商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引(存儲版)
【正文】 置工作；2．對銀行業(yè)金融機構(gòu)運營中斷事件進行監(jiān)管處置；3級）1至3至3第八十條按照屬地監(jiān)管原則，銀監(jiān)會派出機構(gòu)在商業(yè)銀行運營中斷事件發(fā)生后2第八十四條對于特別重大（I第八十八條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)加強與相關(guān)部門和監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)作，協(xié)調(diào)各方力量開展處置工作。重點關(guān)注以下方面：（一）業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性和合理性；（二）業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實施情況；（三）業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的演練情況；（四）業(yè)務(wù)連續(xù)性管理年度評估的完整性和準確性，審計覆蓋領(lǐng)域和深度；（五）業(yè)務(wù)連續(xù)性管理在執(zhí)行過程中存在的問題及其整改情況。最值得欣賞的風景，是自己奮斗的足跡。不要做金錢、權(quán)利的奴隸；應(yīng)學會做“金錢、權(quán)利”的主人。第九十三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理報告進行審查，督導(dǎo)商業(yè)銀行建立與其風險管控目標、機構(gòu)規(guī)模、公眾影響和所承擔的社會責任相匹配的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系。第八十七條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)督促商業(yè)銀行開展危機處理，做好輿情監(jiān)測和媒體溝通，做好合理宣傳解釋工作，防止不實信息導(dǎo)致銀行業(yè)金融機構(gòu)聲譽風險。第八十二條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行報送的事件內(nèi)容和事件等級進行分析、評估，認定運營中斷事件的最終等級，及時啟動處置預(yù)案，實施運營中斷事件監(jiān)管處置工作。至2個小時（含）以上的事件；4個小時（含）以上的事件；4當運營中斷事件同時滿足多個級別的定級條件時，按最高級別確定事件等級。（二）工作小組主要職責為：l第七章監(jiān)管和處置第一節(jié)監(jiān)管處置第七十七條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立運營中斷事件處置領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。第六十九條商業(yè)銀行應(yīng)當對運營中斷事件應(yīng)急處置過程進行完整記錄。第六十二條商業(yè)銀行應(yīng)當建立關(guān)鍵時點的監(jiān)測與預(yù)警機制，在重大業(yè)務(wù)和社會活動等關(guān)鍵時點，或在業(yè)務(wù)功能、關(guān)鍵資源發(fā)生重大變更時，加強風險監(jiān)控和預(yù)警。第五十五條商業(yè)銀行應(yīng)當每年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理文檔進行修訂，內(nèi)容應(yīng)當包含重要業(yè)務(wù)調(diào)整、制度調(diào)整、崗位職責與人員調(diào)整等，確保文檔的真實性、有效性。第四十八條制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練計劃時，商業(yè)銀行應(yīng)當考慮業(yè)務(wù)的重要性和影響程度，包括客戶范圍、業(yè)務(wù)性質(zhì)、業(yè)務(wù)時效性、經(jīng)濟與非經(jīng)濟影響等，演練頻率、方式應(yīng)當與業(yè)務(wù)的重要性和影響程度相匹配。第四十條商業(yè)銀行應(yīng)當重點加強信息系統(tǒng)關(guān)鍵資源的建設(shè)，實現(xiàn)信息系統(tǒng)的高可用性，保障信息系統(tǒng)的持續(xù)運行并減少信息系統(tǒng)中斷后的恢復(fù)時間?？傮w應(yīng)急預(yù)案是商業(yè)銀行應(yīng)對運營中斷事件的總體方案，包括總體組織架構(gòu)、各層級預(yù)案的定位和銜接關(guān)系及對運營中斷事件的預(yù)警、報告、分析、決策、處理、恢復(fù)等處置程序。關(guān)鍵資源應(yīng)當包括關(guān)鍵信息系統(tǒng)及其運行環(huán)境，關(guān)鍵的人員、業(yè)務(wù)場地、業(yè)務(wù)辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單據(jù)以及供應(yīng)商等。）、業(yè)務(wù)恢復(fù)點目標（業(yè)務(wù)RPO )第十九條應(yīng)急決策層由商業(yè)銀行高級管理人員組成，負責決定應(yīng)急處置重大事宜，包括：決定運營中斷事件通報、對外報告和公告；批準啟動總體應(yīng)急預(yù)案等。第十三條商業(yè)銀行應(yīng)當指定風險管理部門或其他綜合管理部門為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門，組織開展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，指導(dǎo)、評估、監(jiān)督各部門的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作；組織制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)條線部門，匯總、確定重要業(yè)務(wù)的恢復(fù)目標和恢復(fù)策略；組織開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的演練、評估與改進；開展業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)等。為加強商業(yè)銀行風險管理，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，促進商業(yè)銀行有效履行社會責任，維護公眾信心和銀行業(yè)正常的運營秩序，銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。號中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引的通知中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二○ 一一年十二月二十八日第三條本指引所稱重要業(yè)務(wù)是指面向客戶、涉及賬務(wù)處理、時效性要求較高的銀行業(yè)務(wù)，其運營服務(wù)中斷會對商業(yè)銀行產(chǎn)生較大經(jīng)濟損失或聲譽影響，或?qū)?、法人和其他組織的權(quán)益、社會秩序和公共利益、國家安全造成嚴重影響的業(yè)務(wù)。第六條商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的總體目標、經(jīng)營規(guī)模以及風險控制的基本策略和風險偏好，確定適當?shù)臉I(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略。第二章業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)第一節(jié)日常管理組織架構(gòu)第十條董（理）事會是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的決策機構(gòu)，對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理承擔最終責任。第十五條商業(yè)銀行應(yīng)當明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門，包括辦公室、人力資源部門、公共關(guān)系部門、財務(wù)部門、法律合規(guī)部門、后勤部門、保衛(wèi)部門等，為業(yè)務(wù)連續(xù)性日常管理提供人力、物力、財力以及安全保障和法律咨詢。第二十二條應(yīng)急保障層由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門組成，負責應(yīng)急處置所需人力、物力和財力等資源的保障，應(yīng)急處置對外報告、宣告、通報和溝通與協(xié)調(diào)，以及對外媒體公關(guān)、秩序維護、安全保障、法律咨詢和人員安撫等相關(guān)工作。第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)當明確業(yè)務(wù)重要程度和恢復(fù)優(yōu)先級別，并識別重要業(yè)務(wù)恢復(fù)所需的必要資源。第三十條商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)影響分
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1