調(diào)撥與運送 ? 第三十四條 現(xiàn)金運送。押運車輛不準搭乘任何無關(guān)人員或捎運其他物品，運送途中車輛不得任意停留。 第六章 現(xiàn)金的調(diào)撥與運送 ? 第三十五條 委托押運公司運送現(xiàn)金的管理。 第六章 現(xiàn)金的調(diào)撥與運送 （三）各分行保衛(wèi)部門、會計管理部門應(yīng)共同對押運公司履行協(xié)議情況實施監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。調(diào)出 /調(diào)入外幣現(xiàn)鈔時必須符合安全保衛(wèi)要求。 ? （二）支行所在地有人民銀行發(fā)行庫或遠離中心庫的支行可以設(shè)置支行業(yè)務(wù)庫。 ? （一）各分行新建、改建金庫時，應(yīng)由省直分行上報總行審批，并報告當?shù)毓膊块T及監(jiān)管部門。 ? （四）金庫竣工后，經(jīng)當?shù)毓膊块T及監(jiān)管部門驗收合格，方可啟用。庫區(qū)包括庫房與庫務(wù)用房。 第七章金庫管理 ? 第三十八條金庫設(shè)置遵循安全、適用的原則。 ? （三）規(guī)模較小、環(huán)境受限等不宜單獨設(shè)置金庫的分、支行，經(jīng)上級會計管理部門審批，可以在當?shù)赝瑯I(yè)寄庫。 ? （二）正式上報審批前，各分行預算、會計、保衛(wèi)等相關(guān)部門應(yīng)先行就金庫工程預算、設(shè)計布局、安全保衛(wèi)等情況與上級行對口管理部門充分溝通，達成共識。驗收合格批復需同時報備上級行。庫房是指存放現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等的場所，分為內(nèi)庫、外庫；庫務(wù)用房是指交接室、整點室等日常交接、整理現(xiàn)金、有價單證、貴金屬及貴重物品等的場所。省、直分行承擔全轄金庫管理職責，對本級金庫及轄屬分、支行金庫承擔管理職責。 第七章 金庫管理 第四十三條 各分行應(yīng)按重要崗位人員任職標準選配金庫管庫員和后備頂班人員，實行持證上崗，堅持崗位輪調(diào)、強制休假制度。 ? 非經(jīng)審查批準的人員不得臨時頂班。內(nèi)庫和外庫之間必須安裝隔離柵欄，隔離柵欄上應(yīng)安裝專用鎖具。其中本、外幣現(xiàn)金、有價單證、貴金屬等應(yīng)入內(nèi)庫保管，并按幣種、券別、種類等分別擺放整齊；網(wǎng)點或同業(yè)寄庫的現(xiàn)金款箱及頻繁進出金庫的寄庫貴重物品（含抵質(zhì)押類貴重物品和貴金屬類專營特許商品）等應(yīng)入外庫保管； 第七章 金庫管理 ? 貴金屬類專營特許商品業(yè)務(wù)量較大的分行，可在金庫內(nèi)單設(shè)庫房或在庫房內(nèi)劃分相對獨立區(qū)域保管。凡個人和非金庫保管的物品，一律不得放入金庫。掌管密碼人員調(diào)動，應(yīng)立即更換密碼。 ? 第五十五條 總行會計結(jié)算部年初向省、直分行下達庫存現(xiàn)金限額指標，分行會計管理部門根據(jù)轄內(nèi)機構(gòu)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)量等實際情況，逐級分解、合理核定金庫、網(wǎng)點（含自助設(shè)備）、柜員款箱的現(xiàn)金限額，在保障現(xiàn)金服務(wù)的同時，合理壓縮庫存占比。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? 第五十八條 銀行現(xiàn)金類自助設(shè)備，主要包括在行式和離行式自動取款機、自動存款機、自動存取款一體機、現(xiàn)金循環(huán)機、自助存儲保險柜（即夜間金庫）及外幣兌換機等現(xiàn)金設(shè)備。 ? 第六十條 自助設(shè)備現(xiàn)金的安全管理。禁止在營業(yè)場所指定區(qū)域或現(xiàn)金集中處理場所以外的地區(qū)開啟鈔箱。 第九章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理 ? （四）各分行應(yīng)建立自助設(shè)備應(yīng)急處理機制，完善應(yīng)急保障措施，定期開展應(yīng)急演練，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決，并妥善保管好現(xiàn)金實物。 ? （七）各分行應(yīng)通過定期或不定期查庫等措施，加強對自助設(shè)備業(yè)務(wù)處理的檢查、監(jiān)督，確保自助設(shè)備安全、高效運營。鑰匙和密碼的保管交接情況應(yīng)據(jù)實登記在“印章、重要物品保管交接記錄簿”上。 ? （四）各分行應(yīng)建立自助設(shè)備應(yīng)急處理機制，完善應(yīng)急保障措施，定期開展應(yīng)急演練，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決，并妥善保管好現(xiàn)金實物。 ? （七）各分行應(yīng)通過定期或不定期查庫等措施，加強對自助設(shè)備業(yè)務(wù)處理的檢查、監(jiān)督，確保自助設(shè)備安全、高效運營。鑰匙和密碼的保管交接情況應(yīng)據(jù)實登記在“印章、重要物品保管交接記錄簿”上。 ? （三）自助設(shè)備投入使用前，必須更改保險柜密碼，不得使用原始出廠密碼。 ? （四）自助設(shè)備鑰匙、密碼管理人員調(diào)整時，自助設(shè)備鑰匙、密碼必須平行交接，接入方接管后必須立即更換密碼。自助設(shè)備的鑰匙保管人員完成裝清鈔任務(wù)后，應(yīng)立即將鑰匙放回保險箱內(nèi)保管，嚴禁帶出行外。 第十章 代理業(yè)務(wù) ? 第六十七條 開辦代理客戶上門收、送款業(yè)務(wù)、代理同業(yè)現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)、代理寄庫款箱業(yè)務(wù)或其他現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)，需經(jīng)分行會計管理部門審批后，以分行名義與代理客戶統(tǒng)一簽訂相關(guān)代理協(xié)議，明確責、權(quán)、利和具體操作流程。 ? 第七十條 查庫必須堅持“查必徹底”的原則，不得以部分檢查或抽查替代全面查庫。各分行應(yīng)結(jié)合本行實際情況，有針對性的加大突擊查庫工作力度，必要時應(yīng)隨時檢查，確?，F(xiàn)金實物安全。 ? （二）基層會計機構(gòu)會計主管、分管行長日常對本機構(gòu)各現(xiàn)金柜員的現(xiàn)金款箱進行檢查及會計管理部門對口專職檢查輔導員根據(jù)會計管理部門的統(tǒng)一授權(quán)對分管網(wǎng)點進行現(xiàn)金檢查時不需出具專用查庫介紹信，但檢查情況應(yīng)據(jù)實登記查庫記錄簿。 第十一章 查庫 ? 第七十三條 查庫人員實施查庫工作期間，現(xiàn)金管庫員 /現(xiàn)金柜員不得離開查庫現(xiàn)場。 第十一章 查庫 ? 第七十五條 查庫報告內(nèi)容主要包括：查庫的組織部門；查庫時間；參加檢查人員情況；進出庫房（網(wǎng)點）登記手續(xù)；檢查的現(xiàn)金、有價單證、貴金屬、寄庫款箱及各類貴重物品等的數(shù)量；檢查后的具體結(jié)果；查庫中發(fā)現(xiàn)存在的問題、風險隱患及整改要求和時限等。 ? （二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員發(fā)生錯款后應(yīng)及時報告，長款不得隱匿，短款不得擅自自賠，長短款不得相互抵補，更不得以白條抵庫或空庫。暫未能查明原因的，無論長短款必須于發(fā)生錯款當日，由錯款營業(yè)機構(gòu)的指定人員填寫“現(xiàn)金錯款報告表”，由基層營業(yè)機構(gòu)會計主管簽署意見，并經(jīng)有權(quán)審批人員按審批權(quán)限逐級履行審批程序后，在“暫收款項 /暫付款項”科目掛賬。 第十二章 現(xiàn)金錯款的處理 ? 第七十九條 各分行應(yīng)及時清理現(xiàn)金錯款掛賬，掛賬期限原則上不超過六個月。 ? 第八十二條 各分行應(yīng)建立反假貨幣工作報告制度，會計管理部門、保衛(wèi)部門等應(yīng)密切合作，并根據(jù)職能分工加強與本地區(qū)人民銀行、公安機關(guān)等監(jiān)管部門的聯(lián)系溝通，建立信息溝通機制，發(fā)現(xiàn)新版或批量假貨幣時應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及時逐級報告至總行、當?shù)厝嗣胥y行和公安部門。發(fā)現(xiàn)流入市場的樣幣，應(yīng)予以收回，并向持有人追查來源，或交當?shù)厝嗣胥y行追查。各使用部門應(yīng)指定專人負責出納機具的管理，建立機具檔案，據(jù)實登記機具的使用、維護等有關(guān)工作。 第十五章 附則 ? 第九十二條 各分行必須為從事現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的人員配備保證生命安全和身體健康的防護用品。各分行可結(jié)合本行具體情況，制定補充規(guī)定或?qū)嵤┘殑t，并報總行會計結(jié)算部備案。 演講完畢，謝謝觀看！