思念果嶺山水二期項(xiàng)目貸款資金信托計(jì)劃(doc14)-地產(chǎn)綜合-免費(fèi)閱讀
【正文】 最后，擔(dān)保人思念公司的經(jīng)營狀況非常穩(wěn)定，且所處行業(yè)受政策調(diào)控影響不大，可以提供較為安全的還款保障。 （ 3） 2020年 4月 19 日 4月 23 日，對項(xiàng)目評估報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行完善，并做出該項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告。受托人將在實(shí)際運(yùn)作中嚴(yán)格遵守信托合同的規(guī)定和有關(guān)規(guī)章制度，不斷提高信托管理水平和效率，降低管理風(fēng)險(xiǎn)。 受托人具有在貸款管理方面的豐富經(jīng)驗(yàn)，對借款人的經(jīng)營狀況實(shí)行嚴(yán)格的事前審核和事中監(jiān)控， 隨時(shí)監(jiān)控借款人的經(jīng)營狀況， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營中可能對信托資金造成損失的問題 。借款人的經(jīng)營狀況可能會受到房地產(chǎn)市場周期性變化等因素的影響，借款人自身經(jīng)營管理不善、后續(xù)融資能力下降，或者擔(dān)保人償債能力下降而不能履行連帶保證責(zé)任，都可能影響其償還借款的能力，會對信托貸款本息的按期回收產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。 信托財(cái)產(chǎn)明確，委托人購買信托計(jì)劃時(shí)會承諾系其合法擁有的財(cái)產(chǎn)，且不屬于禁止或限制流通的財(cái)產(chǎn)。 公司的銷售收入在增長，而經(jīng)營現(xiàn)金流量缺在逐年下降，但是比較銷售收到的現(xiàn)金與當(dāng)年銷售收入的比例，實(shí)際上還是逐年遞增的，從 02年 04年的 ，應(yīng)收帳款的數(shù)額也 顯示公司的銷售并沒有依靠 “賒銷 ”模式完成。 盈利能力分析 思念公司主要從事速凍食品的生產(chǎn)經(jīng)營。 根據(jù)獨(dú)立第三方 公司 的分析報(bào)告，二期工程的總成本為 萬元，折合造價(jià) 萬元，而預(yù)期的銷售收入為 ，銷售利潤率可以達(dá)到 ，盈利狀況良好。同時(shí)，處于稅收因素的考慮，以及銷售合同辦理的規(guī)律，銷售收入尚未完全實(shí)現(xiàn)，也影響了帳面的盈利結(jié)果。 信托計(jì)劃名稱：思念果嶺山水二期項(xiàng)目貸款資金信托計(jì)劃 信托計(jì)劃規(guī)模：不低于人民幣 元，不超過 元；其中優(yōu)先受益人和劣后受益人按 1:3的比例分配，劣后受益人由借款人鄭州市黃河大觀有限公司持有。 是否符合土地利用總體規(guī)劃。公益性投資項(xiàng)目不實(shí)行資本金制度。 （四）項(xiàng)目合法合規(guī)性 參照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于全面清理在建和擬建項(xiàng)目固定資產(chǎn)貸款的通知》的要求，項(xiàng)目資料和手續(xù)基本齊備。 為配合上市工作，公司另設(shè)有戰(zhàn)略委員會，下轄證券投資部、研究院；此外，公司有督導(dǎo)委員會，下轄業(yè)務(wù)督導(dǎo)部以及審計(jì)部。 2020 年底，該公司總資產(chǎn) 億元，凈資產(chǎn) 億元，總負(fù)債 億元，資產(chǎn)負(fù)債率%，流動比率 ，速動比率 。 （ 4）組織機(jī)構(gòu) 該公司劃分管理職能體系（包括總經(jīng)理辦公室、人力部、財(cái)務(wù)部、項(xiàng)目部、招標(biāo)辦、行政部等）以及生產(chǎn)運(yùn)營職能體系（包括銷售部、球會管理部、總工室、 VIP 度假酒店、 VIP 管理辦等），同時(shí)運(yùn)營體 系中還包括控股的山水物業(yè)管理公司以及瀚海企業(yè)發(fā)展公司（經(jīng)營戶外運(yùn)動項(xiàng)目）。 1997年 9 月 1 日，黃河大觀試開園營業(yè)，至 2020年年底，因運(yùn)營不良，效益急劇下降，陷入經(jīng)營困境。 （二）信托當(dāng)事人 委托人與受益人 委托人：指與受托人簽訂信托合同且有義務(wù)將信托本金交付受托人，具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。其后，股東結(jié)構(gòu)數(shù)次變化，目前，其股東 為香港恒盛國際集團(tuán)（持股 80%）以及 有限公司 ，法人代表李偉。 （ 3）人員素質(zhì) 目前公司人員 297人（含園林操作工 36人），有職稱專業(yè)技術(shù)人員 69人，其中高級技術(shù)人員 5人、各類注冊專業(yè)師 6人。公司成立于 1997年， 位于鄭州市金水區(qū)，注冊資本 8000萬元。 公司已經(jīng)制定了 2020－ 1010年的發(fā)展規(guī)劃，將今后的發(fā)展瞄準(zhǔn)無公害蔬菜基地建設(shè)以及速凍蔬菜出口加工、冰品乳業(yè)產(chǎn)品、中式快餐連鎖等行業(yè)， 2020年規(guī)劃產(chǎn)值 25億 元， 2020年規(guī)劃產(chǎn)值 50億元。項(xiàng)目位于鄭州市西北邙山南側(cè)，距市中心 22公里，距市區(qū)北環(huán)路15 公里，距鄭州黃河游覽區(qū) 5 公里。 項(xiàng)目借款人自有資本金是否符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。 本項(xiàng)目為法人制。 是否符合項(xiàng)目審批等各項(xiàng)建設(shè)程序。 大量管理資料下載 146 四、借款人、擔(dān)保人評價(jià) （一）借款人分析 財(cái)務(wù)狀況分析 單位：萬元 項(xiàng)目 2020年 1季度 2020年 2020年 2020年 總資產(chǎn) 流動資產(chǎn) 貨幣資金 應(yīng)收賬款凈值 0 其他應(yīng)收款 存貨 總負(fù)債 流動負(fù)債 短期借款 應(yīng)付帳款 預(yù)收帳款 其他應(yīng)付款 長期負(fù)債 長期借款 所有者權(quán)益 主營業(yè)務(wù)收入 主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)利潤 凈利潤 注： 1）其中欠大股東香港恒盛國際集團(tuán) 9960萬元、 關(guān)聯(lián)人河南淇樂多公司 2509萬元 ； 2/3）預(yù)收帳款為購房者購房款，尚未計(jì)入營業(yè)收入，但預(yù)交了 ； 僅 從財(cái)務(wù)資料上看，借款人目前的經(jīng)營狀況以及財(cái)務(wù) 報(bào)表 質(zhì)量欠佳。借款人在兼并重組過程中通過土地的綜合開發(fā)，評估增值，雖可能有溢價(jià)較多的可能，但是當(dāng)?shù)氐耐恋卦鲋凳强隙ǖ模皇?高低 問題。 公司目前沒有銀行的債務(wù)，主要債務(wù)來源于前期股東及關(guān)聯(lián)單位的借款。說明經(jīng)營狀況沒有太大得變動，且整體有逐步改善的趨勢。 貸款、擔(dān)保情況 序號 借款主體 擔(dān)保單位 借款金額 借款期限 目前，擔(dān)保人對外借款、擔(dān)保，共計(jì) 筆，合計(jì) 萬元。 六、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)及防范 信托當(dāng)事人約定的財(cái)產(chǎn)管理方式 委托人指定以貸款的形式貸放給指定的借款人。 （ 5）其他風(fēng)險(xiǎn) 除以上揭示的 風(fēng)險(xiǎn)外，本計(jì)劃不排除其他因政
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