如何更好地為客戶設計理財計劃？(存儲版)
【正文】 風險介于中度和高風險之間。因此，須考慮在身故時給父母留下一筆養(yǎng)老金，以盡孝道。 :27:5108:27Jan2326Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , January 26, 2023 ? 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 1月 26日星期四 8時 27分 51秒 08:27:5126 January 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 2023年 1月 26日星期四 上午 8時 27分 51秒 08:27: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強。 。 2023年 1月 26日星期四 8時 27分 51秒 08:27:5126 January 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 , January 26, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。假設首期購房款為房價的 30%，裝修費為 8萬元，則客戶通過投資需在 32歲時獲得至少 20萬元 ?在分析投資目標中，還應考慮通貨膨脹的因素。不過是個泡沫，遲早會爆掉 —— B。好一陣子、 1~3個月內 —— C。為了能迅速致富，即使以借貸的方式進行投資也認為是應當?shù)? ?您有位好朋友告訴您一項包賺的投資（包賺一、二倍以上），您也認為可靠，那么您將 —— A。 ? 收益會隨資本市場的狀況、利率、宏觀經濟政策等因素的變化而發(fā)生波動。定存或房地產 —— B。借錢融資大賺一筆 25 ?在進行以上的投資后，您不幸有虧損并被套牢，您可忍受多少的虧損 —— A。觀望看看 —— C。 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風險，風險承受能力高 30 投資目標 投資期限 風險承受能力 投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長期低 收入型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準備金長期低 收入型投資策略高 積極成長型投資策略中 成長型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略購買房屋、汽車中長期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補當前生活開支不足短期低 保本型投資策略31 資產分配 投資目標 投資策略 投資金額 ? 股票 ? 債券 ? 銀行存款 ? 期貨 ? 外匯 ? …... ？ % ？ % ？ % ？ % ？ % 32 投資帳戶選擇 理智穩(wěn)健型 保守謹慎型 投機冒險型 平安發(fā)展帳戶 平安保證帳戶 5~10% 70~90% 20~30% 60~80% 50~60% 40~50% 年齡 : 55歲以上 30~55歲 30歲以下 收入狀況 : 收入低、儲蓄少 收入中等、儲蓄適中 收入高、儲蓄多 投資個性 : 投資目標 : 安享退休休閑生活 積累退休金 \子女教育準備金 創(chuàng)業(yè)積累 \結婚 \購買房子 \汽車 支出狀況 : 開支小、穩(wěn)定 開支較大、較穩(wěn)定 開支很大、不穩(wěn)定 10~25% 平安基金帳戶 10~15% 0~5% 33 投資組合管理 ?投資於多種風險呈一定負相關的投資對象，分散投資。假定客戶投保身故保險金額 20萬元。 08:27:5108:27:5108:27Thursday, January 26, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 08:27:5108:27:5108:271/26/2023 8:27:51 AM ? 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 上午 8時 27分 51秒 上午 8時 27分 08:27: ? 楊柳散和風，青山澹吾慮。 2023年 1月 上午 8時 27分 :27January 26, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 08:27:5108:27:5108:27Thursday, January 26, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 1月 26日星期四 上午 8時 27分 51秒 08:27: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 1月 上午 8時 27分 :27January 26, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 ?假定客戶采取年繳方式，為了滿足投保 20萬元保額的要求，同時為今后的養(yǎng)老積累一定資金，客戶所繳的主合同保險費必須不低于 6060元，繳費期 25年
黨政相關相關推薦
鄂ICP備17016276號-1