保險業(yè)務(wù)管理辦法-免費閱讀
【正文】 ? 網(wǎng)點出現(xiàn)大量客戶集中退保等特殊情況時，柜員的主要職責(zé)是穩(wěn)定客戶情緒，耐心安撫客戶，迅速將情況上報上級主管部門，并應(yīng)視情況輕重通知相關(guān)安全保衛(wèi)部門。 ? 綜合柜員應(yīng)每日檢查重要空白憑證使用情況，根據(jù)“可用憑證查詢”結(jié)果與實物進(jìn)行核對，確保無誤。收到局發(fā)來的憑證時，應(yīng)及時清點，無誤后登記空白憑證登記簿，并在計算機系統(tǒng)上進(jìn)行起止號碼的維護(hù)，及時通知縣（市）局已收到憑證，空白憑證應(yīng)放入保險柜或金庫保管。 ? 柜員必須嚴(yán)格管理系統(tǒng)的口令及個人密碼，個人密碼應(yīng)定期更改，確保密碼不泄漏；上下班必須堅持在系統(tǒng)上簽到簽退制度。 ? 柜員不得攜帶私人現(xiàn)金等個人物品臨柜營業(yè)，中途臨時離開必須執(zhí)行簽退制度。 30 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 收據(jù)重打 ? 處理規(guī)定 ? 在繳費時選擇打印收據(jù)的情況下均可執(zhí)行收據(jù)重打； ? 收據(jù)重打交易必須在新保投保成功或續(xù)期繳費成功而打印出現(xiàn)問題后立即進(jìn)行該交易，即只能重打上筆交易的收據(jù)，不得在進(jìn)行了除查詢交易外的其他交易以后再重打； ? 收據(jù)重打交易需綜合柜員授權(quán)。 25 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 定義 ? 重打單據(jù)是指在新保交易和續(xù)期繳費交易成功以后，由于系統(tǒng)或人為因素造成新保、續(xù)期繳費等交易所需打印的保單或發(fā)票等重要憑證打印失?。垺⒋蛴〔磺宓仍颍?，無法提供給客戶，柜員可通過重新輸入原交易的相關(guān)數(shù)據(jù)，重新打印重要憑證的處理。 ? 單證管理 ? 撤單成功后，將原保單、所有發(fā)票（收據(jù)）聯(lián)、投保單加蓋“作廢”章，連同郵政代理保險通用憑證（郵政聯(lián)）專夾管理，日終交綜合柜員。除下列幾點外，其余同現(xiàn)金繳費： ? 在上述現(xiàn)金繳費錄入要素中選擇“卡 /折標(biāo)志”、錄入“賬號 /卡號”、“交易密碼”項目； ? 存折賬號可錄入或讀入，卡號必須是讀入，交易密碼由客戶通過密碼鍵盤輸入； ? 暫不允許跨省繳費，即交易局和用來轉(zhuǎn)賬支付的卡 /折不在同一個省則不可以通過卡 /折繳費。柜員在受理人處蓋名章，收到回執(zhí)日期為當(dāng)天。 ? B. 投保人將填好的投保單連同本人有效身份證件一同交柜員。 ? （八）簽退 ? 柜員簽退； ? 綜合柜員簽退，機構(gòu)可簽退； ? 如當(dāng)日支局長簽到，日終必須簽退。 ? （二）開機 ? （三）簽到 ? 每天第一個柜員（包括綜合柜員）簽到時，系統(tǒng)自動做機構(gòu)簽到。柜員登錄日期超過有效期后，柜員不能進(jìn)入代理保險系統(tǒng)。密碼超過有效期后，柜員應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示立即修改密碼。 ? （四）領(lǐng)用尾箱 ? 綜合柜員領(lǐng)用尾箱后，柜員領(lǐng)用尾箱。 ? 機構(gòu)簽退后，該機構(gòu)不能再辦理當(dāng)日業(yè)務(wù)。投保人、被保險人、受益人不一致時，須提交本人、被保險人、受益人有效身份證件。柜員在投保單每聯(lián)的右下角加蓋日戳； ? 9． 投保人在投保單最下方簽名和日期； ? 10．投保單客戶聯(lián)、保險單、發(fā)票（收據(jù)）客戶聯(lián)交客戶； ? 11．投保單保險公司聯(lián)、發(fā)票（收據(jù)）保險公司聯(lián)合并留存，日終交綜合柜員。 ? 打印輸出 ? 系統(tǒng)續(xù)期繳費成功后，打印保險費發(fā)票（收據(jù)），加蓋柜員名章和代理網(wǎng)點日戳，并交客戶簽字 ? 單證管理 ? 簽字后客戶聯(lián)交客戶，其余聯(lián)日終交綜合柜員。 ? 將身份證件、通用憑證客戶聯(lián)、現(xiàn)金投保方式下退?，F(xiàn)金交客戶。 26 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 處理規(guī)定 ? 中國人壽、太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽保險公司提供重打單據(jù)交易，新華人壽、平安人壽保險公司不提供本交易； ? 在重打單據(jù)交易中太平洋人壽、泰康人壽提供重打新保保單、新保發(fā)票和續(xù)期發(fā)票的功能。 31 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 收據(jù)重打 ? 處理流程 ? （一） 柜員確認(rèn)原單據(jù)存在打印問題，無法交與客戶，并在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可執(zhí)行該交易； ? （二） 柜員將相關(guān)信息錄入后提交綜合柜員授權(quán)； ? （三） 綜合柜員授權(quán)完畢后，柜員提交重打； ? （四） 系統(tǒng)提示將新的收據(jù)放入打印機，柜員仔細(xì)核對憑證號碼無誤后放入打印機開始打印。 ? 嚴(yán)格遵循重要憑證、有效單證、現(xiàn)金等的領(lǐng)入、使用、保管制度。工作時間中途暫離崗位，必須在系統(tǒng)上簽退，鎖好現(xiàn)金、重要憑證和名章，待回崗后重新簽到。若發(fā)現(xiàn)不符，憑證管理員應(yīng)按實物單證收到數(shù)進(jìn)行登記，經(jīng)雙人復(fù)點后及時向上級有關(guān)部門聯(lián)系，并寫出書面報告。過夜留存的憑證應(yīng)入庫保管。上級主管部門要查清原因，迅速與相關(guān)保險公司取得聯(lián)系，與保險公司協(xié)商解決，最大程度地維護(hù)郵政信譽和市場形象。非操作原因造成無法正常軋賬的情況下，綜合柜員須詳細(xì)記錄“郵政代理保險系統(tǒng)故障登記簿”，并迅速上報上級主管部門，待當(dāng)日或第二日系統(tǒng)恢復(fù)正常后，網(wǎng)點補做軋賬。 ? 作廢憑證應(yīng)加蓋“作廢”戳記及經(jīng)辦人名章，日終全份上繳縣（市）局；發(fā)現(xiàn)丟失憑證應(yīng)立即報告主管領(lǐng)導(dǎo)，組織查找并寫出書面報告；對停止使用的憑證網(wǎng)點應(yīng)及時上繳；同時將作廢、丟失、停止使用的憑證號碼錄入系統(tǒng)。 ? 各郵政代理保險網(wǎng)點應(yīng)由綜合柜員負(fù)責(zé)向縣（市）局管理部門請領(lǐng)空白憑證，請領(lǐng)數(shù)量以不超過半個月的使用量為限。 35 中國郵政
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